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信用卡盗刷或诈骗案例 银行卡盗刷怎么办?银行卡盗刷骗局案例及防范方法

2017-06-10 14:40:21 信用卡申请 来源:http://www.dagaqi.com 浏览:

信用卡盗刷或诈骗案例(共9篇)银行卡盗刷怎么办?银行卡盗刷骗局案例及防范方法著名战地记者唐师曾遇电信诈骗 被盗刷6000余元 手机更换4G卡后没多久就收到短信称限期兑换积分,结果按照短信链接输入信用卡相关信息后被不法分子盗刷6000余元,著名战地记者唐师曾近日遭遇电信诈骗。昨日记者从西城警方证实,警方目前已受理此案,正在展开调查本文是创业项目网(www.dagaqi.com)信用卡申请频道为大家整理的《信用卡盗刷或诈骗案例 银行卡盗刷怎么办?银行卡盗刷骗局案例及防范方法》,供大家学习参考

信用卡盗刷或诈骗案例 银行卡盗刷怎么办?银行卡盗刷骗局案例及防范方法

银行卡盗刷怎么办?银行卡盗刷骗局案例及防范方法
信用卡盗刷或诈骗案例 第一篇

  著名战地记者唐师曾遇电信诈骗 被盗刷6000余元

  手机更换4G卡后没多久就收到短信称限期兑换积分,结果按照短信链接输入信用卡相关信息后被不法分子盗刷6000余元,著名战地记者唐师曾近日遭遇电信诈骗。昨日记者从西城警方证实,警方目前已受理此案,正在展开调查。北青报记者发现,此类诈骗方式近期在全国各地多发,市民需谨防被骗,银行卡盗刷怎么办?

  上午更换4G卡 下午就收到诈骗短信

  日前,微博中曝出著名战地记者唐师曾遭遇电信诈骗,信用卡被盗刷6000余元的事件。昨日下午,唐师曾告诉北青报记者,今年7月24日他收到了中国移动客服更换4G卡的服务通知,随后他便前往西直门的营业厅办理了相关手续。

  结果在办完换卡业务后没多久,唐师曾在25日晚上便收到了一个10086发来的短信,短信先是称恭喜机主更换4G卡成功,然后又称其手机号积分可以兑换礼品,本月再不兑换就会作废,在短信的最后还留下了兑换积分的网站页面。

  当晚唐师曾便登录短信提示的网站填写相关信息,“本来我差点拿自己的金卡填信息,幸亏最后还是选择用我的信用卡填的信息,要不然这次被骗的钱就多了。”唐师曾说,他登录这个网站后,按照网站的要求填写了信用卡的卡号、有效期和卡背面的最后三位数等信息。

  结果7月26日上午11点时,唐师曾就发现填写的信用卡被人盗刷了6000余元,于是他立即前往银行将信用卡进行挂失处理并报警。昨日下午,记者从西城警方获悉,警方证实接到这起报警,目前已经受理该案,案件还在进一步调查中。

  那么,银行卡盗刷怎么办呢?

  银行卡盗刷案例及应对防范:

  案例1:勿轻信陌生来电、勿提供验证码

  工商银行卡遭盗刷后追回。关键:别按陌生来电指示操作

  谷先生发帖称,8月22日晚,他接到了一个陌生来电,说他在网上购买32130元的Q币,需要到附近的ATM操作退款。他到了ATM后,对方要求他先查询余额,并要求向其提供的一个账号转账32100元。

  谷先生觉得事有蹊跷,便挂断了电话,致电工行客服。客服人员称,谷先生遇到了电话诈骗,不要按照骗子的指示操作,需马上修改网银密码。

  随后,他通过网银查询到该笔资金通过易联支付支出。

  【经验分享】接到陌生来电时,不要向对方转账,不要向对方提供手机验证码。

  案例2:向第三方支付追回

  工商银行卡遭盗刷买理财产品,投诉后第三方支付赔付

  李先生发帖称,8月6日,他的工行卡被他人转走2万元,期间并未接到相关的短信验证通知。经查询,他的钱是被户名:中国银联股份有限公司广东分公司,账号:3602001119200704927转走的。

  发布投诉后,中国银联回复,请李先生提供相关资料。

  【进展】8月25日,李先生反馈:最后联动优势给我打的款,先垫付给我了。

  【经验分享】向银行查明账户流水,若通过第三方支付支出,请联系第三方支付追回。

  相关成功案例

  *农业银行卡遭盗刷,向易联提交相关材料后退回款项

  *农业银行卡被通过第三方支付盗刷,投诉后解决

  *招商银行卡被通过网银在线盗刷,投诉后解决

  案例3:被盗刷购买贵金属,向银行赎回

   工商银行卡被盗刷购买贵金属后成功赎回本金,工行表态愿承担损失

  杜女士发帖称,8月13日,不法分子用盗取的网银密码登录她的工行账户后,购买了贵金属产品“如意金积存”。随后,对方拨打了她的电话,要求她提供验证码,由于有较强的防受骗意识,杜女士挂断了对方电话,但后来得知赎回贵金属要损失上千元的差价费。

  案例4:向银监会投诉

  民生银行信用卡异地盗刷,投诉到银监会解决

  蒋女士发帖称,7月26日上午,她在武汉家中收到了3则民生银行信用卡消费提醒,她的信用卡被消费了4.5万元。后与民生信用卡客服确认,此3笔消费发生在辽宁省灯塔市。

  随后,蒋女士按照客服的指引做了相关操作并报警,但是民生银行却表示只能等待警方破案才能撤销这3笔被盗刷的金额,建议她先还款。

  维权及投诉渠道

  根据聚投诉平台的维权经验,目前银行卡盗刷问题最有效的投诉方法有两个:一是积极联系第三方支付追回;二是向各地银监局、中国银监会、各地12363进行投诉。具体方法如下:

  1、拨打人民银行12363金融消费权益保护咨询投诉电话,投诉相关金融机构

  ●投诉开户银行。拨打:(区号)12363

  ●投诉第三方支付公司等相关金融机构。查找该金融机构全称、所在地区号,拨打:(区号)12363。

  2、向当地银监局投诉相关金融机构

  ●中国银行业监督管理委员会(其电话难以打通,可直接传真和写信发送快递)

  信访受理电话:010-66277510

  受理时间:周一至周五 9:00-11:30,13:30-16:30(法定节假日休息)

  案例:淄博一市民手机中木马病毒 银行卡遭盗刷14次损失3.5万,其中有两笔金额较大,分别为26000元和2999元。但实际上李先生和第三方交易平台根本没有发生过任何交易买卖,这些都是被盗刷的。博山公安分局网络安全保卫大队民警立刻与第三方支付平台联系,对这两笔较大金额终止了交易。目前,26000元已原路退回到李先生的银行卡,2999元正在退款中。

  通过技术侦察,民警发现李先生的手机在8月19日晚上中了木马病毒,被人套用。从中了木马病毒到发现问题并报警期间,李先生的手机号码给亲戚、朋友多次发出借钱短信,而他的手机在此期间却无法进行通话,也不能接收短信。警方分析,犯罪嫌疑人采用计算机手段在被害人的手机上植入木马病毒,把被害人银行卡中的钱转入了第三方交易平台,并拦截了相关的提醒短信,导致被害人银行卡被刷也无法收到短信。

  银行卡盗刷怎么办?银行卡盗刷骗局及应对策略

  一、挂失的银行卡仍被盗刷

  之前陈女士接到一条10086发来的积分兑换现金短信。陈女士点击进入短信提示的网址,按照要求输入银行卡号和密码。输入后,陈女士没有收到任 何提示,她开始怀疑,拨打10086进行确认。工作人员回答,10086没有这样的活动。意识到被骗,陈女士给银行客服拨打电话挂失,并要求给挂失的银行 卡进行消费登记。隔了十天后,陈女士发现银行卡依旧被盗刷6000余元。

  原因:自己将银行卡挂失后并未到银行柜台办理手续,5天后银行卡就自动解除冻结照常使用。

  提醒:电话银行挂失一般保持5-7天,如当事人未及时到银行柜台进行处理,电话银行挂失将自动解除冻结。临时挂失是有时间限制的,不要掉以轻心。

  二、手机短信盗刷

  杨某在饶城通过携带的伪基站发送群发短信。被害人张某手机接收到发送的虚假中国移动客服10086短信,短信内容要求张某兑换移动积分换取现金奖励,张某通过对链接的访问,在兑换界面填写了姓名、银行卡号、身份证号、预留手机号和取款密码等后信息被木马病毒程序窃取,导致张某的银行卡被杨某联系 的网络洗钱黑客所控制,并通过网银进行消费,张某2张银行卡被盗刷3850元。

  原因:犯罪分子通过群发网银升级的虚假信息,注明需登录的网站地址,实为钓鱼网站;以“已扣年费、服务费”等名义发送短信,吸引用户回拨400开头的号码查询,犯罪分子以所谓银行工作人员的名义,骗取储户的个人信息,进一步诱骗储户在ATM机或网上银行进行转账交易。

  提醒:银行卡信息不能随便在网站上输入,也不应轻易口头告诉任何客服人员。如果对相关短信内容有疑问,可以向运营商或直接致电110咨询求证。

  

