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泛亚骗局的剖析与启示
如何识破投资理财的骗局
如何识破投资理财的骗局？
一、负利率时代
近期，随着猪肉、蔬菜价格的大幅上涨，进而推高了CPI（CPI (Consumer Price Index 物价指数) 是政府用来衡量通货膨胀的其中一个数据.通俗的讲,CPI就是市场上的货物价格增长百分比.）。于是市民对负利率的关注度突然提升。
“把钱放银行，就相当于一直在贬值，真不知道应该把钱存在哪里去。”好多朋友疑惑地说道。
今年1月，我国居民消费价格指数（CPI）超过国有大行上浮后的一年期存款利率（基准1.5%），紧接着2月又超过股份制银行，这标志着我国现阶段已进入真实的负利率时代。对此，业内人士算了一笔账，10万元存银行一年净亏537元。
普通投资者——可配置保本理财产品！那么，问题来了，负利率时代普通老百姓(45.600, 0.03, 0.07%)到底如何理财？对此，业内人士认为，普通的投资者来说，可以配置一些较好的货币基金、银行保本型理财产品、国债等，“这至少比存定期好很多”。
还有人说，买房子！可是目前的购买房产一定能升值保值吗？位置不好的房产偷偷的在价格下滑，由于淘宝等互联网卖家的充斥，商铺、超市纷纷落幕关门。
还有一种声音说，“在目前整个利率水平下，不管存银行定期，还是买银行理财，事实上都不划算，入不敷出。所以就当下来说，存钱不如去消费，比如去旅游、留学等等。”
而就纯理财目标来说，以投资者类型来分，激进型可以参与创业型项目投资，平衡型则可以投资适合的信托项目，而保守型投资者则可以买一些保本理财产品，诸如货币基金及国债等产品。
二、举例理财骗局
2003年2月，美国有一家名为Guaranteed Return Diversified Inc.（多元化回报保证公司，简称GRDI）的对冲基金，在其网站上介绍自己：资产管理规模170亿美元，全球68个办公室，18年投资经验，总的年化回报达到39.5%，„„该公司宣布发行一个新基金，预期以每年不少于32%的回报增长。网站最后说“如果感兴趣，就请提交您的投资申请”。到5月，该网站一共收到8万多名投资者的申请。 实际上，这是美国证监会设立的一个实验网站。在法律上，对冲基金不能够通过包括互联网在内的公开渠道向大众提供产品宣传和募资声明，而且只能对合资格的高净值人士和机构投资者进行销售。美国证监会希望通过这样的一个实验告诉公众，面对互联网带来的信息传播便利，大家应该对类似的虚假宣传保持足够的警惕。骗子之所以能够成功，就是利用了普通人的贪婪（GRDI的发音近似greedy）、知识不足和经验缺乏。
十多年后到了2016年，互联网在中国成为一部分金融骗局的得力助手。泛亚、e租宝、中晋等一系列案件相继曝光，人性的弱点和知识的缺乏依然是议论的焦点，但新的热词包括监管的失职、胡乱站台的专家学者、明星代言合伙、美女销售、高额佣金、高档办公楼、
电视节目冠名赞助等。当然，没有这些，低调行事的也未必就一定靠谱，比如麦道夫设计的最大庞式骗局，多达4800位的合资格的高净值人士和机构投资者成为了受害者。
我们先说几个大家比较熟悉的案例：
1、2006年的金朝阳：900亿、大崩盘
在智商、情商之后，财商被打造了出来。金朝阳官方宣称成立于2006年，倡导“财富面前人人平等”，要是“让1000万中国人改变财商观念！100万中国人财富明显增长！10万中国人实现财务自由！” 加入金朝阳后，先是借钱购买豪宅或豪车，凭此作为资产在银行不断放大杠杆，获得贷款，然后继续杠杆运作，最后再将钱投入到金朝阳，收益率最高时100%，最低也有40%！堪比印钞机直接印钱！ 有估算显示，金朝阳仅学费一项收入便达288亿左右。另外，金朝阳方面称，金盈沣基金涉及资金400亿，股权投资基金150亿，风投基金50亿，其后期又追加发行了一批“公司短债”。数字相加，金朝阳总涉及资金约在900亿左右！
2、2015年X租宝：505天、740亿、90万人
搭上互联网快车，创建X租宝，随后一路高歌猛进势头喜人，成交量直线上升。“一元起投”的普惠模式吸引了不少人的目光，铺天盖地的天量广告更是致胜关键，据统计，仅2015年上半年在电视渠道的广告投放就超过1.5亿。
疯狂的虚标、假标，仅2015年10月在X租宝发布借款标的309个借款公司中，有292家涉嫌虚假标！上线505天，吸金747亿，涉
及90万投资人，成为仅次于陆金所、网信理财、红岭创投，的第四大玩家。X租宝承诺用户是 9%—14.6%的年化收益，加上理财师提成1%，其理财产品成本将高达10%-15%以上，高出行业一倍。
目前X租宝已正式立案，丁宁、多位高管以及业绩突出的员工均被控制，所有涉案资产已被查封！
3、泛亚：400亿、22万人
当泛亚一款名为“日金宝”的资金受托产品出现赎回困难，令遍布全国各地数以万计的投资者陷入“庞氏骗局”的恐慌中，泛亚的局才被推至台前！
一起被推到台前还有这些专家，自称中国最有影响力的经济学家茅于轼说“泛亚不需要银监会监管，利国利民”！一直自诩为道德卫士的郎咸平说“泛亚最主要的目的就是为国家掌握金属定价权”！政法大学的法学教授吴法天说“我的稀土我做主”，被打的宋鸿兵说“坚定看多金属投资，泛亚就是互联网金融”！最近宋鸿兵说“我其实在泛亚也开了户”！
