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经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，并将其划分为不同的风险等级。创业项目网www.dagaqi.com小编今天为大家精心准备了现在投资 宝泰金融：企业对外投资需持理性态度，希望对大家有所帮助!
近日，金融投资服务商宝泰金融指出，最近发布的相关数据表明，目前我国的经济发展稳中向好，增长速度保持中高速水平，外汇市场也处于平稳运行的良好发展态势。宝泰金融认为，这是外汇投资市场的积极信号，中国企业在对外投资中需保持理性态度。
6月22日，国家外汇管理局局长潘功胜赴深圳调研并听取了有关机构对当前的外汇市场的相关建议，潘功胜对中国企业开展对外投资持支持的态度，他表示，积极支持国内有能力、有条件的企业开展真实、合规的对外投资，支持中国企业“走出去”。
宝泰金融分析认为，近年来我国实施经济转型升级战略，中国企业对外投资可以说是如火如荼，据统计，2016年民营企业海外并购交易笔数同比增长3倍，民营企业的交易额超过了国有企业。宝泰金融指出，中国企业的对外投资风头正猛时，部分投资者因为非理性投资而暴露出来的问题实际上也值得反思。例如，在房地产、酒店、娱乐业等领域出现的非理性投资倾向近年来相对明显，风险不言而喻。当然，除了自身的问题之外，企业还需要防范海外投资融资渠道的多元化带来的杠杆风险以及币种错配风险等。
宝泰金融表示，一方面，针对目前我国对外投资现状，中国企业需多加注意，加强自身防范风险能力。同时，监管机构需进一步完善对外投资相关制度，加强对企业管理和引导。另一方面，宝泰金融提醒正在积极开展海外投资的企业需保持理性冷静的头脑，需把握好投资的力度及速度，企业要根据监管规则审慎决策，从而减少对外投资项目不确定性带来的未知风险。
据了解，宝泰金融作为一家专业的金融产品投资服务商，主要为客户提供外汇、贵金属、原油等多种交易产品。从2013年成立至今，宝泰金融一直完善自我，为满足用户多样化的需求，为客户提供丰富的金融产品。同时，为了获得更好的用户体验，宝泰金融推出网页版交易系统，用户可以直接在交易页面进行开户及交易相关操作，该交易系统从上线至今获得用户的一致认可。
作为全球知名金融服务商，宝泰金融除了能为用户提供多种产品在线交易服务之外，还遵循用户至上的原则，提供专业免费的实时数据，聚焦国内外最新信息，为客户提供第一手的投资信息。凭借着投资领域的专业性以及高端的技术水平，宝泰金融为投资者提供全方位个人化的理财增值服务，为客户找出有价值的投资目标。宝泰金融客服团队的专业性也备受客户好评，可在第一时间解决客户的任何疑问。
时至今日，宝泰金融始终将“为客户的财富增值保驾护航”作为自己的使命，致力于为投资者提供优质的金融产品及金融服务。目前，宝泰金融已具备完善的交易机制，与万千投资者共同发展，实现合作共赢。
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《证券期货投资者适当性管理办法》根据投资者的基本情况、财务状况、投资知识和经验、投资目标、风险偏好等因素，将其分为普通投资者和专业投资者两类。
经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，并将其划分为不同的风险等级。
证券期货经营机构应当根据投资者的风险承受能力等级与产品或服务的风险等级相匹配原则，对投资者提出适当性匹配意见。
从7月1日起，中国证监会正式实施《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称“新规”)，同时，中国证券业协会、中国期货业协会和中国证券投资基金业协会也发布相关实施指引。这意味着，今后投资者炒股票、买基金、做期货，都要接受证券期货经营机构的分类评级，并在此基础上与所购买的产品和服务相匹配，让“适合的投资者购买适合的产品”，以降低投资风险。
“专业”“普通”要分清
自2007年以来，证监会陆续在基金销售、创业板、金融期货、融资融券、股转系统、私募投资基金等市场、产品或业务中建立了投资者适当性制度，起到了积极效果。但这些制度比较零散，相互独立，未覆盖部分高风险产品，而且提出的要求侧重设置准入的门槛，对经营机构的义务规定不够系统和明确。
据证监会新闻发言人邓舸介绍，本次新规建立了统一的适当性管理制度，明确投资者基本分类、产品分级底线标准，规范经营机构义务，强化监管与自律要求。总体来看，新规要求根据投资者的基本情况、财务状况、投资知识和经验、投资目标、风险偏好等因素，将其分为普通投资者和专业投资者两类。
