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银行是金融机构之一，银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。大家创业网为大家整理的相关的银行员工合规经营案例分享，供大家参考选择。
某客户李某拿着存折到某信用社王某柜台办理200元现金业务。柜员王某将2张100元交给客户李某时，李某将其退还给柜员王某，并要求兑换20元散钞。柜员王某按客户要求将10张20元、2张100元、客户存折交给客户，未确认业务和语言确认。当业务结束时，出纳员王发现现金短款为200元。检查交易凭证和监控录像，确认客户李200元现金提取交易，1020元散钞和2100元交易给客户李，导致短。在追回客户的过程中，监控录像中没有相关对话？，因此，客户几次不承认多收钱的事实。最后，当监控录像缓慢放置时，客户同意归还200元。
在上述情况下，出纳员王在交易现金时，没有检查金额是否与交易凭证一致，也没有与客户确认业务。这些都是我们日常工作中的小事，小细节，但这些细节，小事不注意，导致合规问题。回顾我们刚进来工作的时候，同事和领导会给我们一些处理业务的小技巧，比如用语言和客户确认存取金额，处理业务类型，检查交易凭证是否与现金一致等等。通常我们上班下班，日复一日地处理每一项业务，随着时间的推移，习惯了，容易产生一旦放松和瘫痪，就可能发生合规案件。
成功的方式，不能依靠主观的想象力，不能有漏洞，不能忽视小细节。在农村信用社的合规管理中，即合规不是小事，我们应始终保持警惕的心理合规、合规。俗话说，抓大放小，如果在农村信用社的合规管理中使用这句话是非常错误的。为了更好地生存和发展农村信用社，必须掌握合规管理的规模。
近日，工行安庆潜山支行开展了一期合规经营大讲堂，通过此次合规标兵讲合规的课程，我们深切领会到了合规经营的重要意义，进一步增强了员工合规意识。
合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。
合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行的每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。通过佛行长结合我行近三年的真实案例，不良贷款核销，假币收缴规范化等案例分析，对业务制度和操作流程有关知识进行了一次全面而又认真的学习，我们对合规经营有了更加深刻的认识，小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我行经营遭受重创并害人害己。
加强合规管理可以减少违规风险或因违规而处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激励员工奉献价值。合规人人有责，我们作为基层人员应当自觉遵守合规经营，规范操作，合规处理日常工作，做到在工作中学习及时纠正错误。
通过学习，我深刻认识到银行业务合规与优质服务相结合的重要性。没有合规优质的服务就没有银行业务的发展，我行要以更规范的业务操作和优质的服务吸引客户留住客户。通过了解合规制度，遵守合规操作，自觉成为合规建设者一员等三方面入手，最大限度地减少员工在业务操作中易犯的工作错误，坚持合规经营，能较好的保护我们，减少工作的漏洞。同时工作中疏忽而易犯的毛病，在员工互相监督下也能得到明显改善，增强防范风险的能力。
随着经济实力不断增长、国际地位不断提升，中国正逐步成为引领世界经济金融复苏的主要动力之一，同时也对中国金融机构的金融风险管理水平，提出了更高的要求。而银行的本质又是经营风险的企业，是对风险的承担和管理，如何在有效经营风险和最小化降低风险中取得动态平衡成为银行业的重中之重。
本次课程力图在阐述金融风险管理理念的同时，与管理实践相融合，通过描述近年来国内外风险损失案例，对广大金融从业者起到预警作用，同时加深对金融风险管理的理解，提高金融从业者的风险管理意识，并能基本掌握相关风险管理的方法。
传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。其联系之处在于：合规风险是其他三大风险特别是操作风险存在和表现的重要诱因，而三大风险的存在使得合规风险更趋复杂多变而难于禁控，且它们的结果基本相同，即都会给银行带来经济或名誉的损失。所以，对合规风险一定要格外重视，这也是为什么本次课程的主题为《银行风险合规警示教育》，以合规风险为基础来贯穿整个风险管理。
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