骗了22万人，坑了400亿！目前泛亚如何收场仍不清楚 ，董事长单九良跑路失联！全国还有1000多家类似的地方交易所，均面临清理整顿，警惕！
4、河北卓达：40万人、养老钱
卓达集团是石家庄知名的财神爷企业，卓达集团宣称投入100万资金可获得22%的利息，以及本金金额2%的配股，如果公司明年未能上市，配股实行5倍回购，相当于100万资金投入可以拿到32%的利
息，此前的配股比例更是高达5%。按照不同的资金量，该理财产品的收益率也不一样，但总体水平相当高，5万元的收益率有28%，500万以上资金的收益率则有34%！
最让人心酸的莫过于卓达集团的投资者以中老年为主，所投资的资金大多是养老钱，一辈子的血汗钱！
5、河北融投：破产、500亿
2015年上半年，河北最大担保公司河北融投破产，与河北融投合作的信托、私募、P2P平台多达100多家，担保金额数百亿。作为河北省最大的融资担保机构，业务网络覆盖河北全境，并将融资触角向京、沪、深、港等地延伸。据信息披露，河北融投与省内外50多家金融机构建立了长期良好合作关系，授信额度近500亿！
6、金赛银：60亿、牵扯中国平安
9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权。他们称购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品，遭遇了兑付危机。其中投资者投入金额最大的650万元，最小的12万元。多数人投资额在60万元左右。
平安进行了三次公开回应，第一次称官方从未销售过与金赛银相关的理财产品；第二次称部分保险业务员确实销售过金赛银等产品；第三次称据排查，平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿左右。
据了解，至今此事仍无妥善解决！金赛银的董事长仍然处于失联！
三、如何识别理财骗局
泛亚兑付危机背后
泛亚兑付危机背后：恶意做空还是庞氏骗局
内幕调查 来源：网易财经 作者：万千 2015-07-28
一场因稀有金属价格暴跌引发的兑付危机，让两大交易所之间展开了口水战，其背后到底是“恶意做空”还是“庞氏骗局”，无人能说清。400亿元资金规模的背后是22万客户的利益，够国内几十年之用的库存，如同一个巨大的“堰塞湖”悬在整个稀贵金属行业头顶，如若决堤，将带来一系列连锁反应。多位投资者和市场人士认为，1-2年的延期内，泛亚能否解决资金问题，很大程度要靠稀有金属价格的回升，但以目前的市场供需情况看，形势不太乐观。
铟，一种质软、可塑性强、用于制造低熔合金、轴承合金、半导体、电光源等的稀有金属，自今年6月23日起，引发了一家国内大型有色金属交易所交易所高达400亿元的“兑付危机”。
2011年于云南成立的昆明泛亚有色金属交易所，在四年时间里逐渐成了全球最大的稀有金属交易所，并推出了“日金宝”产品。然而，随着价格的大幅下滑，因铟而起的这场风波笼罩了交易所，随之而来的是各种“恶意做空”或者“庞氏骗局”的猜测与指责。 400亿元的资金规模，如同一个巨大的“堰塞湖”悬在其22万客户以及整个稀贵金属行业头顶，如若决堤，将带来一系列连锁反应。
泛亚400亿兑付危机持续发酵
400亿元兑付危机目前仍在发酵，危机如何收场、泛亚交易所何去何从仍有待观察。 今年4月份开始，泛亚交易所“日金宝”(资金受托业务)的投资者陆续反馈自己投入的资金和收益无法取回，昆明泛亚交易所的兑付危机开始显现。
所谓“日金宝”，在泛亚交易所过往的宣传资料中，被描述成一款“适合普通投资者的专属投资方案”，该产品每日可获得万分之3至万分之3.75的收益(年化收益约11%-14%)，按日付息、本金随投随取，“普通投资者几乎没有风险，资金随时可以退出，而且收益较高”。 泛亚交易所官网称，该所目前是全球最大的稀有金属交易所，该平台累计交易量3200多亿元，客户22万，为实体经济导入民间资本367亿元。该平台已经上市铟、锗、钴、钨、铋、镓、锑、硒、碲、钒、稀土镝、稀土铽等14个稀有稀土金属品种，其中，铟、锗、钨、
铋、镓等品种的交易量、交割量、库存量为全球第一，尤其是稀有金属铟的库存量达到了全球的95%。
背靠全球最大的稀有金属交易所，且泛亚交易所强调投资者可以按日收取委托日金、并且保本保息、资金随进随出，日金宝这一“几乎没有风险”的产品模式，吸引了诸多投资者，该模式的规模目前累积到了400多亿元。
按照泛亚交易所的解释，日金宝是投资者为购货方垫付货款，并代持货物的行为。该运作模式中，投资者为有色金属的购货方垫付货款，购货方交20%的保证金，按日支付万分之5的费用(即年化收益18%)，扣除相关费用后，投资者可以获得年化11%-14%的固定收益。 4月份，日金宝发生资金取现问题后，部分投资者的交流群迅速更名为维权群，泛亚交易所的兑付危机开始显现。
随着投资者维权行动的开展，泛亚交易所7月15日公告证实出现流动性问题，该公告称，委托受托交易商近日出现了资金赎回困难，在委托受托业务合同期限内，部分受托资金出现了集中赎回情况。
泛亚交易所在公告中还公布了几个处理方案，但是从投资者近日的反馈看，部分投资对这些方案仍存质疑。
7月16日，泛亚交易所代表抵达上海与300多名投资者见面交流，多位投资者当场表示不愿接受泛亚提出的将日金宝资金转入互联网金融平台泛融网的方案;随后的7月20日，数百名投资者又展开了一次大规模的街面维权行动。{泛亚投资怎么样}.