信用卡套现违法还陷阱多 百余名网友淘宝套现金被骗百万
信用卡盗刷或诈骗案例 第二篇

  东南网12月4日讯(海峡导报记者 刘承烺 通讯员 思公政 文/图)开店资金短缺,于是想到信用卡套现。在淘宝商城上搜索到一个商家,连着交易四次才意识到被骗,结果被骗走了3万多元。

  近日,思明警方打掉一个涉嫌实施网络信用卡套现的诈骗窝点,抓获犯罪嫌疑人3名,破获本地案件2起,涉案价值100余万元。

嫌疑人。警方供图

  淘宝网找到信用卡套现网店

  受害者吴某由于开店资金短缺,一时没有很好的周转渠道,便想到将信用卡的额度套现出来使用。今年11月10日,吴某在淘宝网上搜索“套现”关键词,在弹出来的网店列表中,吴某选择了一家卖衣服的网店。

  吴某通过阿里旺旺聊天工具,与店家取得联系。吴某一上来就表明态度,“你有做信用卡套现吗?”对方马上回复,“有的,手续费1%。”吴某还是有些担心,毕竟是网络套现,他也是第一次尝试。于是吴某再次提出疑问,“如果我把钱打给你后,你不转给我怎么办?”对方为了打消吴某的疑虑,说道:“你放心,我们是淘宝正规店家,有这家网店在,你尽管放心!”

  由于吴某着急要套现,他就没有过多询问,便开始进行套现操作。

  被骗连拍了四次商品

  和吴某沟通好后,对方通过阿里旺旺给吴某发了一个链接,吴某打开链接,是一件价值一万元的衣服。于是吴某按照网购程序拍下这件一万元的衣服,通过信用卡进行支付。

  支付成功后,对方马上要求吴某点击确认收货。吴某对此没有任何防备,马上点了确认按钮,就这样,吴某信用卡里的一万元就到了对方账户。没过多久,对方就发了一张交易截图给吴某,告诉他说由于确认收货时间过快,被淘宝后台发现,所以本次交易没有成功,对方希望吴某再试一次。

  于是,吴某按照之前的步骤,打开对方又发过来的链接,拍下商品、付款、点击确认收货,但对方还是说交易不成功。

  就这样,吴某连着拍了4件商品,第一次1万元、第二次8800元、第三次1万元、第四次8800元,总共从吴某的信用卡中扣除信用额度37600元。

  当第四次交易失败后,吴某意识到不对劲。于是他和对方联系,要求退款,可是却得不到回应。

  意识到被骗的吴某马上向淘宝官方客服投诉该网店,淘宝介入后发现,这家网店的账户已经没有任何资金,他们在吴某支付完第四笔交易后,就第一时间将钱转走了。

  警方出击抓获嫌疑人

  吴某在被骗一周后报警。思明警方第一时间与吴某取得联系,成功获取了嫌疑人作案时留下的线索和信息。随后,警方对相关线索展开研判,同时进一步扩大案件线索进行深挖。最终,警方锁定位于海沧区渐美村该团伙的诈骗窝点。

  11月27日晚上9时许,警方抓获犯罪嫌疑人江某水(男,24岁)、江某炎(男,35岁)、陈某源(男,23岁),3名嫌疑人都是龙岩连城县人。当场缴获作案笔记本电脑、手机、银行卡、SIM卡等作案工具。经审讯,犯罪嫌疑人交代了自今年以来利用淘宝商城实施信用卡套现诈骗的犯罪事实。

缴获的赃物。警方供图

  据警方统计,上述犯罪嫌疑人至今作案百余起,其中本地案件2起,另一起本地案件受害人刘某被骗57000元。该团伙目前涉案金额达上百万元。

  目前,犯罪嫌疑人已被刑事拘留,案件还在进一步审理中。

  解析 信用卡套现陷阱多

  所谓“信用卡套现”,一般是指信用卡持卡人不通过商业银行柜台或自动柜员机等正规渠道提取现金,而是与商业银行特约商户相互串通,通过销售点终端机具或网站,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式直接由特约商户向持卡人支付现金的行为。然而在这个过程中,往往“危机四伏”,很多消费者因此掉入陷阱,那么,让我们来看看不法分子都有哪些手段?

  代你刷卡要当心

  “我用我的卡先给你结账,然后你再把钱给我,我给你便宜一些。”在一般很多大型商场、超市收银台等附近经常会有一些人冒出来,这样对消费者说。他们专门代顾客刷卡垫款套现、通过积分来生财。

  近年来随着信用卡行业的发展,大部分银行都会推出一些“积分换礼品”、 “积分换里程”,甚至“积分抵刷卡金、抵扣还款金额”等回馈活动,于是有的人就打起了信用卡积分的主意。但在这个过程中也会容易受骗,另外积分自己赚不是更好。

  因套现泄露信息

  低手续费就能套现信用卡,也是一些不法分子惯用的手段。不法分子们通常会强调,整个过程中持卡人无需提供关键信息,很多持卡人会因此上当。

  在套现过程中,持卡人一般必须通过刷卡的方式来进行套现,签名时对方不仅掌握了你的真实姓名,如果其在POS机上安装了复制器,再利用摄像头掌握密码等个人重要信息,那么卡被盗刷将是迟早的事,极有可能引发盗刷导致更加严重的损失,尤其对双币种信用卡来说,就更不安全了,因为知道这些信息后,不法分子完全可以在国外刷卡消费。

  提醒 应合规使用信用卡

  信用卡套现违法吗?建行相关工作人员提醒,信用卡套现属于违法行为,为避免持卡人陷入信用卡债务困境、可能的欺诈陷阱或法律纠纷、借债还款的恶性循环,以及造成不良信用记录,持卡人应自觉遵守金融法规秩序,合规使用信用卡,切勿主动或协助参与信用卡套现行为。

  同时刷卡消费时,应确保卡片始终在自己的视线范围内,并留意身边人的动作,防止他人通过非法装置窃取卡片信息。输入密码时,切记遮挡数字键盘后再输入密码,以防被不法分子窥视。所以,建议使用IC芯片卡,采用智能CPU芯片卡存取信息,具有独立运算、加解密和存储能力,很难复制克隆,安全性更高。

  信用卡套现会对自己带来什么影响?

  1)银行直接给你降额,或者封卡,会让你资金更加雪上加霜!就如同银行对中小企业抽贷一样,可能导致你现金流直接断裂!抽得你没有翻身机会!

  2)一旦被银行列为高凤险客户,近3-6个月你的卡就很难提额!

  3) 如果非常颜重,可能面临刑事风险!毕竟法律上来说,信用卡套现是违法的噢!

  其实,对于我们自己要放聪明点。银行给我们很多伙伴下的几十万的大卡,说实话,一般人正常消费,每月谁能消费几十万。几十万的卡说白了就是给我们合理消费的,就类似于一笔贷歀!人家给你提供了资金方便,你也要让人家赚一点!这社会只有双赢,只有利益平衡才是合作的长久之道!

  相关新闻

  郑州:信用卡刷卡套现被坑 证据不足损失两万余元

  中国搜索12月17日讯 从郑州市二七区人民法院了解到该院日前审结了一起因刷信用卡套现而导致的不当得利民事纠纷案,个体老板华先生因证据不力,导致自己损失两万余元。

  据原告华先生称,2014年12月8日,由于做生意资金紧张需要现金周转,他经人介绍到郑州某商业公司办理的POS机上进行刷卡过账,两张信用卡总共刷了37490元。商业公司负责人许诺第二天扣除手续费100元后,就归还现金37390元。而该商业公司在2014年12月9日后以各种理由推脱不予归还。经华先生多次讨要,2015年1月10日该商业公司归还20000元,但余款17390元一直未能归还。

  华先生无奈,一纸诉状将郑州市某商业公司推到了被告席上,认为该商业公司没有任何理由侵占自己的17490元。这还导致自己三个月来借债付息弥补亏空,产生贷款利息3600元,故请求法院依法判令被告郑州某商业公司偿还欠款及利息共计两万余元。被告郑州某商业公司经本院合法传唤,拒不到庭参加诉讼。

  二七区人民法院经审理认为,当事人对自己提出的主张应当依法提供有力证据。本案原告华先生称其在被告某商业公司处的POS机上刷卡消费,实际是系利用信用卡违规套现,双方不存在真实的交易。但就原告华先生单方提供的证据来看,不足以证明其与商业公司双方存在明确的债权债务关系,其主张要求被告商业公司返还17390元及损失的诉请,证据不力不予支持,故法院驳回了原告的诉讼请求。 (刘洋 通讯员 李晓理)

  出租车上明目张胆贴信息 信用卡套现面临风险

  来源:今晚报  作者:宋雪飞  

  信用卡非法套现信息被明目张胆地印在出租车上,记者依信息探访,发现商家十分狡猾,始终不愿透露交易地点。记者表示急需提钱时,一商家才出现,并表示套现只需要一台办理门槛极低的POS机。

  近日,记者依照市民从一出租车上看到的“183××××××93”号码,联系信用卡套现商家,电话接通后,记者询问对方交易地点,此举引起了商家警觉,并询问记者“具体哪天套现”。当记者表示“这几天就需要”后,商家立即表示交易地址需要“套现当天再联系”,随后便立即挂断了电话。

