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【洗车店成本】洗车店窃取客人信用卡信息盗刷

2020-01-16 11:44:33 信用卡申请 来源:http://www.dagaqi.com 浏览:

导读: 在扬州杭集镇,有一家洗车店,规模不大,看起来和其他洗车店无异。然而,去年11月底,老板被抓,其“地下生意”浮出水面——在接待洗车客人时,该店利用改装的POS机窃取客人银行卡信息,复制银行卡,窃取卡...

  在扬州杭集镇,有一家洗车店,规模不大,看起来和其他洗车店无异。然而,去年11月底,老板被抓,其“地下生意”浮出水面——在接待洗车客人时,该店利用改装的POS机窃取客人银行卡信息,复制银行卡,窃取卡内资金。目前,该店老板及其“师傅”、同伙共6人落网,其中5人因涉嫌信用卡诈骗罪,被邗江区检察院批准逮捕。没想到,“师傅”的真实身份是山东德州一家烧烤店老板。

  第一回:卡上资金离奇蒸发,短信提醒紧急报警

  老崔家住邗江区杭集镇。2015年10月8日晚上11点50分,他刚上床准备睡觉,短信铃声就一阵接一阵地响起来了。

  “这么晚了,谁会发信息呢?”老崔打开短信一看,顿时睡意全无——共有5条新短信,发信人全是交通银行,大致内容是,他的借记卡在两分钟内,先后5次被刷卡消费共计1万元。

  这下,老崔慌了。正当他准备打电话冻结该银行卡时,短信铃声再次响起,也是银行的交易提醒,此时,卡内余额只剩下几十元零头。

  老崔怀疑银行卡被盗,赶紧去找,结果发现,银行卡就在钱包内。这张银行卡的密码,只有老崔和家人知道,而此时,家人都在家里,并表示没有刷卡消费或转账。

  银行卡在身上,自己没进行任何操作,卡内的钱是怎么“跑”的?老崔怀疑自己遇到了高科技犯罪分子,立即报警。

  就在老崔报案当晚,家住邗江区的许先生也遭遇了这样的怪事。

  许先生是一个球迷。案发当晚,正值中国队的亚洲杯比赛,晚上11点47分,许先生正看在兴头上时,手机突然收到5条短信,全是农业银行发来的交易提醒,内容显示,他的借记卡被分5次刷走9600元。许先生顾不上看球,赶紧报警。

  案发次日,扬州市公安局生态科技新城分局对此进行立案侦查。通过案情分析,警方怀疑,这很可能是一桩电信诈骗案,决定从涉案银行卡的消费记录开始查起。

  对此,老崔表示,在案发前一段时间,涉案银行卡一直在正常使用,最后两次消费发生在2015年9月27日和29日。第一次是因为在扬州某商场购物,带的现金不足,因此,在商场收银台的POS机上,刷卡消费了600多元;第二次刷卡消费了4000多元,具体买什么,老崔记不太清了。

  许先生则表示,最近一次刷卡是在扬州杭集镇的一家洗车店。当时,洗车工人过来推销店里的会员卡,并称会员每次的洗车费只要15元。由于这家洗车店离公司不远,许先生经常光顾,就答应了。当天,他办理了一张1000元的会员卡,但付钱时发现身上钱不够,就通过该店的POS机刷卡支付。

  第二回:前案未破又遭黑手,顺藤摸瓜跨省抓捕

  既然案发前,两张涉案银行卡都是正常消费的,那么,问题到底出现在什么地方?警方立即着手调查。结果发现,涉案的两张银行卡被盗刷的记录都是发生在距离扬州600多公里的山东济南,确定了作案地点后,警方开始侦查涉案人员。

  然而,就在警方紧锣密鼓地寻找幕后黑手时,老崔再次跑到公安机关报案。这一次,他在短短1分钟内,被盗刷10万余元。

  事发在2015年10月12日晚上8点多,被盗刷的是老崔的农业银行借记卡。根据银行交易提醒,当晚8点55分至56分,该卡先后两次被转走共计10万余元。

  和上一张银行卡一样,这张银行卡从未丢失过,事发时,该卡就在包里。收到短信提醒后,老崔立即拿着银行卡到公安机关报案。

  令老崔百思不得其解的是,犯罪嫌疑人是如何盯上自己的?没有卡,也没有密码,他们是如何把里面的钱取走的?