400亿元兑付危机目前仍在发酵，危机如何收场、泛亚交易所何去何从仍有待观察。但多位行业观察人士指出，这场危机带来的稀有金属行业冲击、交易场所监管问题对从业者和监管层均有警示意义。
被指“恶意做空” 无锡不锈钢交易中心反驳
无锡不锈钢交易中心人士:我们一个月平均交割量才20吨，泛亚说我们恶意做空?如果说有人做空，市场上他们每家企业收几吨，稳住这点量就可以稳住价格，但是实际上没人买。 对于此次兑付危机产生的原因，泛亚交易所在7月15日发布于官网的公告中直接点名“无锡不锈钢交易中心”，称其利用电子盘恶意做空铟价打压中国稀有金属产业。
据悉，早在去年12月，株洲冶炼集团等16家铟生产和市场参与企业曾在中国有色工业协会铟铋锗分会官网联合发布《关于针对铟价异动的联合声明》，该声明隐晦指责某交易中心铟价异动，并表示反对人为操作、蓄意做空市场的行为，该行为已经严重扰乱了铟市场的正常交易秩序;将采取必要措施，抵制这种恶意的操纵行为，“任何违反市场规律的行为将被行业和市场抛弃”。
泛亚交易所在公告中还称，“今年以来，一些外国势力纠结国内一些机构恶意做空中国稀有金属市场，甚至在一些贴吧，微博恶意中伤泛亚有色金属交易所非法集资、庞氏骗局、资金链断裂的行为，企图在投资者中造成恐慌从而打倒泛亚，让泛亚四年来替国家收储的稀有金属低价流向市场，以白菜价收购中国稀有金属，低价洗劫中国稀有金属。”
据悉，泛亚交易所的铟为其“明星”品种，这与无锡不锈钢交易中心的铟合约存在重合。两个交易平台的模式不同，泛亚交易所为收储和T+D模式，在2011年年底泛亚交易所成立的第一年，其铟库存为33吨，截至7月17日，其铟库存为3609.46吨，即4年内铟库存量增加了100多倍。
无锡不锈钢交易中心则为现货远期交易模式，官网数据显示，其6月份铟合约的交收量为5.4吨，5月份交收量为11.4吨，4月份交割量达41.6吨。另外，国内还有天府商品交易所和南方稀贵金属交易所存在铟合约，四家交易所合约模式和成交量各有不同，天府商品交易所7月22日盘面数据显示，该交易所铟1507合约尚无无成交。
针对指责，无锡不锈钢交易中心人士7月20日在接受网易财经采访时表示反驳称，“所谓恶意做空，就是通过不正常的手段，违背了市场规律，使盘面价格完全偏离现货价格。而目前铟的价格下跌实际是市场供大于求造成的。”该人士援引上海有色网监测的现货价格数据称，今年以来现货价格跌幅较大，目前铟价在1850元/千克，而无锡不锈钢交易中心的盘面价格也在1800元/千克左右，“我们和现货价格走势基本吻合”。
“我们一个月平均交割量才20吨，泛亚说我们恶意做空?如果说有人做空，市场上他们每家企业收几吨，稳住这点量就可以稳住价格，但是实际上没人买。”无锡不锈钢交易中心人士指出，铟价大幅下跌的原因在于泛亚交易所的高库存带来了市场的恐慌。
上海有色网数据显示，2014年10月底，铟价为502万元/吨，即从去年最高点至今，铟价跌幅超过60%。
无锡不锈钢交易中心人士还指出，泛亚另一个品种铋今年现货价格跌幅超过了50%，但是因为没有其他交易所做这个品种，所以泛亚没有以阴谋论指责他人。
对于“恶意做空”的指责，无锡不锈钢交易中心在当天也发布《关于铟的特别公告》，称“我们呼吁行业企业共同面对困难，努力维稳，共同解决问题，以减轻昆明泛亚危机的破坏力，谴责用阴谋论来混淆视听，谴责转移公众视线、掩盖真相。”
无锡不锈钢交易中心在公告中回击称，“对于问题的核心昆明泛亚而言，我中心希望和支持其直面自身问题，不逃避责任，勇于面对投资者，努力兑现承诺，不推诿不欺骗，只有这样才有可能减轻危机和损失，不会在错误的道路上越走越远。”
其援引数据称，2012年中国铟消费量为60吨、2013年为70吨，2014年为82吨，另外去年全国精铟产量在460吨左右，即泛亚交易所的3600余吨铟库存，这几乎是全国7-8年的产量，够国内几十年之用。
泛亚交易所：为国收储还是庞氏骗局?
泛亚交易所公开资料显示，其目的在于不让资源贱卖，且这是中国在全球铟产业中拥有巨大话语权的体现。但是，有分析师发布文章称，“泛亚模式”属于中国版“庞氏骗局”。 而关于此次兑付危机产生的原因，市场上还有另一种说法，即泛亚交易所在公告中提及的“庞氏骗局”。而这与泛亚交易所的运作模式有关。
泛亚交易所自称使命是利用中国独有的稀有金属资源优势，通过先进的电子商务模式改造传统产业，提升中国稀有金属产业链价值，在中国形成具有全球影响力的稀有金属国际定价中心，通过交易的模式为企业提供购销和供应链融资服务，为投资者提供便捷高效的稀有金属投资服务。
在业务上，具体运行模式中，泛亚交易所以“日金宝”(资金受托业务)搭建平台，投资者借此为稀有金属的购货方垫付货款，并获得年化11%-14%的固定收益，另一方面，购货方交20%的保证金，获得80%的货款。
多位业内人士指出，这个模式中，收储方是投资者，即在交易中投资者的钱变成了货物。 “收储是可以鼓励的，但是要建立在自愿收储的前提下，企业用资金、个人用资金收储是可以的，但是泛亚的资金是投资者的，投资者是冲着一年11-14%的收益去的，不是冲着收储去的，投资者根本不知道自己买的什么东西。”业内人士表示，泛亚的收储模式存在对投资者的“欺骗”。
这一说法也被投资者提及，一位于2012年签订《交易商交易方式申请书》的投资者表示，其申请书中承诺的交易方式是受托业务，而不是牌价购销和实物交易，“我签订的是理财业务，不是买的现货”。
另一个被业内人士质疑的是，泛亚交易所的铟价过去一度偏离市场价，业内人士指出，泛亚的价格往往高出现货价格20%以上，这使得铟的市场参与者加大产能或者在市场上大量收货，转手卖给泛亚，最后导致泛亚的铟库存高达3600吨。
泛亚交易所的盘面价格显示，2011年10月份，铟的价格最低为322万元/吨，创下历史新低，随后至今的四年内，铟价整体呈现上涨态势，在2015年3月，铟价最高达780万元/吨。{泛亚投资怎么样}.