  为探访信用卡非法套现内幕,昨日17时,记者再次联系该商家,并表示已备好信用卡,需要立即套现。商家这才表示,其交易地点在南开区华苑。依照商家提供的地址,记者来到华苑一民宅内,拿出信用卡,并询问对方如何才能套现。该商家一边拿出一台POS机,一边表示,用该POS机刷卡后,商家会把刷卡的金额返还给记者,这样套现就完成了,但需支付套现金额的1%作为“办理费”。

  记者在天津多地采访中发现,部分可以提供非法信用卡套现的商家表示,他们手中的POS机办理起来极为简便,办理这些第三方支付机构的POS机根本不需要提供营业执照,只需要提供办理人身份证、手机号码和一张银行卡的相关信息即可。

  信用卡套现违法吗?《中华人民共和国刑法》明确规定,未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。律师表示,信用卡卡主办理非法套现,也可能面临今后贷款受阻、信用卡信息泄露等危险。

  

电信诈骗十大手段全程案例揭秘 详解如何防范 你遭遇过哪几种电话诈骗?
信用卡盗刷或诈骗案例 第三篇

  老百姓遭遇电信诈骗是屡见不鲜的话题。近些年,我们可以随处看到在公共场所、居民小区内张贴上墙的警示提醒,报刊、网络上也有民警宣传的防骗知识;电视、广播中常听到老百姓被骗的惨痛经历和分析:人们到银行办理汇款、转账等业务时,都有工作人员的询问并填写说明等等防范手段与措施。可奇怪的是,为什么还总有善良的人在前赴后继地上当受骗遭受损失?

  如今,电信诈骗在全国各地呈高发态势,并有愈演愈烈之势。据数据资料显示,仅在北京和上海两市,2013年前11个月破获的电信诈骗案件较之2012年同期就分别上升了32.24%和44.6%。

  据了解,电信诈骗的两个关键环节“诈骗电话”和“银行转账”在目前尚没有“源头”管制措施。而通信业务和金融产品的某些安全隐患,在某种程度上为犯罪分子提供了便利。

  电信诈骗作为一种新型诈骗方法,通常以集团化、专业化方式作案。其运作模式主要是:诈骗集团的首要分子在幕后组织操纵整个犯罪实施,雇佣人员为诈骗窝点搭设网络平台、提供电信服务器以及改号服务;雇佣人员负责发送诈骗短信或拨打诈骗电话并接听回拨电话;雇佣人员赴各城市转款、提现,将赃款转至多个不同账户,最后通过地下钱庄转移。

  看似复杂的操作,其实所需的“道具”并不多。从近些年破获的案件来看,电信诈骗的犯罪分子只需要建设一个假网站,租一个电信服务器,购买和办理一些电话卡和银行卡即可“开张”。通过精心编写的诈骗“脚本”,骗取受害者信任后,让受害者将自己银行卡内的存款转入犯罪分子指定的银行账户。

  大家一定记住一个问题,不管是什么类型的诈骗,最终的目的都是为了非法占有他人财务。都要诱骗事主到ATM或者到银行的柜面上去操作转账,或者是汇款。那这是最容易预防的一个环节,也就是说,我们在接到这些个不明电话,或者不明短信的时候,一定要坚持做到不听、不信、不上ATM机、不转账、不汇款、不透露验证码,有问题请拨打110。

  公安机关和专家都提醒,公众不要轻易相信陌生人来电,更不要将自己的银行卡、网上银行账户密码、手机短信验证码等个人信息向他人透露,加强自身的防范意识,谨防上当受骗。

  警方提示:如今电信诈骗屡发不止,还需人民群众提高防范意识,请务必牢记“六个一律”:

  1、接陌生人电话,只要一谈银行卡、转账、支付宝等,一律挂掉;

  2、接陌生人电话,只要一谈中奖一律挂掉;

  3、接陌生人电话,只要一谈将电话转接公安局、检察院或法院的,一律挂掉;

  4、所有短信、信息但凡有点击链接的,一律删掉;

  5、所有微信信息但凡有点击链接,一律删掉;

  6、一提到“安全账户”的一律是诈骗。

  然而,如今的电信诈骗又不断出新,由传统的人工诈骗升级为“人与电脑”相结合的“高科技诈骗”。那么,现在的电信诈骗有哪些常见的手段呢?

  电信诈骗手段一 

  “你的账户有资金异常变动” 

  骗子首先窃取了受害者网银登陆账号和密码,通过购买贵金属、活期转定期等操作制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服打电话确认交易是否为本人操作,并同意给用户退款骗取用户信任。骗子会再次通过账户内部的资金交易,制造用户账户有资金退回的假象,但由于存在交易手续费的问题,所以退款额一般比之前的账户内部交易金额要小。接下来,骗子会使用受害者网银进行转账操作,或开通快捷支付操作,并选择短信验证码的方式进行验证,这样一来,受害者的手机上就会收到一条验证码短信。最后,骗子再以限时退款为由,要求受害者立即提供自己手机收到的验证码,受害者一旦把短信验证码提供给了对方,对方就得手了。 

  怎么破:几乎天衣无缝。最简单有效的办法是,立即直接拨打银行的官方客服电话进行核实,别相信任何主动呼入的、自称是客服的电话。 

  如果不幸中招,用户应该怎么做才能将损失降到最低?

  首先致电银行客服或通过手机银行、网上银行立即挂失银行卡;同时修改银行卡查询密码、取款密码、一网通(如有)登录或支付密码。通过致电或到就近银行网点查询收款方的相关信息,如收款银行、户名、账号等。

  到就近的派出所进行报警处理,并向警方提供相关的转账信息或收款行情况,以便警方进行调查和采取相关冻结手段。报警后等待警方调查取证结果,银行将积极配合警方调查。

  案例:

  齐鲁网10月10日讯 最近,青岛的刘先生遇到一件让人郁闷的事情,银行卡在自己的手里,可卡上的余额却接二连三发生变化,等他明白过来的时候,一万块钱已经到了别人的账户上。

  据青岛广播电视台《生活在线》报道,10月4日下午,刘先生的手机收到一条短信,说他用银行卡在某游戏网站下了三笔订单,发货前需要和卡主核实,并留了电话号码。

  刘先生根本不玩游戏,怎么会在游戏网站下订单呢?刘先生说,他没有怀疑这是一条诈骗短信,因为他去查询了自己的银行卡余额,显示只剩下了4元钱,原本有11900元。

  莫名其妙的少了一万多块钱,刘先生当时就急了,莫非是别人盗用自己的银行卡密码进行了消费?刘先生赶紧按照对方留的号码打了过去。对方询问得知不是刘先生本人操作,就提示刘先生到最近的银行操作,以便取消订单。“第一笔取消了600元钱,第二笔取消了1100元,可第三笔1万元订单要退还的时候,对方称需要论证,论证方式就是要刘先生向他提供的一个卡号转账,转账不成功就论证成功,退还订单费用”。

  卡上明明没有余额,还要转账,这不是多此一举吗?或许是感到了刘先生的迟疑,对方让刘先生先转100块钱试试[创业网:

  刘先生还说,随后对方就让他等。可是,等了十多分钟之后,刘先生再拨打对方电话想确认一下,但对方电话却已经打不通了,刘先生这才如梦方醒,莫非自己被骗了?

  记者联系了银行的客服人员,客服人员说,ATM机是查询不到定期的,这种情况应该是对方盗取了刘先生的银行卡网银账号和秘密,然后就可以非常轻松地把活期改成定期,这样刘先生在柜员机上查询,自然查不到活期余额。但对方没有银行绑定的设备,还拿不到现金,也无法进行网上消费。要想拿到这笔钱,就必须忽悠刘先生来转账,至于没有余额还能转账成功就更简单了。在刘先生开始转账之后,对方再把定期转成活期。

  电信诈骗手段二 

  “你涉嫌违法了” 

  “你涉嫌洗钱”、“你涉嫌非法集资”、“你信用透支需负刑事责任”,这些都是冒充公检法实施诈骗的由头。这种手法并不新鲜,但由于其极具恐吓性,不了解此类诈骗的人还是很容易上当。现在很多骗子通过改号软件伪装成官方客服电话,但如果受害者真的反拨回去,一般就能识破骗局。甚至还出现了“升级版”:骗子以赠送免费物品为由,引导用户通过电话下单,以货到付款的形式邮寄,若用户拒绝签收快递或者退货,诈骗者便以公检法的口吻对用户进行威胁恐吓,进行诈骗。 

  怎么破:不要轻易相信陌生人打来的电话,如果有人说自己涉嫌犯罪,应当首先拨打110询问。或向身边的亲友询问一下,一般都能很快识破骗局。 另外,任何时候都不要因为陌生电话上ATM机和柜台。

  警方提示:公检法部门办案有严格的办案程序,绝对不会使用电话方式开展案件调查取证工作,对所谓的涉嫌犯罪问题进行处理,公检法机关、金融等部门电话是不同的系统平台,不能相互直接转接,根本不存在所谓的“安全账户”,凡是自称公检法部门说你涉嫌犯罪,要求你不能挂断电话、开通网银、上网查看通缉令、提供各种验证码或汇款到“安全账户”的,都是电信诈骗,要立即报警。