  为解开谜团,生态科技新城公安分局展开了大量侦查工作。一个多月后,他们终于锁定了该案幕后的6名犯罪嫌疑人,并确定了他们的藏身地。

  截至2015年12月初,这6人先后在山东德州、聊城及江苏扬州落网。经查,落网的6人中,5男1女。其中,在扬州落网的人,不是别人,而是许先生所说的洗车店老板——姜宇。其中的女子则是姜宇洗车店的员工。

  这个洗车店老板在该案中是什么角色?他和老崔及许先生卡内资金被盗刷有无关系?公安机关随即展开审讯工作,但是,万万没想到,却得到了两个不同的版本。其中,犯罪嫌疑人李云甫等4人的版本较为一致。事情则要从他赚外快的经历说起。

  第三回:烧烤店主学会黑招,洗车老板赴鲁拜师

  李云甫,1977年出生,山东德州人,在当地经营一家烧烤店,此外还在淘宝上经营了一家网店,专门销售POS机、写卡器等设备。

  在经营期间,李云甫为招揽生意,加了很多QQ交流群,并在群内发布广告。在此过程中,他得知了一条财路——改装后的POS机可盗取银行卡信息,然后利用写卡器等设备复制新的银行卡,通过ATM取款、转账或通过POS机刷卡等方式,把银行卡内资金转移。

  “这就意味着,可神不知鬼不觉地转移别人卡里的资金。”李云甫十分兴奋,为拓宽业务,他特意增加打码机、空白银行卡等“配套产品”用于销售。与此同时,他通过在QQ上请教“业内高人”,学会了复制银行卡。

  在此过程中,李云甫通过QQ群,招揽了很多客户。其中就包括扬州的姜宇。在网上聊天时,姜宇曾问及李云甫是否会复制卡,李云甫实言以告。

  2014年年底,姜宇突然打电话给李云甫,称自己到济南了,想跟李云甫见一面,吃个饭。其间,姜宇向他请教复制卡的技术,两人由此变得熟络起来。临走前,姜宇请李云甫帮忙找到可套现的POS机。

  作为“同道中人”,李云甫顿时明白了姜宇的意思——希望他帮忙找POS机套取赃款,并由此得知,姜宇是个“料主”。所谓“料主”是他们的行话,是指套取银行卡信息和密码的人。一般情况下,因风险太大,“料主”不会亲自去套现,而是找人帮忙。

  刚开始,李云甫担心风险,不太敢接。这时,姜宇提出,他会给付POS机机主25%的好处费,同时给李云甫15%的中介费。这一提议正中李云甫下怀。原来,李云甫爱赌博,输了很多钱,当时正为钱犯愁,一听中介费如此高,决定铤而走险。

  为降低风险,李云甫找到了阿豪和小章给他做“枪手”,即帮忙取钱的人。

  第四回:异地刷卡遭黑吃黑,东窗事发自称迫不得已

  2015年9月的一天,姜宇带着一个女子来到德州,后交给李云甫一张贴着密码的白卡,让他找个POS机刷卡套现。此后,李云甫陆续找了几个POS机准备刷卡套现,但一直未能成功。

  两人认为,估计是复制卡过程中出现故障,决定改变方法——姜宇负责窃取银行卡信息数据,然后发给李云甫,由其复制出银行卡,然后再套现。此后,姜宇把从客户处窃取的银行卡信息发送给李云甫。李云甫拿到数据后,复制出银行卡,并交给阿豪、小章去取款。双方约定比例分赃。

  但合作期间,李云甫发现,他复制的卡,有时不能使用正常的POS机刷卡消费或转账。于是,决定找“降级消费”的POS机。不同之处在于,普通POS机在刷卡时,可读取到持卡人的信息,如果是复制的卡,刷卡就可能不成功;而“降级消费POS机”,则只需刷磁条就可消费成功。

  在寻找“降级消费”POS机时,李云甫认识了陶伟。陶伟,1978年出生,聊城人,在当地做生意,他所在公司的POS机可以写卡、刷卡。

  几天后,李云甫带着阿豪、小章来到聊城和陶伟见面。在拿到数据后,陶伟成功复制了一张卡。通过POS机查询发现,这张复制卡内共有14万余元。

  为确认刷卡数额,李云甫赶紧打电话给姜宇。姜宇因担心客户发现,提醒他们不要超过七八万就好。

  挂了电话后,李云甫把姜宇的意思转达给了陶伟。可此时,陶伟动起歪念头,“反正扬州的‘料主’也不知道,不如多刷一些。”陶伟提议,多刷出来的钱,他们瞒着姜宇分掉。当天,他们从复制卡中刷卡共计10万余元。刷卡成功后,阿豪和小章出去找银行ATM机取款,而后分赃。

  在公安机关,对于复制、窃取老崔等人借记卡的犯罪事实,姜宇没有提出异议,但他对和李云甫等人的合作经过等有自己的版本。

  据姜宇交代是,2014年年底,他听人说,改装POS机可赚钱,就经人介绍,向淘宝店主李云甫购买POS机,并拜他为师,学习改装POS机技术。在此过程中,李云甫向他提议,POS机可窃取银行卡信息,并可通过复制卡,窃走银行卡内的资金。起初,自己没有同意。但因有把柄在童蕊手上,在她的逼迫和李云甫多次游说下,才答应合作。

  近日,邗江区检察院在审查过程中发现,姜宇的这一说法与李云甫、童蕊等人的交代均不一致,且李云甫与童蕊并不相识。在综合证人证言及相关证据后,依法以信用卡诈骗罪,对李云甫、姜宇等5人作出批准逮捕决定。目前,童蕊已被取保候审,该案还在进一步办理中。

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