“伴随泛亚放缓收储，(铟)价格开始暴跌”，“危机爆发的第一步是泛亚没钱收储了，高价格难以维持”，多位行业观察人士如是指出。
安泰科一份针对今年上半年铟市场的报告提到，上半年泛亚新增铟库存789吨，半年同比减少79.52%，较2014年下半年环比下降75.15%。
有行业分析师指出，泛亚的收储模式，推高了铟的市场价格，甚至“搞乱”了市场。过去中国为铟的净出口国，在泛亚推行收储模式之后，中国铟的进出口格局发生改变，数据显示，在泛亚推行收储模式前的2010年，中国出口锻轧铟合计为1683千克，锻轧铟进口5391千克，未锻造铟出口量和进口量分别是124299千克和3827千克;今年1-4月，中国出口锻轧铟为0吨，进口量为666千克，出口未锻造铟11910千克，进口1164千克。
泛亚交易所公开资料显示，其目的在于不让资源贱卖，且这是中国在全球铟产业中拥有巨大话语权的体现。
另外，铟价的上涨也刺激了国内企业的产能。业内人士指出，“有些企业本来只有5-10吨的产能，但是由于价格的上涨，四年内产能翻了几倍。”
但在去年年底，一位署名为谭娜的分析人士在网上公开发表文章，称自己对“泛亚模式”进行了近三年时间的调研，发现该模式是利用新投资人的钱来向老投资者支付短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资，属于中国版的“庞氏骗局”，其结论是，泛亚交易所对资金的需求量是每年增长150%，“如果不加以制止，一年后客户资金将高达1000亿元”，“泛亚”一旦崩盘，将会使普通投资者血本无归。谭娜指出，泛亚需要维持铟价高于市场25%-30%;维持泛亚铟价每年增长20%左右，以保证资金的增长。
泛亚受害者的困惑
泛亚受害者的困惑
泛亚事件快一年了，我们这些水深火热的受害人面临的情况更加艰难，自从泛亚事件爆发之后，有多少个家庭已经妻离子散！有多少人无钱治病送走了最亲的人！又有多少身患绝症的家人等待着拿钱治病！有多少孩子失去了进入校园的机会！有多少等待结婚的年轻人，失去了伴侣！有多少家庭面临着失去住房！更有一些人由于泛亚带来了家庭分裂的灾难。
我们都是遵纪守法的善良的百姓，之所以受到如此大的伤害并非是我们这些人只为了追逐小利而忘记了风险。我们这些人里面全部都是那些热爱党热爱自己国家的普通善良的百姓。也有少数的社会精英们，有的是有多年理财经验的理财专职人员、有的人是某某企业老总、也有企业、事业单位领导人、律师、会计师、工程师等等等等。更有很多的共产党员在里面，有部分人都是有文化有知识有能力的人。为什么这些人也会被泛亚骗得这么惨。这充分说明了一个非常重要的问题，那就是；泛亚犯罪，政府有责。
第一、 我们这些人是被具有公信力的政府失职所骗。
在中国，政府有着不同一般的公信力，所以善良中国百姓都相信党，相信政府，无论他们有何种社会地位，都以党的号召为马首是瞻。相信我们的国家，相信我们的政府。泛亚从成立到灭亡每一步都有着政府的影子。步步都渗透着政府的影响力。泛亚的成立：从《设立昆明市有色金属商品交易所立项建议专题会议备忘录》到“昆政文（2010）29号”交易所工作推动领导小组，组员到组长除去单久良之外全部都
是政府人员。还有：昆政发（2010）110号交易所监督管理办法。步步都有着政府的影子。我们这些投资者是相信政府的，拥护政府的，我们愿意为国家经济做出我们应有的支持。那么云昆政府是怎么做的哪？他们管理是失职的！
1、泛亚的宣传有目共睹：
泛亚高大上的宣传，世人有目共睹；泛亚的成立大会是由中央电视台主持人芮成钢作为主持，省市领导整齐排列。随后在CCTV、新华社等各知名网络媒体和广播、报社平面媒体以财富好计划等名义向社会推销其理财产品，还连同16家银行、云南电视台、CCTV等老百姓最信赖的政府权威部门，并在全国各地举办十几场有专家、知名人士站台的大型推介会，以保本收益（10%~13.68%）、随进随出、高安全性（银行第三方监管、保本保息、零风险）的承诺，通过机构、银行等向社会出售“日金宝”理财产品。所有这些宣传及政府的所作所为都有据可查。截止2015年4月发生兑付危机，共吸收全国30个省市自治区，22万受害人430多亿元资金。云昆政府只管宣传，却监督失职。
2、泛亚的监管：这是政府监督失职的重中之重;
2011年11月在未通过国办发【2011】年38号和国办发【2012】年37号文批复的情况下，云南省政府违规在泛亚现货电子交易平台上又增加了融资理财业务，即资金“委托、受托”业务。那么既然是未能通过验收，云、昆政府是怎么做的哪？云南省金融办2012年2月24日发文支持。2013年4月27号发文“你公司是我省拟保留的交易所，经研究，你公司主营业务符合国家《产业结构调整指导目录（2011{泛亚投资怎么样}.
年本）》”。在此时间内泛亚受托业务为泛亚的主营业务之一。也是泛亚资金来源的主要渠道之一。再看看泛亚有色金属交易所合规运营情况的说明：
“ 《有关泛亚有色金属交易所合规运营情况的说明》”
2010年底，泛亚有色金属交易所经昆明市政府批准设立。2011年4月21日开市。2013年11月，云南省交易场所清理整顿工作领导小组办公室根据《关于清理整顿各类交易场所其实防范金融风险的决定》（国发【2011】38号）和《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国发办【2012】37号）的要求，领导小组办公室组织云南省金融办、云南证监局、云南银监局、
云南省公安厅、云南省法制办、云南省工商局、人民银行昆明中心支行等领导小组成员单位和昆明市交易场所清理整顿领导小组办公室，共同组成验收检查小组于2013年11月11日至18日对泛亚有色金属交易所开展现场检查验收。根据现场核查的情况并经云南省交易场所清理整顿工作领导小组第四次会议审议，未发现泛亚有色金属交易所在其交易模式和交易机制中采用集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易，未发现其违反国发【2011】38号、国办发【2012】37号文的相关规定；未发现其开展的委托受托业务违反现行相关法律法规和有关规定。为此，云南省政府对泛亚有色金属交易所整改工作予以验收通过。
并于2014年1月3日向清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室发文《关于昆明泛亚有色金属交易所整改现场检查验收情况和西双版纳
金融资产商品交易所有关事项的报告》。
证监会新闻发言人邓舸在2014年9月5日的例行新闻发布会上表示，在有关各方共同努力下，交易所清理整顿工作已经取得积极成效。截至目前，已有29个省（区、市）和5个计划单列市的清理整顿工作通过部际联席会议验收。剩下的两个省市中，云南的清理整顿工作也已基本完成，目前正在履行有关验收程序。
2014年10月底，我交易所累计成交额超2903亿，全国各地交易商总数超过16万个，稀有金属贸易总量近35万吨，资产管理规模超过425亿，为实体经济导入民间资本超过327亿。目前交易所正以每月新增客户1万，每月新增客户资产管理规模20个亿的速度发展。目前我交易所客户资金、库存货物安全，运营正常。{泛亚投资怎么样}.
