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如今信用卡越来越普及，钱包里有两三张信用卡的人比比皆是。日前，在一些福州本地论坛上流传着“用信用卡套现买理财产品 ”的理财攻略，发帖人声称用信用卡套取现金进行投资就可“空手套白狼”。那么，信用卡套
页眉. 信用卡套现风险防范细则 第一章 总则 1.1 编写目的 为推动建立行业性的套现风险管理机制,加大发卡机构、 收单机构及中国银联联合打击套现力度,保障各成员机构合 法权益,促进银行卡市场规范健康发展,维护信用卡产业正 常金融秩序,......
作者:曾晓安;朱卫忠 作者机构:; 来源:现代经济信息 ISSN:1001-828X 年:2013 卷:000 期:006 页码:133-134 页数:2 中图分类:F83 正文语种:chi 关键词:信用卡;套现;风险;防范 摘要:近年来,银行信用卡发卡量、交易量逐年攀升,经......
龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn 如何防范信用卡套现风险 作者:翟文 来源:《新财经》2019 年第 21 期 【摘要】目前,信用卡套现愈演愈烈,已经形成一项“产业”,其中,最为突出的是采用 POS 机套现,已成为银行卡犯罪金额最高......
4、恶意套现行为乃不法行为,银行明知商户进行恶意套 现行为而依然向商户提供 POS 机,银行可能会承担一定的法 律责任。 5、信用卡套现将为洗钱犯罪培育温床,使洗钱分子利用 套现方式掩盖其疯狂的洗钱行为。 三、 防控措施: (一)加强......
龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn 浅析信用卡套现的危害及防范措施 作者:孙丽颖 来源:《活力》2013 年第 08 期 [摘要]随着信用卡业务的不断发展,信用卡套现开始公开化运作,严重扰乱和侵犯正常的 金融秩序,加大发卡银行的信贷......
这些年来信用卡使用起来方便快捷，又加上科技发展的日 新月异，信用卡因先消费后付款的机制，所面临的安全问题日趋严重，各大国际级信用卡集团与全球发卡金融机构所都面临严重挑战。信用卡作为一种新兴的融资方式，既有着广大的市场又......
信用卡非法套现的原因及防范措施 王双悦 【摘要】近几年由于相关法律的空白,金融机构盲目竞争,监管不力等多方面的 原因,使信用卡非法套现日益猖獗,严重扰乱金融市场的健康发展。为遏制信用卡 套现行为的蔓 ......
论信用卡套现风险及其防范 □文/赵 展 【摘要】[提要] 近年来,信用卡非法套现活动愈演愈烈,形式多种多样,并 且越来越具有隐蔽性,本文分析当前信用卡非法套现的发展趋势,指出给金融 业及整个社会经济带来的风险,并提出针对性建议。 ...
信用卡套现已得到监管部门及商业银行在信用卡业务领域的重 点关注,但受利益驱使,信用卡套现行为仍然广泛存在。 一、信用卡套现的主要途径和方式 正常情况下,信用卡持卡人透支消费后有一定天数的免息期, 而通过信用卡透支取现不享受免息......
信用卡套现的识别与控制策略 作者:谭昕 来源:《学术理论与探索》2009 年第 11 期摘要:当前,中国信用卡业务出现了爆炸式的增长,社会上利用信用卡套现的行为屡见不鲜。 本文一个从金融从业的人员的视角,分析了信用卡套现的识别与控制......
而采用信用卡套现的方式,相当于在 POS 机上刷卡消费,不 但不用支付利息,还能获得最长 56 天的免期,这在无形中 使得银行的利益受到了损害;另一方面,信用卡本质上是一 种无担保的借贷工具,持卡人利用信用卡套现相当于从银行 贷款,......
信用卡套现现象也开始成为业界关注的焦点,基于此,本文简单分析了信用卡套现现象,并就信用卡套现现象的质量措施开展了详细论述,希望论述内容能够为相关业内人士带来一定启发。页 码：129-130页 主 题 词：信用卡;套现;征信体系 ......
龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn 信用卡套现行为分析及防治对策 作者:孙国珍 来源:《金融经济·学术版》2012 年第 02 期 摘要:信用卡凭借其便利、优惠等优点,日渐深入人民生活,呈现“井喷”的发展态势。但 是近几年,利用信用......
现在市面上的二清机越来越多,我们在正常使用刷卡消费时,一不小心刷卡不当,也 有可能会被银行认定涉嫌套现或异常交易而被冻结账户,给自己带来不必要的麻烦,为了 规避这个风险,刷卡时应注意以下问题: 一旦发现信用卡出现套现情况,银行大多......
信用卡非法套现的风险及防范 郭长星 【期刊名称】《法律与生活》 【年(卷),期】2011(000)010 【摘要】@@ 信用卡产业的飞速发展,减少了现金流通,方便了百姓生活,促进了 社会经济的进步.但 ......
其中信用卡套现是近年来信用卡欺诈风险的主要表现形式,套现金额达千万元 以上的大案频发,对银行和持卡人的资金安全造成严重威胁,影响了银行卡产业的 健康有序发展.本文从信用卡套现的手段入手,深入分析其形成的原因,并提出相 应的风险......
怎么刷信用卡不被认定套现_互联网_IT/计算机_专业资料。现在二清机越来越多,我们正常使用刷卡消费,却有可能被认定为违规交易。那么如何保护自己的用卡安全,银行如何认定套现的呢 现在市面上的二清机越来越多,我们在正常使用刷卡消费时,......