  案例:

  老套骗局:接到"涉嫌洗黑钱"电话被骗走2041.2万

  青田市民邹先生从事外贸生意,平时常往返于国内外,加上生意繁忙,对通讯诈骗信息关注不多。

  今年4月5日,邹先生接到了一个显示为上海区号的固定电话,对方称是"上海市公安局警察"。"核对"了邹先生的个人信息后,对方称邹先生牵涉到了一个巨额洗黑钱的案件,账户上显示有巨额来源不明的现金。为了表示自己"身份真实",对方还报了所属支队、自己姓名以及警号等。对方言辞凿凿,邹先生一下就被对方给镇住了。

  邹先生为了证明自己的清白,让自己和家人不受牵连,一步步走进了对方设计好的陷阱里。

  第二天,邹先生按照对方提示跟一名"检察官"电话联系,为了让邹先生确信自己已经涉案,对方发来了一个"检察院"网址。登录后,登有邹先生照片等个人信息的"通缉令"赫然在目。对方一再强调邹先生必须保密,否则"后果不可想象。"

  此时,被恐吓的邹先生心慌意乱,于是按照对方的要求,分别将两家银行开设的、总额2000多万元人民币的理财产品开通了网银手续,并将账号和密码告知了对方。

  4月6日到10日,骗子分期将1000万到期的理财产品取现,另将1174余万元没到期的理财产品办理抵押贷款1041.2万元。

  4月11日,邹先生发现理财产品出现异常,向青田公安局报警,经核查,邹先生共被骗走2041.2万元。

  电信诈骗手段三 

  “您乘坐的航班取消了” 

  手机订机票成了网络诈骗的风口。骗子谎称改签退票等理由,引导民众进入钓鱼网站,虚假号码,进行到汇款的陷阱。《腾讯2016年第二季度反电信网络诈骗大数据报告》显示,这一诈骗类型高达44%,成为网络诈骗主流。骗子能够准确说出受害者的姓名、航班信息,多以可以获得改签补偿金的名义进行诈骗。 

  怎么破:机票退改签业务,通过航空公司、票务代理商等正规渠道的网站、电话、服务厅办理,别相信任何电话、短信,即使与本人信息完全相符。 

  案例:

  “航班取消”通知准确注明旅客姓名

  8月25日,大二女生小张准备乘飞机返回南京理工大学,凌晨1点却收到一条0085开头的短信,以航空公司名义告诉小张,预订的航班因机械故障已取消,需拨打退票电话改签或退票,改签成功后可获200元补偿,并附有联系电话。由于短信准确注明了自己的姓名和航班信息,小张立即致电,按提示选择改签后,一位“人工客服”接待了小张,告诉她要到银行取一个改签票,小张以为是航空公司就插了自己的银行卡,几番操作后,卡内1.9万元不翼而飞。小张报警后回忆,因为自己的所有购票信息都准确无误,对对方根本没任何怀疑,当时骗子冒充工作人员让她在取款机上的转账账户位置输入了对方提供的账号,钱也由此转到了骗子的账号上。

  无独有偶,成都一位白女士去年9月通过一家旅游类网站预定了10月1日和7日至北京的往返机票。10月6日,身在北京的她,收到一条自称是航空公司票务中心的短信称,航班已取消需要改签或退票,白女士情急之下致电短信中留下电话,对方准确报出她的信息,她信以为真,在对方提示下操作,最后被骗1.1万元。

  据民航资源网不完全统计,去年仅10月,就有80多位网友通过微博公布了他们遭遇“航班取消”诈骗短信的经历,亦有不少网友评论称收到过诈骗短信。子

  9月6日晚,市民古女士同样接到了类似短信,通知她次日一早的航班取消,将获200元补偿。古女士看到短信后,也非常着急,担心耽误次日的重要会议,于是致电短信提供的电话,当对方要求提供银行卡号时,古女士果断挂了电话,随后致电航空公司官方客服电话,证实航班没取消,是遇到骗子了。

  携程旅行网公共事务经理杨勇接受记者采访时说,“航班取消”的短信和电话,大多都是骗局。

  电信诈骗手段四 

  “你购买的商品断货,可以申请退款” 

  骗子首先完全掌握了受害者的网购信息,并通过准确的描述受害者购物信息来取得受害者的信任,进而套取受害者的银行卡号、密码和短信验证码。骗子们有的时候是直接用电话套取相关信息,有时也会让受害者打开钓鱼网站并手动填写相关信息。银行卡号、密码、验证码同时泄露,骗子就顺利地将受害者网银账户中的钱转走了。 

  例如:淘宝网上一些诈骗分子会冒充淘宝的客服,说你支付的那一笔钱(事主确实是有在淘宝网上购买东西)因为在支付平台出现问题,要把这笔钱退还到事主的银行卡,要事主提供银行卡号。对方会发一个链接要事主在界面填写信息并且输入对方发来的验证码,然后事主的银行卡里面的钱就会被盗刷。

  提醒:不要轻信任何电话打过来的退款要求、不要乱点短信中的陌生网址,也不要透露银行账号、密码、手机支付验证码等私密信息,真的不放心可以登入网购账号看一下什么情况。

  怎么破:遇到商品交易出现异常、断货等情况,应当首先向购物网站的官方客服电话进行咨询,不要轻易相信主动呼入的、自称是客服的人。网购账号、支付账号应当单独设置密码,并且密码要足够复杂,定期更换。 

  案例:

  9月初的一天,一客户到农行江苏徐州沛县支行自助服务区取款时,发现自己银行卡里的17000元不翼而飞。经银行工作人员询问得知,该客户在淘宝网上购物后即分别接到自称是网店店主和淘宝客服人员打来的电话,声称货物不合格,要求其告知身份证号码和银行卡号并在收到验证码后进行网上操作,即可收到退款。

  该客户照办后,查询退款是否到账时却发现卡里的17000元钱款不见了。该行工作人员立即查看该客户手机短信[创业网:

  据工作人员介绍,这是一起新型电信诈骗手段,诈骗分子打着“网购退款”旗号骗取客户银行卡号、身份证号等信息后,就在“平安金管家”以受骗者名义开设一个账户,通过短信验证码将被骗者银行卡里的资金转入,从而实施诈骗行为。

  电信诈骗手段五:“向您推荐十大牛股” 

 

  此类骗术通常以学习股票知识、推荐股票为名,向用户收取押金或保证金,对那些急于求成的新股民尤为有效。事实上,正规的证券公司一般是不会向股民提供付费荐股服务的,更不会以此为名向用户收取押金或保证金。他们通常发来所谓公司的营业执照、工商证明或组织机构代码等的照片或图片,只要拨打证券公司的官方客服进行询问也就能清楚了。 

  怎么破:不要相信任何荐股、选股信息,不论这些信息是来自网站、QQ、短信还是电话。可通过回拨官方客服电话的方式求证。 

  揭秘:骗子推荐的股票为什么那么准?

  荐股诈骗,一直是五花八门的电信诈骗之中的一大类别。几乎每个股民每天都会接到电话、微信或者QQ,“要不要跟高手一起做股票?”“给你推荐一只明天的涨停股。”……

  中招荐股骗局的股民不少,因此损失惨重的也大有人在。但是,老有些股民问一个问题,“为什么骗子们推荐的股票,都还上涨的很不错呢?”

  这是因为,骗子们也在提高自己的水平,荐股诈骗的技术含量提高了。

  我们来拆解下骗子们的荐股诈骗手段:

  比较勤奋的荐股骗子,玩的手段是:借助利好公告,显示选股的能力。

  老股民都知道,股票的短期涨跌,往往会受到各种消息的影响。

  因此,一些骗子们就会阅读各种公告,并借助利好消息来推荐股票,取得股民的信任,接下来就很容易骗到钱了。

  去年第一波股灾后,某亏损严重的股民加了一个陌生人的微信号,而这个微信号就开始天天给他发信息,展示其操作实力。

  比如,这个微信号在去年8月5日推荐山东路桥(000498),微信信息显示:“今日午盘我公司带客户建仓(000498 山东路桥)将在明日8月6日星期四早盘强势拉升,验证实力为主,切勿追高,如需合作与我联系!”