今年10月16日，证监会现场检查小组按照今年新发的国务院28号文件要求来到昆明，到交易所现场检查，主要指出要求交易所按照T+5和实名制（指交易时不仅要能看到交易商账户，还要看到其对应的身份证ID）的要求修改交易系统，按此要求修改完成后报证监会备案。目前全国没有一家交易所实现T+5和实名制，因泛亚是全国最大的现货交易所，影响较大，示范性较强，证监会要求我们带头整改，以推动今年28号文提出的交易所整改要求的落实。T+5和实名制的要求，泛亚认为没有充分尊重实体经济规律，不利于提高商品流转效率，而且泛亚目前钱和货物百分百对应，不存在通过T+5抑制投机的问题，因此一直在和证监会、证监局、金融办等相关部门讨论业务。这部分要求全国各现货交易所也都认为有一定的不合理性，所以目前泛亚还没
有全部完成交易规则及系统修改，全国也尚未有任何一家现货交易所完成修改。
昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司
2014-11-19
这个说明印证了《云南省交易所清理整顿工作领导小组办公室》云清整办（2014）1号（附件）“未发现其违反国发【2011】38号、国办发【2012】37号文的相关规定；未发现其开展的委托受托业务违反现行相关法律法规和有关规定。为此，云南省政府对泛亚有色金属交易所整改工作予以验收通过。”委托、受托业务在泛亚平台上运行了四年，到了2016年2月5日，被公安认定非法。
这就是云昆政府的监管。
3、泛亚出事后的处理。
2015年4月出现兑付危机，至今已有十月有余其间，云南、昆明两级政府自2015年9月以来发布了八个公告。前七个公告和省市两级信访接待都反复强调了泛亚有色金属交易所的“市场主体责任”。只字未提政府责任，难道泛亚事件真的只是市场责任吗？如果没有政府背书，政府的大力推介，没有政府的大力肯定和支持。会有如今的结果吗？泛亚出事以后，云昆政府试图将我们投入到泛亚的资金说成是为卖货垫资，我想问；任何一个人要把自己的血汗钱借出去都会严格的了解对方的详细情况风险大小等等情况。怎么可能对自己辛苦赚来的钱这么不负责任哪？答案只有一个，那就是我们把钱直接借给了泛亚，我们如此相信泛亚，不是我们对泛亚有多么的信任而是我们对云
泛亚和单九良
盘古石器：泛亚事件凸显政府公信力危机
2015年注定将作为中国金融的“动荡年”载入史册。在全球经济复苏乏力的大环境下，中国政府推出了稳增长、调结构、促改革、抓落实的经济政策，作为实体经济助推器的金融业一路凯歌 ，接着又一路震荡，哀鸿遍野，几乎酿成系统性的金融风险。
中国的A股市场，在激增的场外资金杠杆助推下，上证综合指数势如破竹，从2014-12-31的3234.68点，一路飙升到2015-06-08的5131.88点，涨幅高达58%，牛居全球股市之首。可是高处不胜 寒，随后又一路下挫到2015-08-26的2927.29点，跌幅高达43%，又熊居全球股市之首。A股两市流通市值减少了22万亿元，每位投资者平均损失近24万元。两市蒸发的总市值超过了世界第四大 经济体——德国的GDP总值，是希腊GDP总值的16倍。
中国的汇率市场，在美元加息的预期下，为了防范股市金融风险蔓延，防止出现亚洲金融危机的“剪羊毛”事件，中国人民银行主动调整人民币汇率中间价。2015-08-11，人民币兑美元汇率 中间价大幅下跌1136个基点，下调幅度达1.82%；2015-08-12，人民币兑美元汇率中间价再度下跌1008个基点，下调幅度达1.62%。连续两天人民币汇率跌幅接近4%，殃及西方股市恐慌性抛售 。
以上二例金融事件，都是国家层面的金融危机事件，在中央政府的强力干预下，牢牢地把握住了中国经济的命脉，化解了系统性金融风险，使事态逐步趋于稳定，为人民币加入国际货币基金 组织（IMF）的特别提款权（SDR）打下了坚实的基础。
有关中央政府进一步的强力干预措施，《争鸣》杂志10月刊有所报道，9月13日中共中央政治局通过一项决定，由中央纪委派巡视组于9月14日起进驻银监会、证监会和国资委三大金融机构， 三个巡视组分别由一名中纪委常委担任组长，组员配备有中组部、最高检局级官员。三个巡视组进驻前，王岐山举行专门会议放话，“这一仗打响就没有一寸退路”，要“为拨乱反正、为维 护金融、国资运营正常秩序”勇往直前。
可是，由地方政府监管的现货期货市场，近几年同样屡屡发生金融危机事件，而解决情况就没有那么幸运了，其中典型案例就是“泛亚事件”。在中国西南边陲的云南省，有一个法定从事“ 现货交易”的“昆明泛亚有色金属交易所”，号称是全球最大的稀有金属投资及贸易平台。该交易所得到云南省政府的特别关照，将“现货交易”与“金融产品”嫁接，违规发行了一款“日 金宝”的理财产品，经过4年瞒天过海的运营，最终于2015年4月中下旬爆发了“泛亚兑付危机事件”。
“泛亚事件”涉及的“日金宝”发行机构，含有各大国有银行、泛亚代理机构、泛亚直属机构等约400家；关联的主要融资方（利益输送方），含有金属生产企业、皮包傀儡公司、批发商等约 100家；泛亚集团涉嫌挪用客户资金约80亿。而“泛亚事件”的受害方波及4个直辖市、27个省和自治区，受案资金高达430亿，关系到22万个家庭账户、100万普通平民的生活，直接威胁到社 会的安定团结。可是，由于缺少中央政府的强力干预，对该事件的调查遭遇重重阻力，至今难以获得公安机关的立案查处，更不用谈圆满地解决问题。
更为忧心的是，“泛亚事件”直指官商一体化，凸显云南省政府公信力危机，而且“泛亚事
件”绝不是一件孤立的社会危机事件。如果政府对此类事件的处理，继续采用“维稳”的鸵鸟政策 ，任由事件发酵，很可能牵连到中央政府的公信力。果真如此，那么在不久的将来，中国很可能迈进“中等收入陷阱”的社会大危机，而“泛亚事件”只是这场大危机的小小预演。
下面让我们逐步揭开“泛亚事件”的来龙去脉。
一、泛亚成长大事记
2010年8月25日下午，昆明市副市长周小棋召集有关部门专题研究《昆明航空有限公司关于在昆明设立有色金属商品交易所立项建议》，会议听取了市发改委、市国资委及市产权交易中心的汇 报，对设立昆明有色金属商品交易所立项建议进行了详细研究。 2010年11月17日，昆明市政府颁布《关于成立泛亚有色金属交易所工作推进领导小组的通知》（昆政文〔2010〕29号），由昆明市委常委兼副市长黄云波任组长，副组长包括昆明市政府副秘 书长李肇圣、五华区副区长唐唯东、昆明航空公司董事长王清民、天津渤海商品交易所总经理单九良，组员包括昆明市政府各监管部门领导。
