信用卡申请

【信用卡套现被发现怎么办】信用卡套现有风险吗

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  随着消费观念的大潮,信用卡已经成为众年轻人密不可分的购物伴侣。然而,除了购物,许多人还开发信用卡的新功能,即非法套现。受益与风险同在,一起来看看有哪些风险。

  如果不法分子使用信用卡恶意套现就不行了!如果用信用卡结算,不需要办理转汇手续,人到款到,随时都可以使用.若在商品交易过程中,因某种原因物价上涨,原有的资金不足时,可以向发卡银行索权,申请善惫透支。不影响业务的进行,为持卡人解了燃眉之急.

  银行:有权冻结相关涉及账户

  银监会近两年下发了若干关于防范信用卡套现风险的通知,要求各发卡机构(银行)切实加强防范的力度,甚至赋予发卡机构对经查实的套现卡片有降额、注销的防风险手段。

  “我们建议客户切勿利用黑商户和电子支付系统进行违规套现交易,在查证套现行为后我行有权冻结和停用涉及的账户,同时由于商户套现活动属违规经营,易导致客户卡片或其他信息外泄,造成更大的损失。”某银行负责人表示。

  随着消费观念的大潮,信用卡已经成为众年轻人密不可分的购物伴侣。然而,除了购物,许多人还开发信用卡的新功能,即非法套现。受益与风险同在,一起来看看有哪些风险。

  如果不法分子使用信用卡恶意套现就不行了!如果用信用卡结算,不需要办理转汇手续,人到款到,随时都可以使用.若在商品交易过程中,因某种原因物价上涨,原有的资金不足时,可以向发卡银行索权,申请善惫透支。不影响业务的进行,为持卡人解了燃眉之急.

  银行:有权冻结相关涉及账户

  银监会近两年下发了若干关于防范信用卡套现风险的通知,要求各发卡机构(银行)切实加强防范的力度,甚至赋予发卡机构对经查实的套现卡片有降额、注销的防风险手段。

  “我们建议客户切勿利用黑商户和电子支付系统进行违规套现交易,在查证套现行为后我行有权冻结和停用涉及的账户,同时由于商户套现活动属违规经营,易导致客户卡片或其他信息外泄,造成更大的损失。”某银行负责人表示。

  昨日,一位股份制银行信用卡中心负责人表示,基本上银行每天都会对相关有明显套现行为的账户进行停卡处理,并将相关户主列入重点监控对象范围。“我们多次查处过相关情况,被停卡的客户若想再办理信用卡等业务就会很麻烦。”

  业内提醒:刷卡套现可能影响信用

  记录记者从招商银行广州分行相关负责人处了解到,由于目前人民银行、中国银联以及各家发卡商业银行对于信用卡套现的风险都相当关注,且银行对套现的信用卡交易有相当的甄别能力,因此若客户套现交易被发现,将会留下不良信用记录。

  不良记录一旦产生,将会造成严重的后果,如无法申请贷款、申请信用卡等,“我们经常遇到一些客户不注意保护自己个人信用记录,常常到了需要贷款的时候发现有不良记录。有的客户事实上条件资质都挺好,但是就是被信用记录给卡死了。”某国有行个人业务客服经理小洪告诉记者。

  此外,招商银行相关负责人表示,客户找不法中介套现,交易不但没有保障,对客户本身也存在很大的风险。

  “套现交易本身是虚假交易,不受法律保护,一旦交易过程中客户的套现资金被中介黑掉,就很难再追回了。”该负责人同时表示。“一些中介公司也会要求在持卡人刷卡后两三天,资金到账后才将现金返还给持卡人,这期间只要钱一到就卷款逃跑,或者直接就是为了骗取办卡费而不给信用卡。”另一位银行业内人士张先生表示。

  此外,上述负责人还表示,套现过程中不法中介很容易通过不法手段获取客户卡片磁条信息,或套取到客户的个人资料,并有可能利用这些信息或资料进行信用卡犯罪活动。

  信用卡的出现对银行和持卡人来说都是一个不错的经济增长点!对银行来说,信用卡将支付功能与信贷功能完美结合,开办这种业务,给银行带来了丰厚的利润.对特约商户来说,受理信用卡,可以扩大销售,增加营业额.对持卡人来说,信用卡是一种财富、地位、身份和荣誉的象征。

本文来源:https://www.dagaqi.com/xinyongkashenqing/370580.html

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