  第二天,山东路桥果然强力拉升。

  不过,翻看山东路桥的公告,我们就会发现,前一天晚间,山东路桥发布重大利好——这家公司签了一单18.7亿元的重大合同。所以,第二天强势高开并不奇怪。

  还有个平台似乎更神奇一些,他们每天晚间都会推荐一两只股票,而这些股票几乎第二天都会涨停。

  今年1月24日晚上,这家公司发出的通知是“某某公司上周五带客户建的(300091金通灵(300091))今日将拉高出货,请留意勿追高!”果然,第二天开盘后,金通灵直接全天封封一字涨停。

  金通灵那天的涨停也没什么好奇怪的——就在1月24日晚上,这只股票发布年报,并且披露有10送15的高送转方案。

  只要稍微懂一点A股的,看到这个公告,就知道这只票第二天要高开:高转送、绩优股、热门行业、热门板块。

  毫无疑问,这些荐股全都是诱饵,让散户们觉得这家投资机构推荐的股票确实能上涨。而一旦股民交费加入,等待他们的往往就是亏损。

  有钱的骗子玩得更高端一些,他们的手法是,操纵股价,引散户入套。

  玩这种诈骗手段,需要有足够的资金——诈骗团伙会选择一个流通盘较小的股票,然后提前进行仓位埋伏。

  而在完成布局之后,骗子们给手里的客户打电话、发短信。内容大致是:“明天某某股票会涨停,我们今天收盘前已经提前介入。”

  因为这是一只小盘股,不需要很大的资金量就能将它炒高。第二天,在集合竞价,诈骗团伙通过高价申报买入的方式,将其开盘价拉高。而等开盘之后,他们再用一笔不大的资金以高价直接购买这支股票,这会导致这支股票迅速涨停——这其实是涨停板敢死队的惯用伎俩。

  此时,如果有众多小散追入,诈骗团伙就就趁势把手中的仓位平掉。当然,这还只是诈骗的第一步。

  第二步就是,忽悠头一天接到电话的人,“已然见证过他们的实力”的人加入会员。当然,一旦你交了费,你会发现,你永远买不到这种第二天开盘能涨停的股票。

  还有一种很可笑的荐股诈骗手段,那就是:推荐一个股票,不准不要钱。

  “你挣到钱再分给我”这种骗术看上去诚意很足,所以经常也有股民上当。

  而关于这个骗术,可以用一个段子来说明下:

  某老中医有祖传良方,号称包治百病。三副见效,售价五千,治愈再收钱,不好不要钱。

  于是,没治好的因没付钱也不找他了,治好的则高高兴兴送钱去……常年下来,老中医名声越来越大,财源越来越多,还挣了一屋子锦旗。

  

2种常见方式盗刷你的信用卡
信用卡盗刷或诈骗案例 第四篇

2种常见方式盗刷你的信用卡

最近又频频爆出信用卡被盗刷事件,真是抓不完的骗子,防不完的盗刷。在信用卡被盗刷的这些案例中,一半以上多是一个愿挨,一个愿打。还有一部分确实因为自身护卡不当导致卡被盗刷。以下总结了2点骗子常用的盗刷方式:

1、提额盗刷式

常用的不靠谱号码多是,010,160加上银行客服电话开头,然后自称银行工作人员,发短信告诉你可以提升信用卡的额度,利用持卡人想要高额度的强烈欲望。只要持卡人中招,一步一步引导持卡人说出验证码、卡号等等,直到成功盗刷持卡人的信用卡然后逃之夭夭。

如果你接到类似以下或电话,请千万要小心: ”您好,x女士吗,我是xx银行的,您的信用卡积分已经达到提额标准,回个电话报验证码,就可以激活成功了“ ”x先生,经银行综合评估,您达到了提额的标准,现在请说一下您的身份证号、银行卡号,以及卡背后3位数字。“

注意:

1、防骗,请认准银行正规电话。

2、银行一般是不会打电话给你的。(你致电办理分期业务,当下没办成功,告诉银行在某个时间给你致电,这种情况,银行才会给你打电话)

2、工具盗刷式

有一种工具叫“磁条复制器”,只要有这个工具,信用卡在商户上刷卡结账,就可以用这个读写设备,秘密读写留存经手信用卡的磁条信息,然后利用这些信息伪造信用卡达到盗刷的目的。 常见的应用场景:银行ATM机、酒店、餐饮店

注意:

1、磁条复制器对抗法——磁条信用卡换成芯片信用卡

谁的信用卡上还没有那个小芯片的赶紧去银行换,大大降低信用卡被盗刷风险的方法,简单又容易操作。

2、刷卡时,卡不离眼。刷卡后,及时要求归还卡片。拿出信用卡后,有任何奇怪的东西靠近信用卡,都警觉一点。

各式各样的防盗方法,无非就是利用你泄露或被泄露的信用卡信息进行盗刷。所以,刷卡的时候千万要擦亮眼睛。

防盗刷总结:

1、卡背面后3为数字(CVV2码)用标签遮挡,不要告诉任何人。

2、任何短信验证码不要告诉任何人。

3、不要点击来历不明的网站链接。

最后,如果真的还是被盗刷了,务必第一时间致电银行冻结信用卡再报警。

信用卡欺诈案例
信用卡盗刷或诈骗案例 第五篇

网络信用卡欺诈案例

案例一:2012年4月,上海警方接银行报案称,多名信用卡持卡人名下的信用卡被他人冒用并通过第三方支付平台盗刷卡内资金。警方接报后即对案件展开侦查,侦查员一方面向相关单位调取涉案信用卡被盗刷相关证据材料;另一方面将作案手法和特点向多家银行通报。警方得到的反馈信息是,沪上多家银行30余名持卡人的信用卡被犯罪嫌疑人使用相同手法盗刷,总涉案金额达人民币200余万元。 案例二:近日,建设银行发布的《信用卡消费信贷市场分析报告》(下称《报告》)显示,2010年,网络购物规模同比增长89%,其中,中西部地区网购客户同比增长114%,较上年提高4个百分点。 “网络购物、网络支付等电子渠道的快速发展,是信用卡消费信贷快速发展的有效手段。”全国政协委员、建行信用卡中心总经理赵宇梓称。

然而,与信用卡网络支付同步发展的还有网络欺诈。费埃哲大中华区副总裁陈建在接受记者采访时表示,2010年,通过钓鱼网站、木马等方式进行的银行卡在线交易欺诈案件数量较2009年至少翻了一番,加强银行卡反欺诈能力建设已相当紧迫。

《报告》数据显示,我国信用卡消费信贷趋势基本形成,2010年,全国信用卡累计发卡量达2.3亿张;全年实现透支消费2.7万亿元,同比增长42%;信用卡消费额在全国社会零售品消费总额中占比

为17.5%,比上年提高2.3个百分点。与此同时,网络支付电子渠道发展迅速。

交易欺诈一直是信用卡网络支付的“毒瘤”。“网络套现通过网络商户及第三方支付平台进行,虚假交易可以轻易完成,监控平台很难甄别交易的真实性。”赵宇梓指出,近期频繁出现的网银盗窃案中,犯罪分子利用网络交易非法侵占受害人资金,其中超过80%的交易是通过第三方平台完成的。而消费者的地址、电话、银行卡卡号等敏感信息,也容易在网购过程中大规模集中外泄。

对此,他在日前提交的“两会”提案中建议,应建立健全网络商户管理制度,明确监管部门,制定合理的手续费率标准,明确商户管理责任。

银行卡诈骗案例
信用卡盗刷或诈骗案例 第六篇

银行卡诈骗案例

目前银行卡诈骗案发频发犯案手段更是层出不穷防不胜防一直以来金融网络论坛中讨论最多的都是关于银行卡诈骗的话题网友希望通过相互交流提醒所有卡民朋友加强防范意识以免被骗使经济上蒙受损失银率网总结了以下三类典型的银行卡诈骗案例希望所有卡民朋友提高警惕保护好自己的银行卡安全

案例一ATM机盗刷银行卡

年杭州市某银行网点的ATM机被不法分子做手脚ATM机插卡口安上了解码器键盘上方安了个探头名储户的存款先后遭盗取总计万元之后警方调查发现这些储户的银行卡被不法分子复制并破获此案

近年来卡片被伪造的案件屡见不鲜据银行人士透露银行卡制造的核心技术实际上已被犯罪分子掌握犯罪分子仅需窃取持卡人账号密码等信息即可伪造复制一张银行卡并利用新卡窃取资金 案例二钓鱼网站网络木马盗刷银行卡

年犯罪嫌疑人陈某多次通过网银转账的方式进行盗窃陈某通过专用工具扫描IP网段发现有漏洞的电脑后就在对方的电脑内植入木马程序电脑被下毒后陈某可在对方毫不知情的情况下控制电脑并对电脑键盘的工作情况进行记录受害人之一的李小姐网购元的物品账号内的一万多元丢失刘先生上网给客户汇钱时银行卡里万元被盗 据了解犯罪分子通过群发网银升级的虚假信息并注明需要登陆

的网站地址一旦用户登陆钓鱼网站犯罪分子即可通过后台网站获取其账号密码动态口令等信息并迅速登陆真正网银将账号内资金转走 案例三银行卡遭遇偷天换日

年受害人王先生在操作ATM机时当准备退卡离开突然有一名陌生男子拍其肩膀并且很亲切地跟王先生说他的钱掉了当王先生从地上捡完钱起身时就发现银行卡已经‘自动’退了出来回到家里发现银行卡并不是自己的便马上到银行去查发现账号存款只剩下几十块钱了 多数持卡人在输入密码时安全意识不强甚至到餐厅等公共场所消费为图方便经常将卡片交由餐厅服务员到柜台刷卡结账而卡片在离开持卡人视线时一些装有复读设备的POS机便将卡片信息测录下来犯罪分子凭此信息可用来复制卡片进行盗刷