2010年12月27日，昆明市政府颁布《关于印发昆明泛亚有色金属交易所交易市场监督管理暂行办法的通知》（昆政发〔2010〕110号），由分管市领导担任主任，由市委办、金融局主管，协同 市工商局、商务局、税务局等多家行政管理部门成立了泛亚有色金属交易所市场监督管理委员会，对交易所和市场参与者以及交易所内的商品交易活动进行规范、监督和指导。
2011年3月1日，泛亚有色金属交易所举行揭牌开业仪式，参加揭牌仪式的领导有：昆明市委副书记李邑飞、昆明市人大常委会副主任田翎、昆明市政协副主席傅汝林以及市投促办、市金融办 、五华区区委副书记金幼和、五华区政协主席、五华区人大主任等领导及知名企业家代表。当日下午，交易所与新华社、银行、中科院以及杭州恒生股份有限公司的领导或代表签署了一系列 战略合作协议，为泛亚有色金属交易所的腾飞打下最坚实的基础。 2011年4月21日，泛亚有色金属交易所在云南海埂会堂隆重召开“成立暨开市庆典”，国务院参事室参事、中国有色金属协会会长陈全训、著名经济学家茅于轼教授、云南省政府副秘书长赵慧 侠等出席此次庆典，央视主持人芮成钢主持庆典。陈全训会长与云南省委常委、昆明市委书记仇和合力敲响开市第一锣，开盘后，首批上市交易品种白银成交价为972元，6760手，涨停；铟成 交价518元，12870手，涨停，成为泛亚有色金属交易所开市第一笔交易。
2011年4月21日，国务院参事室参事、中国有色金属工业协会会长陈全训出席了泛亚有色金属交易所开市庆典。陈全训会长在开市庆典仪式上致辞：云南省是有色金属大省，在中国有色金属版 图中，占有十分重要的地位。泛亚有色金属交易所的成立，充分表明了云南省在全国有色金属产业中所处的战略地位，同时也表现出交易所领导超前的思维和战略眼光。泛亚有色金属交易所 将在中国有色金属协会的协助下， 着眼于宏观发展和有色金属全局，高标准起步，高水平发展，充分重视规范运作，承担起社会责任，保持诚实守信，坚持公开、公平、公正原则，努力为企 业服务，为行业服务，为云南省的“桥头堡”建设做出贡献。
2011年6月10日，泛亚有色金属交易所荣获2011年（第十三届）中国风险投资论坛暨2011中国风险资本——项目对接会组委会颁发的“2011中国最具投资潜质创新企业”称号。2011年（第十三 届）中国风险投资论坛6月8日至11日在深圳举办，论坛由民建中央、科学技术部、广东省人民政府、深圳市人民政府主办，中国风险投资研究院、科技部火炬高技术、产业开发中心、广东省 科学技术厅、广东省风险投资促进会等多家单位承办。
2011年11月中旬，泛亚有色金属交易所执行董事兼总裁单九良先生作为2011 APEC中国企业家代表团成员，在美国夏威夷参加了2011 APEC工商领导人峰会，与众多中外企业家进行了友好的商 业互动。单总向众多中美企业家介绍了泛亚具有开创性的交易模式及泛亚为争取中国有色金属资源产业的国际话语权作出的努力，引起了众多中外企业家的兴趣。中国国家主席胡锦涛先生率 领200多名中国企业家团出席了本次峰会，本次峰会的主题是“重新定义未来”，胡锦涛主席和美国总统奥巴马等众多国家领导人就环太平洋经济圈的发展作了重要演讲。{泛亚投资怎么样}.
2011年12月15～17日，“2011（第二届）滇池泛亚股权投资高峰会”在昆明举行。本届高峰会由昆明市人民政府、云南股权投资基金协会、中国风险投资研究院、云南省投资控股集团有限公 司主办，泛亚有色金属交易所等协办。有关领导代表和银行、证券、股权投资机构的高管与大批业界人士出席了本次峰会。高峰会以重点围绕“打造区域性国际金融中心助推国家重要桥头堡 建设”的主题，邀请各界精英代表参会，旨在借鉴国际金融中心建设经验教训、深入探讨未来金融合作，为桥头堡战略的实施与昆明区域金融服务中心建设建言献策。
2011年12月15日，“2011（第二届）滇池泛亚股权投资高峰会”中举办了以“促进有色金属产业发展推动战略性要素市场建设”为主题的圆桌会议上，云南省金融监管部门、昆明市政府、有 色金属行业协会、有色金属企业、银行、投资机构、物流企业、企业家、投资家参加了圆桌会议，共同深入探讨了桥头堡战略下云南有色金属产业的发展机遇与挑战。云南省金融办副主任赵 云龙说，云南打造区域性国际金融中心，助推国家桥头堡建设，省金融办将结合云南的实际情况把这项工作做好，让云南特色优势产业做大做强。云南临沧鑫圆锗业股份有限公司董事长包文 东说：“今年从我们参与泛亚有色金属交易所的运行情况来看，总体比较好。我们建议大力扶持这样的交易所。”峰会上各银行云南省分行负责人也表示要为“促进有色金属产业发展，推动 战略性要素市场建设”做好服务。大家认为，云南是中国有色金属资源大省，云南省委省政府制定的“打造区域性国际金融中心，助推国家桥头堡建设”的目标计划中“促进有色金属产业发 展，推动战略性要素市场建设”显得至关重要。
2011年12月16日，由泛亚有色金属交易所发起的一场关于金属硅行业标准研讨会在昆明隆重举行，来自中国有色金属工业协会领导、全国有色金属标准化技术委员会领导、金属硅行业标准研 究牵头企业、泛亚有色金属交易所以及其他众多行业内企业齐聚一堂，共同研讨如何完善适合未来行业发展的金属硅标准。我国正处在由工业时代走向信息时代的阶段。工业时代领头的材料 是钢铁，在信息时代，领头的则是半导体材料硅。我国是金属硅生产大国，产量占全球过半，我国金属硅行业过去这些年，包括产能、产量、品种、工艺在内的各方面都有持续高速的发展， 成绩举世瞩目。正是由于行业发展迅速，原有的一些行业标准已经不太适合当今的行业现状。最近，行业协会对硅业新标准制定的准备工作已经启动。云南作为我国目前金属硅产量最大的省 份，硅业的标准更加显得尤为重要，因此全国
有色金属标准化技术委员会领导对这次泛亚有色金属交易所在昆明发起的硅业标准研讨会表示了高度赞扬。在座的各企业，对泛亚有色金属交易 所准备把金属硅作为交易品种的消息十分感兴趣，都对交易所的功能、模式等方面提出各自问题，纷纷表示愿意参与到电子现货贸易中来。
2012年2月24日，云南省交易场所清理整顿工作领导小组办公室向泛亚有色金属交易所下发了《云南省交易场所清理整顿工作领导小组办公室关于泛亚有色金属交易所依法运营有关事项的复函 》。复函原文指出：“支持你公司按照《决定》（国发〔2011〕38号）依法经营，合规运营，更好地服务我省实体经济发展。”