专业投资者主要包括券商、基金、银行、保险、信托等金融机构及其面向投资者发行的理财产品，以及满足一定净资产、金融资产和投资经历要求的法人或者其他组织。另外，金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元，具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人也被划分为专业投资者。除此之外的，属于普通投资者。
对于普通投资者而言，无论是炒股票、买基金、做期货，都要填写《投资者基本信息表》、《投资者风险承受能力评估问卷》等，证券期货经营机构将通过问卷调查、知识测试等方式全面、深入了解客户，并按风险承受能力等级将其由低到高至少划分为五级，分别为：C1(含风险承受能力最低类别的投资者)、C2、C3、C4、C5。
值得一提的是，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：一是最近1年净资产不低于1000万元，最近1年金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;二是金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
产品和服务分级要认清
新规要求，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，并将其划分为不同的风险等级。据悉，证券期货经营机构在划分产品或者服务风险等级时，主要综合考虑以下因素：产品流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品最低金额、募集方式等。
按照新规，证券期货经营机构均需要将其产品或服务风险等级由低至高至少划分为五级，分别为：R1(最低风险等级)、R2、R3、R4、R5。并且，各个协会发布的实施指引也将根据产品或服务的性质、复杂性、可理解性、流动性、透明度以及损失程度等因素，确定了各级产品或服务的风险特征，形成《产品或服务风险等级名录》。
中国证券业协会相关负责人表示，“等级名录只是对五级产品的风险特征作了一个概要描述。至于具体哪一类产品或服务放在哪一级，则需要经营机构根据自己对风险的理解和判断，在《产品或服务风险等级名录》各级中列出相对应的产品或服务清单。经营机构可以此名录为参考再作细分，但制作本经营机构的风险等级名录不得低于协会制定的标准”。
从中国期货业协会发布的《产品或服务风险等级名录》来看，它将商品期货定义在R3级，将金融期货、期权、特定品种这些在现行交易规则中有资金门槛的品种定义在R4级，场外衍生产品根据有限和无限敞口定义在R4和R5级。
中国证券投资基金业协会表示，基金业投资者适当性管理的实施指引将根据属性、风险因素，重点关注产品结构、杠杆水平、投资标的流动性，未限定某类产品的具体等级;对投资者信息表、投资者风险测评问卷、产品和服务风险等级划分参考标准等均提出“参考”模板，不做强制使用要求，鼓励经营机构在实施中不断完善。
适当性匹配要看清
根据各协会发布实施的投资者适当性管理实施指引，证券期货经营机构向普通投资者销售产品或提供服务，应当根据投资者的风险承受能力等级与产品或服务的风险等级相匹配原则，对投资者提出适当性匹配意见。
具体而言，证券期货经营机构应当根据本机构及普通投资者的实际情况，确定其风险承受能力等级与产品或服务的风险等级适当性匹配具体方法，也可以参照以下方式确定：C1级投资者匹配R1级的产品或服务;C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务;C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务;C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务;C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务。
对于专业投资者而言，可以购买或接受所有风险等级的产品或服务，但法律、行政法规、中国证监会规定及市场、产品或服务对投资者准入有要求的，从其规定和要求。
值得注意的是，证券经营机构对投资者提出的适当性匹配意见，并不代表其对产品或服务的风险和收益作出实质性判断或保证。投资者在参考证券经营机构适当性匹配意见的基础上，根据自身能力审慎独立决策，独立承担投资风险。
新规没有限制投资者的自由交易，而是在充分揭示市场风险的基础上，对投资者交易的更好保护。据悉，证券经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，证券经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力作出特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
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