讲述警官:市公安局经济犯罪侦查支队 冯钦

银行卡作为现金存取、交易的工具,在诈骗犯罪中充当着被犯罪分子利用的主要载体。先期此类犯罪分子还是采用较为直接的方式作案,如借用银行卡存取款或采取和受害人搭讪伺机窃取骗取银行卡后迅速将卡中现金取走等。随着对银行卡的深入了解和现代技术的不断发展,利用银行卡实施诈骗的作案方式不断翻新,技术含量也日益增加,出现了利用ATM卡取款机故障、监控装置窃取密码、门禁系统加装读卡器、短信诱导、洽谈生意为名伺机调换银行卡等新的诈骗盗窃手段。根据作案手段的特点,此类案件可分为如下三类:

一是“面对面”式(用卡场所现场作案)。此类犯罪分子利用银行卡作案场所主要集中在金融机关的柜台和ATM机附近。发案地点比较固定,侵害对象主要为前来利用银行卡存取款的客户。

1、犯罪分子先办理一张银行卡,在金融单位营业厅或取款机前徘徊,伺机窥视存取款人的银行卡密码,后以地上有钱、碰撞等方式吸引取款人注意力,乘机调换银行卡迅速到其他金融网点将卡内钱款取走。

2、犯罪嫌疑人事先在ATM机上做手脚(在插卡口内安插金属钩、贴双面胶等)使银行卡无法正常退出,然后在旁守侯,在持卡人误认为被吞卡后伺机作案。

3、犯罪分子守候在ATM机附近,利用MP4等微型摄像装置或特殊材料显现按键指印、暗接可记忆的外挂键盘来获取客户密码,后结合拾取客户丢弃印有账号和取款凭条或通过加装在门禁系统上的读卡装置“克隆”同样信息的新卡盗取客户资金。

二是“背靠背”式(跨时空作案)。此类犯罪分子一般借助电话、短信等通讯工具,诱骗受害人将银行卡上资金转帐或向犯罪分子指定帐户上存款。

1、冒充金融机构张贴虚假通告、紧急通知等,让持卡人向指定账户存款。

2、发送手机短信以信用卡透支消费、买车退税、诱使持卡人拨打短信中指定的电话号码,犯罪分子以银行职工、银联工作人员或公安局金融调查科民警的名义,谎称致电人持有的卡在发生交易,并称其银行卡可能被伪造使用,诱骗持卡人在ATM机上进行相关操作,将卡内资金转入不法分子提供的账户内。

3、通过安装软件在网上银行或利用网上电子邮件等链接盗取持卡人信用卡信息,进行作案。

三是交互式(直接接触作案)。系类案件受害人一般与犯罪分子都有过正面接触,犯罪分子采用各种方式诱骗取受害人的银行卡,迅速盗取卡上钱财。

1、冒充企事业单位、机关甚至部队军人等,以购买大宗货物诱骗受害人在银行开立银行卡,并存入相当数量的资金,后犯罪分子伺机将银行卡调换窃取卡中钱财。

2、以车祸、住院等各种理由急需外地汇钱借用大学生银行卡使用,乘机获取银行卡信息,伺机将卡中钱财盗走。

3、人为制造银行柜员机或“出款障碍”、或“退卡障碍”,并利用仿制出具银行“客服电话”“温馨提示”等诱骗客户拨打所谓的求助电话时,犯罪嫌疑人电话诱导受害人套取客户银行卡卡号、密码等资料,并以让受害人上班后携带证件解决为借口将受害人支走,后择机将卡内现金取走,或诱骗取款人把自己卡里面的钱转到犯罪嫌疑人提供的帐号上去。 防范对策建议

1、输入密码时,尽量用身体挡住键盘,以防他人窥视。

2、不要向他人透露密码;也不要设定简单数字排列(如888888)或本人生日日期作为密码。

3、在银行自助服务厅的入口,通常需要刷银行卡才可进门。但是,持卡人无需在此输入自己的银行卡密码。

4、打印的取款单,请不要随手丢弃,应妥善保管或及时销毁。

5、操作ATM时,如果出现机器吞卡或不吐钞故障,不要轻易离开,可在原地及时拨打ATM屏幕上显示的银行服务电话或直接拨打银行的客户服务热线进行求助。

6、认真识别银行公告,不要相信要求客户将钱转到指定账户的公告,发现此类公告应尽快向银行和公安机关举报。

7、警惕虚假银行卡短信。收到可疑手机短信时,应谨慎确认,如有疑问应直接拨打发卡银行客户服务热线进行查询,不要拨打短信中的联系电话。

8、在ATM上查询、取款时,要留意ATM上是否有多余的装置或摄像头;输入密码时应尽量快速并用身体遮挡操作手势,以防遭到窥视。

9、取款单据应该妥善保管或者销毁,不要随手丢弃,以防被他人捡到,制作伪卡冒领存款。

诈骗案例
信用卡盗刷或诈骗案例 第七篇

诈骗案例

团伙利用伪基站发短信 5天百人中招损失40多万

“你的话费满130元,打开10086登录网站,可以兑换送135元话费”,收到10086发来这样的短信,如果你信以为真登录链接,那就上当了!犯罪分子通过在你手机内植入木马软件,骗取个人及银行卡信息。随后用支付宝快捷交易购买手机卡和电子设备,只要输入木马软件截取到的银行卡验证码,无需密码就可以轻松窃用到银行卡上的款项。

8月19日,长安公安分局向媒体通报了这起利用伪基站冒充10086发送诈骗短信,通过木马软件实施诈骗的案件,这种新型诈骗方式在东莞尚属首例。在短短5天里有100多人上当受骗,犯罪分子诈骗得手40多万元。由于银行发送的短信提示被屏蔽,大多数事主的钱被盗用了,却毫不知情。

冒充10086以兑换话费做诱饵

上个月,中国移动公司员工到长安公安分局报案,在长安镇霄边社区长东路附近有人利用伪基站伪装成10086号码发出短信进行诈骗。 民警在该路段调查发现,很多商户都收到假的10086信息。民警侦查到,一辆安装了无线电天线的黑色小车经常在街道上来回穿梭,这辆车的后备箱上安装了无线电天线,小车所经之处半径500米内,所有的手机均收到了一条诈骗短信,短信上中称“你的话费满130元,打开10086登陆网站,可以兑换送135元话费”,后面还附有一个链接。侦查员对该车进行检查,当场抓获犯罪嫌疑人3名,缴获小汽车1辆和“伪基站”等作案工具一批。

犯罪团伙归案后,经审讯了解,这个犯罪团伙以向某强为首,纠集老乡彭某、田某,花一万元购买了一台伪基站设备,冒充10086公司在深圳沙井、松岗、西乡、龙岗和东莞市区及长安镇等地人员密集区域,向群众发送诈骗短信。经查,该团伙累计发送诈骗信息约30万条。

后台植入木马单笔最高被骗15万元

民警深入侦查发现,犯罪嫌疑人用伪基站发布的短信附带的链接后面就是一个诈骗陷阱。一旦点击了链接,犯罪分子便在他们的手机后台植入木马软件,手机登录到所谓的“移动公司”网站,里面显示要求输入姓名、电话号码及银行卡账号,并声称公司将把话费直接充入对应的银行卡内。

不少事主就此上当,输入了自己的个人信息,犯罪分子便盗取了他们的手机号码、身份证号码及银行账号信息。再通过套取的信息到网上淘宝店购买电话充值卡、手机、电脑等。

“在这过程中,只需要卡号、身份证号,以及木马拦截到的银行验证码,根本不需要知道银行卡密码,就可以完成交易。”侦查民警解释说,犯罪分子只要用自己注册的支付宝账户,利用淘宝网的快捷支付功能不需要输入密码的漏洞,便可以轻松完成网购交易。

而事主的手机被木马病毒屏蔽,不但收不到验证码,也收不到交易和卡内金额变动的短信,一时难以发现受骗。手机后台植入的木马软件,一般人更是难以察觉。警方调查发现,短短5天内,竟有100多人点击了短信内的链接,并显示安装木马病毒成功。仅长安镇就有16名事主被骗走了银行卡上的钱。但也有少数人因提供的银行卡内没有存款,幸免被盗刷。其中,损失最惨重的是在深圳工作的苏女士,她被骗金额高达15万元。民警说:“当我们找到这名受害人时,她还不相信自己被骗了。”苏女士的手机被植入木马软件后,除了她提供给网站的银行卡外,还被犯罪团伙检测到了另一张银行卡的信息,他们通过每次盗刷两三千元购物的方式,盗取了苏女士两张银行卡上共计15万元。

通过QQ上认识前端后台人员五五分成

警方介绍,这一团伙成员是在QQ上认识,有人负责在前端使用伪基站发送诈骗短信,有人负责后台植入病毒软件及窃取信息,一旦诈骗得手,网购到电话卡和电子设备之后,就在网上或者实体店内低价兜售套现,拿到到钱立刻分赃,前端后台人员五五分成。

目前抓获的向某强等三人均为前端发短信的团伙成员,警方对后台人员仍在侦查之中。“后台的人警惕性特别强,他们跟前端联系都是几天换一个电话号码。”