2012年2月28日，云南省交易场所清理整顿工作领导小组（由云南省金融办牵头，省商务厅、省工商局、云南银监局、云南证监局和昆明市人民政府等多个部门并联合相关专家组成）莅临泛亚 有色金属交易所考察调研。领导小组听取了交易所董事长、总裁单九良的工作汇报，详细了解了泛亚有色金属交易所的成立背景、交易品种、交易模式、交易规则、投资者情况、行业合作情 况等，并仔细调研了交易所的交易档案、客户资料、合同协议等相关文件。经过认真全面调研，云南省交易场所清理整顿工作领导小组充分肯定了交易所在服务实体经济发展、创新体制机制 、完善风险管理、依法合规经营等方面做出的努力和取得的成绩，要求交易所根据国发〔2011〕38号文件精神，在省级金融主管部门的指导下，依法经营，合规运营，更好的服务云南省实体 经济的发展。
2012年3月24日，泛亚有色金属交易所与天津商会合作共同举办的山西省天津商会第一届第二次会员代表大会（年会）暨2012泛亚财富论坛在太原闭幕，山西省商务厅、民政厅、招商局和天津 商会等领导出席了本次论坛，泛亚有色金属交易所业务发展四部总经理王维、高级商品分析师姜蓉为近三百名商会会员分析了2012年有色金属投资潜力，并与各位会员共同探讨了宏观经济形 势下的投资选择与机会，让各会员能够直接、全面的发现有色金属投资信息、把握理财前沿资讯、布局未来投资思路。天津商会各参会代表普遍表示通过此次财富论坛，了解到了更多有色金 属贸易与投资的知识，在将来的业务中将积极拓展与有色金属行业的合作，提高企业服务实体经济的能力，为实现珍藏资源、强国富民做出贡献。
2012年4月1～3日，2012年博鳌亚洲论坛在中国海南博鳌隆重召开，本届论坛的主题是“变革世界中的亚洲：迈向健康与可持续发展”，中共中央政治局常委、国务院副总理李克强出席开幕式 并发表主旨演讲，来自亚洲和世界的2000多名政界、工商界人士和专家学者等出席了博鳌亚洲论坛2012年年会开幕式。
2012年4月24日，中国铟工业协会理事、中国铟行业领导小组常务理事、广西铟工业协会常务副会长洪涛莅临泛亚有色金属交易所进行参观考察，交易所执行董事、总裁单九良和郭枫董事热情 接待了洪会长一行。双方交流了铟工业的发展现状、问题和前景等，并就交易所现货电子交易模式对铟行业规范发展的推动作用进行了深入探讨。共同认为现在金属铟的价格严重背离价值， 中国的稀有金属被贱卖到国外，对中国的资源保护构成了威胁。
2012年5月12日，云南省泛亚有色金属交易所向“忠魂归国”公益项目捐赠60万元人民币，用于继续开展在缅甸寻取中国远征军遗骸、修建“中国远征军纪念塔”及中国远征军老兵救助等工作 。云南省侨联主席、云南华商公益基金会名誉理事长李嵘表示，昆明泛亚有色
金属交易此次捐赠的60万元人民币，将用于继续开展在缅甸寻取中国远征军遗骸、修缮墓地及中国远征军老兵救 助等工作。
2012年5月24日上午，国务院参事、国务院发展研究中心金融研究所名誉所长夏斌到访泛亚有色金属交易所考察。夏斌所长对泛亚有色金属交易所的基本情况、发展规划等问题进行了多方面的 了解，并就交易所如何通过现货电子交易更好地服务实体经济等问题与交易所领导交换了意见。夏斌所长充分肯定了交易所为实体经济服务的定位，鼓励交易所要继续以创新的交易模式继续 更好的为实体经济服务，为促进区域有色金属产业链升级，助推有色金属现货市场的发展，支持国家有色金属产业的振兴而不懈努力。
2012年5月24日，国家行政学院教授张孝德课题组一行到访泛亚有色金属交易所进行考察调研，交易所执行董事、总裁单九良和交易所部门负责人热情接待了张教授一行。国家行政学院经济学 部承担社会主义市场经济理论、宏观经济管理、产业与区域经济、工商管理等方面的教学、科研和咨询工作。本次组建昆明课题组主要进行中国有色金属资源市场化定价研究。双方就我国有 色金属产业在世界有色金属产业中的地位，发展概况和主要问题进行了交流，并就有色金资源储备对我国国家经济安全的意义和利用商业收储改变我国有色金属行业定价权的被动局面等问题 进行了深入探讨。共同认为在完善我国有色金属储备体制中，有色金属交易所在国家有色金属自愿储备体系当中扮演重要的角色。
2012年6月，交易所价格及行情数据开始每周定期报送国务院办公厅信息处、国家发改委产业司、国家储备局、商务部市场司、云南省政府，作为国家掌握行业动态的重要渠道。
2012年9月8日，为期两天的亚太经合组织（APEC）工商领导人峰会在俄罗斯符拉迪沃斯托克开幕，700多名APEC各经济体工商界代表围绕反对贸易保护、深化区域经济融合、推动创新增长等热 点话题进行探讨，共寻亚太及全球经济复苏与可持续发展之路。泛亚有色金属交易所执行董事兼总裁单九良先生作为中国企业家代表参加了本次峰会。 2012年9月21日，第九届中国—东盟博览会在广西南宁拉开帷幕，泛亚有色金属交易所在2号展厅——服务贸易专题展区精彩亮相，靛蓝色的背景成为会展中独特一景。在国际会展中心的众多 展厅中，2号展厅为国家馆，在整体展示中尤为重要，共分两个专题，一为“魅力之城”专题，11个主办国选择了在科技合作领域具有合作商机和发展潜力的城市作为本国“魅力之城”进行展 示，并进行了隆重的歌舞演出；二为服务贸易专题，主要展示各国金融服务、旅游服务及信息技术外包服务等内容，泛亚有色金属交易所、中国各大银行、信息技术企业及其他服务机构即在 此展区进行了形象展示。
2012年11月8日，泛亚有色金属交易所荣获了五华区新引进总部企业表彰奖励。泛亚有色金属交易所立足有色金属行业，利用区位优势，以有效合理保护和利用稀有金属资源为目的，通过市场 化的手段推进有色金属行业发展，服务实体经济，在促进昆明市五华区现代服务业发展和产业结构优化升级，加快经济发展方面做出了积极贡献。
2013年3月22日，发布公告：根据《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）和《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕 37号）文件精神，按照监管部门要求，交易所将采用挂牌交易的模式进行各类商品交易，相关交易规则已修订完善，将陆续发布。经交易所研究决定，于2013年3月
15个最新金融大骗局
15个最新金融大骗局，已有人倾家荡产!