虽然是首次出现的高科技犯罪,但警方表示这仍然是可防可控的。警方提醒市民,无论是手机还是电脑上,都不要轻易打开陌生可疑的网址、图片及各类文件等,同时更要注意保护个人信息,不要随便在链接网站中填写自己真实的个人信息,尤其是不要泄露身份证号码和银行卡账号等信息。?(记者/郭文君)

骗子冒充银行客服 “钓鱼”短信骗走用户一万二

连日来,聊城市东昌府警方不断接到短信诈骗案件,骗子冒充银行的客服电话,在给客户发送的信息里设下钓鱼网站,拿到客户资料后窃取银行卡里的现金。一名市民因疏忽大意点击了短信里的网站被骗12500余元。

25日,河北省石家庄赞皇县的王先生来东昌府区闫寺办事处某企业出差,收到一条短信:“尊敬的用户,您的手机银行客户端即将失效,请立即登入我行网站XXXXXX,进行激活升级。”手机上显示,发来短信的是银行的客服电话。

王先生说,他的银行卡开通了短信提醒等服务。王先生说,他一看发来短信的是银行的号码,就信以为真,随即用手机登陆了短信中提供的网址。登陆网页后,上面显示银行的官方网站,于王先生又输入了银行卡卡号和密码。之后,又根据网页上的提示,王先生输入了手机收到的动态验证码。

王先生说,他第一次输入后,网页上提示操作有误,王先生不得不又再次重新输入自己的银行卡卡号和密码以及动态验证码。就这样,反复几次后,信息提示升级成功。随后王先生感觉有所不对,再查余额发现12500余元现金被转走。

王先生随即致电银行客服电话,被告知银行根本没有发送此类短信,此时王先生才意识到自己被骗,慌忙到派出所报案。

信用卡盗刷或诈骗案例

警方迅速展开调查,发现王先生用手机登陆的所谓银行官方网站其实是一个伪装起来的“钓鱼网站”。在王先生输入自己的银行卡卡号和密码,以及动态验证码的时候,骗子已经在网站的后台获取了王先生的银行卡相信息,并迅速将其卡内的12500余元转账到其它账户。 成都破获电信诈骗案 17手机号绑157张银行卡盗刷

银行卡一直在手中,密码也未曾向人泄露过,到银行查询却发现卡内的现金早已不见了踪影。今年1月以来,成都及国内多个城市相继发生了类似蹊跷案件。

近日,成都市公安局青白江区分局于成功破获了一起跨省特大电信诈骗案件,涉案金额高达70余万元。犯罪嫌疑人通过钓鱼网站等方式窃取银行卡主信息,并建立QQ群分工协作,冒充本人拨打客服电话,添加银行卡的绑定手机号码,从而获取验证码,在网上盗刷电子商品后转卖变现。

3张银行卡 牵出离奇大案

今年5月10日上午,一名神情慌张的女子来到成都市青白江大弯派出所值班室,焦急万分:“我三张银行卡里的钱,莫名其妙损失了7000多元!”报案女子林某告诉民警,“我没有丢过银行卡,也没有开过网上银行,密码也只有我本人知道,根本不存在盗刷的可能性。” 但是林某卡里的钱到底去哪儿了?警方很快成立了专案组展开调查。“我们先是从三张银行卡入手,很快找到了共同点。”办案民警张螺说,就是银行卡都绑定了手机号码,而且有两个不同的手机号码,不过却不是受害人林某本人的号码。这两串数字成为了本案的突破口。 专案组经过系列走访排查,6月4日在成都某小区门口将犯罪嫌疑人黄某、李某和王某三人抓获。在对黄某家中进行搜查时,共查获涉案工具笔记本电脑2台、涉案手机8部、涉案手机卡17张、涉案银行卡22张。

“我们将查获的手机号码拿到银行比对,发现这17张手机卡竟然绑定了157个银行卡账户。”民警经进一步审讯发现,黄某等人今年1月至6月,疯狂作案100多起,其中已经核实52起,涉案金额高达70余万元。

在3名嫌疑人被抓捕的第二天,专案组民警在成都市一家网吧内把黄某的上线杨某抓获。循线追踪,专案组民警分别在南京、广州、武汉、凤台、郑州等地分别展开抓捕工作,分布在全国10多个省市的嫌疑人相继落网,一条黑色利益链条逐渐呈现了出来。

他们冒充卡主绑定手机号

这个犯罪团伙到底是如何盗走他人银行卡上的现金呢?“银行卡的身份证号、账号、密码、绑定手机号信息,这是盗刷银行卡的前提。”办案民警李祥说,去年底,21岁的嫌疑人杨某建立了一个QQ群,专门用于银行卡犯罪信息交流。

在这个群里,有人负责网上获取银行卡信息,有人负责拨打客服电话,冒充银行卡户主,添加银行卡的绑定手机号码,用于接收银行验证码短信。最后,再利用手机快捷支付等方式,网上购买电子门票、游戏点卡等电子商品后转卖变现。

同时,还有人利用“网络炸弹”等软件,向被害人原绑定手机发送垃圾短信,掩盖银行卡正在消费的事实。

民警提醒

不安全链接不要点击

目前,信用卡、网上银行等电子金融业务,都推出了手机绑定功能,也就是把手机号码的持有者,默认为银行账号或支付宝账号的用户,通过手机号,用户可以轻松实现更改密码、网购、转账等操作。

办案民警称,不少用户在享受新支付方式的同时,却忽视了其背后隐藏的安全问题。民警提醒广大市民注意保护个人信息,不要点击不安全的链接,更不要随意下载来路不明的软件。在收到不是本人操作的手机验证码短信后,及时拨打客服电话挂失银行卡,修改网银密码,阻止犯罪嫌疑人对账户的进一步操作,并及时拨打110报警。 记者 王蕾

女子接电话称其医保卡异常使用 转账被骗万余元

前晚(4日)9时许,市民林女士在家中接到一个陌生电话,接着听到一段语音提示:“你的医保卡异常使用,将会在本月18日前被停止,请去省医保中心查询核实,或者按„9‟号键进入人工服务咨询。”

林女士随即按照提示按了“9”号键进入人工服务咨询,电话中一名女子自称是医保中心工作人员,并让林女士提供身份证号码给她进行查询。

没过一会儿,女子告诉林女士查询结果:在9月8日,林女士在武汉办理了医保卡,然后在9月份期间用该医保卡购买了283盒感冒药,并且有16580元的保险理赔金已经汇到林女士的银行卡上。

令林女士纳闷的是,自己并没有在女子所说的银行办理过银行卡。女子则告诉林女士,可能是林女士的信息被人盗用。就在林女士迟疑之际,女子说可以帮林女士直接转到公安机关进行调查。

电话接通后,对方自称是某公安局警官,说在林女士购买的感冒药中提取出某化学物质进行毒品制造,让林女士配合警方调查。 “查验没有问题后,10分钟就退还给你。”随后,该“警官”让林女士将现有的银行卡中的所有现金,都转到指定银行账户上进行查验。随后,林女士到银行ATM机上将卡上11700元分两次汇到“警官”提供的账户上。

20分钟过去了,对方始终没有将11700元退还到林女士的账户上。随后,“警官”又打来电话,让林女士继续汇款。这时,林女士才意识到自己上当受骗,立即向上海派出所报了警。

目前,案件正在进一步调查中。(记者 叶智勤)

“双11”将至 警惕新型电信诈骗专盯“网购达人”

11月11日是一年一度的“网购狂欢节”,打算在最近上网“血拼”的市民不在少数。不过大家要当心了:有一种新型电信诈骗就专门瞄准了这部分人群下手。

家住江宁东山步行街的吴女士最近就遭遇了这样的骗局。吴女士是一位不折不扣的“网购达人”,衣服、鞋子、零食,甚至袜子、纸巾等小类生活用品都要从网店淘货。10月31日早上9点钟,吴女士坐在电脑前从某卖服装的网店下单购买了一件200多元的衣服,当时店老板明确承诺第二天中午及时发货,可是下午1点吴女士就收到一条短信,内容为„尊敬的淘宝用户,您网购订单出现系统卡单,请速与工作人员联系:400-6122-***办理退款,逾期2小时账户资金将被冻结。”。当吴女士拨打“客服电话”后,“客服”发给吴女士一个网址,让其填写一张网银表格,要把钱退回吴女士的网银。吴女士填写了自己的银行卡号、密码、动态密码后,发现自己银行账户内原来的1000多元,只剩几十元了。卡内被转走900多元。

吴女士向江宁东山派出所报了警。警方调查发现,吴女士登录的其实是个钓鱼网站。该团伙内有个“核心技术组”,专门负责24小时盯着钓鱼网站。钓鱼网站有提醒功能,当吴女士输入银行账户的用户名、密码和动态密码后,钓鱼网站立即响铃提醒。由于动态密码会更新,骗子只有1分钟的操作时间。他们早就在旁边准备好了另一台电脑,并且打开真正的银行网站等着。钓鱼网站截获相关信息后,他们立即登录真正的银行网站进行操作,把钱层层转账。民警提醒:爱好网购的市民最好在电脑中加装防钓鱼的安全软件,“双11”前后要注意提防此类骗局。 (记者 焦哲)