2016-03-10
金融诈骗时常发生在我们的身边，而且它已经涉及了金融业的所有领域，今天小编就为你整理了史上最全的金融骗局，让我们一起来看看，希望你能够引以为戒。
骗局1泛亚贵金属事件
2015年9月21日下午13点30分，超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。他们身着印有标语的白色T恤，拉起横幅，高喊“活捉单九良，还我血汗钱”等口号。监管的缺失，人性的贪婪，令这家号称世界最大的稀有金属交易所，延续了数年疯狂的围猎资本游戏。最终资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。
事发后，一个被北漂码农在微博撰文讲述自己与泛亚的悲情故事，一时间“你贪的是利息，人家要的是你的本金”传遍朋友圈。
警惕骗局2金赛银事件
金赛银基金董事长王维奇，连环诈骗犯，金融圈的“岳不群”。
9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。他们表示购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品出现了兑付危机。而其背后则是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。
回过头来看，金赛银用了这些花招哄骗投资者的信任。一是装门面，其在深圳租了一个非常高档豪华的会所，给投资人以“高大上”的形象。二是傍官员，打着政府项目名义进行推销。三是以平安保险担保的幌子，投资者爆料称有200多名平安保险的业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险的产品才
买的。四是吹挂牌，不懂的人还以为有多牛，实际上在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差了很多，更别提创业板和主板相比。
事后平安保险也对此次事件进行了回应，称平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿元左右。并且会积极配合调查，不会推卸责任，一切等待警方的调查结果。
警惕骗局3 MMM金融互助
月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成，没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。骗完印度又跑来骗中国„„
但是！还有很多人趋之若鹜的参与，甚至下血本投资。他们抱着侥幸心理，觉得赚一把就跑，都无比自信的觉得自己不是那最后一棒。可是，淹死的都是会游泳的„„
警惕骗局4 677家P2P崩盘跑路
10月左右，一篇名为《P2P崩盘紧急提醒！677家跑路了》的文章刷爆朋友圈，文章列举了详细的跑路公司名单，提醒着投资者其中的风险。
虽然跑路潮频现，但国家还是在支持互联网金融的发展。11月3日，十三五规划建议发布，提到要规范发展互联网金融。这是其首次被纳入国家五年规划建议。互联网金融成为国家发展多层次资本市场中的重要一环。
其实，从这个角度来看，677家P2P大跑路也不失为一件好事，随着国家的重视以及相关法律的完善，这都会加速P2P大洗牌，未来P2P行业将越来规范、透明 。
但是，毕竟目前P2P还处于洗牌中期，中间还有一批公司在浑水摸鱼。具体的投资技巧不多说了，网上一搜一大把。总之，投资者在做任何投资之前都
要三思而后行，别搭上这跑路潮的最后班车„„
警惕骗局5 民间借贷崩盘
一般以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子，投资者一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万，甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。
比较出名的应该是，四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元，为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。其伪造了大量的借款项目，注册了上百家空壳公司，并通过数十家投资理财公司从民间筹资，最后资金链断裂。据媒体报道，涉案金额在100亿左右，事发后，其高管潜逃出境„„
不仅如此，汇通之后，四川民间金融依旧余震不断，老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。同时，陕西、甘肃、河南等地也曝出投资公司、担保公司“跑路”事件。
警惕骗局6 “原始股”泛滥成灾
这年头，您手里不持有点儿原始股，是不是都不好意思了？在“无股权不富”的投资概念冲击下，一场场原始股售卖大戏开始集中上演。除了高回报、一夜暴富等收益诱惑外，“上市公司”这些个虚晃的光环给了非法集资更堂而皇之的马甲。民间资本链条崩裂之后，一批投资人开始讲述他们投资“原始股”，从一夜暴富的美梦骤然深陷惊魂乃至血本无归的经历。
报道的比较多的是上海优索环保和河南几家公司，都是在登录上海股权托管交易中心后，开始售卖原始股，随后人去楼空。媒体戏称卖原始股就像卖白菜一样„„
谨记：挂牌≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼！
警惕骗局7 银行理财“飞单”
银行飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。
几个月前，多位市民称在农业银行北京通州支行次渠分理处客户经理李某处购买理财产品，但到期后本金与收益均未兑现，共涉及17人2248万元，这起事件就是典型的银行飞单案。
在这里教你三招认清银行飞单：
第一，要看清相关理财产品合同条款，看清楚合同方是否有银行参与、是否有银行印章，还要注意鉴别印章的真伪；
第二，要仔细辨别理财产品收益。现在银行理财收益一般在4%左右； 第三，要仔细阅读理财产品说明书，明确了解产品是否保本，募集资金具体投向，收益、期限等等。
此外，还应该注意一些银行销售兜售的所谓理财产品其本质就是分红险或者投连险。这类保险的整体的保障功能不强，整体保费较高，期限较长，而且分红险中的分红并不保证，投资者要加以分辨。
警惕骗局8 高额贴息存款
前几日，萧山日报爆料称，一年多前，16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人，把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡（县）支行，如今存款到期超过一个多月，竟然无法从银行兑付。
事件大致的经过是这样的：当地一家大型民营企业的负责人魏某，先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。然后勾结银行高管骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度。魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单，再以假存单作质押，向
银行骗得巨额贷款„„
目前警方已抓捕了一批涉案主要人员。涉案资金也已经被冻结，警方称如果当事人能够证明存款资金来源合法正当，经调查核实才会将逐步解冻存款„„
警惕骗局9 张冠李戴的假信托
要么是在公司名字中加入信托字样误导投资者；要么盗用信托公司之名发布虚假产品。
谨记，全国只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品，可以通过信托公司官方网站或客户服务热线查询；信托都是百万起投的。
警惕骗局10 假民营银行
谎称已获得或正在申办民营银行牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。现在，民营银行只有5家，包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均瑶集团）、金城银行（正泰集团）、温商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴）。其他都是假的。
警惕骗局11 假基金
设计虚假的基金网站，随后在网络广泛张贴广告信息，承诺高回报，最后跑路。投资者在网络购买基金时，一定要到基金公司官网、银行官网以及正规的第三方基金销售公司。
警惕骗局12 假券商
使用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，带有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”、“包赚不赔”等特征的炒股信息。股票开户要到正规券商机构营业厅或官网进行操作。
此外还有打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或虚构国际知名公司设
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