电信诈骗来电显示熟人号码 警方:回拨正确号码

央广网北京10月28日消息(记者张棉棉)据中国之声《新闻晚高峰》报道,近年来,电信诈骗屡见不鲜,大多数人接到的都是陌生电话,但如果你接到的电话,显示的是来自手机通讯录里名字,你会怎么办?今天,有多位用户向记者反映自己就遇到了这样的情况。 星期二的上午,如同每一个繁忙的工作日,来自北京的魏女士正在办公室紧张的处理着文件,突然,手机电话响了:

魏女士:我上午就接到一个熟人的电话,电话里自称是我熟人的爱人,然后说被人抢了,手上没有现金了,希望我给他一点现金。 电话显示是自己的朋友,魏女士一看着了急,正准备按照指定账户去汇钱,可又想了想,还是应该再问问具体情况,就给这位朋友的爱人打了电话:

魏女士:恰好我认识他爱人,我给他爱人回拨过去,这样拆穿了这个骗局。

真相大白,险些又上了骗子的当。可想想,真后怕,刚刚打过来的电话确实是自己手机通讯录里的号码啊,一头雾水的魏女士这次回拨了最初向自己要钱的电话:

魏女士:我当时回拨过去,那边提示我不要在前面加0,我把0去掉以后,正好就是我朋友的电话。

这到底是怎么一回事?知名信息安全专家刘利军揭开了谜底,原来关键就在这个“零”上,加一个零是外地的号,加两个零是国外的号码,很可能意味着对方服务器就在外地或境外,这和之前一些用户接到的显示为运营商客服10086等诈骗电话是一个道理——用户手机来电显示10086,但这并不是运营商,而是骗子利用虚拟改号软件在行动;而诈骗电话打到手机上,手机的匹配功能是只要大部分数字能匹配上,就可以显示:所以虽然来电加了一个零或两个零,但普通用户手机上出现的就是通讯录里的号码:信用卡盗刷或诈骗案例

刘利军:一般是不法分子利用改号平台打过来的,实际上,可能是前面加了个零,或者很多情况就是加零零,实际是从国外落地打过来的,所以这样的号码就是打进来的时候,你接的时候显示是熟人,因为手机的匹配是只要后面的匹配上了,就显示熟人的名字,但这个电话是无法回拨的,因为回拨的话只能在正常的运营商的网络中流转。

魏女士的遭遇给大家提了个醒,现在生活中的电信诈骗究竟分成几种?作为普通用户又该如何防范?

北京市公安局刑侦总队中队长衣德智介绍,魏女士遇到的其实是一种新型的的熟人诈骗,过去的电信诈骗多是冒充熟人,和对方套近乎,取得你的信任、实施诈骗,现在这种方式依然存在,但虚拟改号软件也渐渐多了起来:

衣德智:借口都是一样的,冒充的身份主要都是受害人的领导,他可能说:小吴,明天有个事情,你来我办公室一趟。第二天在上班前可能再给小吴打一个,说我现在正在和客户在开会,你现在到会议的地点来找我,然后和小吴说我们要给客户拿点好处费,可能说你准备两万、五万块钱的红包,我给客户。可能他会又打电话,直接给红包的形式不太好,需要直接汇款,说我告诉你一个客户的账号,你直接汇过去。他大概的诈骗犯罪是这样的一个形式。

除了冒充领导,还有一种情况是,犯罪分子将目标标准了学校的孩子,利用改号软件冒充学校的老师给学生的家长打电话:

衣德智:说是孩子出车祸或者绑架了,以这种形式诈骗孩子家长。这一点也要引起家长的注意。不要对接到的这种电话轻易相信。不要一听到,孩子一喊:妈,我被绑架了就着急。首先要先看看是不是留的老师的电话,先看看前面有没有“0”。

衣德智提醒用户,目前类似电话诈骗案件数量正在呈现上升势头,用户遇到类似电话,一定要冷静、要多方求证,同时,要仔细观察来电显示中是否存在“零”打头的情况,并尝试给正确的号码进行回拨,此外,还可以通过报警的方式来捍卫自己的权利:

衣德智:可以打110,把你知道的线索提供给警方,肯定这里面会有受害人的线索,也给我们破案增加更多的机会。前期已经专门组织人员对案件开展工作,马上也会根据收集到的线索采取行动,这类案件的破案,也是我们一直打击的一个方向,也一直在组织警力在打击,这个也请大家放心。

男子复制信用卡非法套现17万获刑13年

再一次走进监狱,30岁的周易坦言自己诸多悔恨。从小聪明伶俐的他,想过自己飞黄腾达,想过自己出人头地,但他终没想到在自己青春的岁月里,两次入狱,整日身处高墙电网,感受铁窗禁锢。

一进宫

交友不慎稀里糊涂入狱

周易从小聪明伶俐,学习成绩优异。出身贫寒的周易,很希望凭一己之力改变一家人的生活现状。

然而高考时因0.5分的差距,周易被理想大学挡在了门外。一气之下,他孤身一人来到江苏打工。

2005年底,周易认识了重庆老乡老张。周易感觉老张特亲切,也和老张志趣相投。

一天,老张告诉周易,找钱没那么辛苦,还给了他一张可以取现1000元的信用卡。老张希望周易可以帮他,并承诺今后会有很多这种卡。周易认为是老乡照顾他,便辞职跟随老张。

到了老张办公室,周易才知道,原来老张所谓的找钱容易,是复制别人的信用卡来透支。周易立即对这种新兴“科技”产生浓厚兴趣,他主动找老张取经。但老张是老江湖,一些核心技术并没告诉周易,只是让周易打打电话,上网查用卡人资料信息等。

在周易还没真正入门时,老张事发被抓,并供出周易,周易因犯“信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪”被判刑三年。

二进宫

重拾老本行复制信用卡套现17万

稀里糊涂进了监狱,周易觉得人生挺失败。

3年后,周易刑满后回家,父母年事已高,身体大不如前,家里经济条件也更加困难。周易决定进城打工,从头再来。

找工作四处碰壁后,周易心里失落到极点。一次在网上,周易认识了网友虎娃,虎娃所从事的“行业”也是复制信用卡来套取现金,有一定经验的周易自觉和虎娃走到一起,重拾老本行。老张曾隐藏的技术,虎娃全部悉心说给了周易。

2010年初,周易通过网络搜索到吉林某银行的信用卡客户资料,他开始用手机拨打该银行客服电话,用111111、123456、888888等号码测试信用卡持卡人密码,获取多张信用卡卡号和密码,然后把掌握到的信息传给虎娃进行复制。

第一次,周易和虎娃就轻松在复制的信用卡里面取款4万元,这也让周易尝到了甜头。周易很快掌握了该银行信用卡卡号规律,利用软件转化木马程序等方式,获取大量信用卡卡号对应的客户姓名,再配以简单号码测试密码,周易成功掌握75张信用卡完全正确的资料。此时,虎娃在网上购得空白银行卡,两人很快成功复制其中的71张信用卡,取得现金13万元。

正当周易准备故技重施时,银行查出问题向公安机关报案,周易再次因犯“信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪”被判处有期徒刑十三年。 “这一次我真的走上一条不归路,我再一次让父母失望了。我今年30岁,还没成家,愧对家人啊!”在监狱,周易流下了悔恨的泪水。他决定改过自新,早日回归社会。

微信 加了个“好友”,银行卡少两万

微信有一个功能是通过手机通讯录加好友,南京的小刘就喜欢用这种方式来扩大自己的朋友圈,在他看来,既然是通讯录上的人,就不会有问题。前两天,他收到一个通讯录朋友的“加好友”请求,对方声称加好友需要输验证码,要求小刘将手机上收到的验证码转发。小刘照做后,没1分钟就收到银行短信,银行卡上少了两万元。

南京警方调查发现,小刘转发的是支付宝的付款验证码。骗子盗取他的支付宝账号,又通过加好友的方式输入了验证信息,迅速转走了小刘的钱。

警方提醒,微信上向你发“加好友”请求的人,未必就是你的好友,而一旦该“好友”让你转发手机验证码,那就基本上可以断定对方是骗子了。

小伙网上购假身份证 借支付宝转走6.7万被

青山一市民刘先生,银行卡不离身,但卡内资金6.7万元离奇地不翼而飞,警方调查才发现,是一个与刘先生素不相识的江西大学生,通过假身份证修改银行卡绑定手机号,利用支付宝将其卡内资金从异地盗走。昨天青山警方称,已将涉嫌盗窃的犯罪嫌疑人蒋某抓获,由于报警及时,警方将其中的5万元在支付宝中冻结。

6.7万元被支付宝“转走”

今年11月26日下午两点,青山居民刘先生向青山新沟桥派出所报警,称其在青山区工商银行十九街支行柜台查询账户余额,发现卡内6.7万元活期存款被人盗取。刘先生说,头一天手机就收到短信,提示卡内资金有异动,当时也没在意,第二天查询才发现卡内现金不见了。“家里也没人取这笔钱,卡也从来没离身,6.7万元怎么说不见了就不见了。”刘先生对此大惑不解。

警方对刘先生身边最容易接触银行卡的人进行了调查,排除了内盗的可能。警方顺着刘先生被盗银行卡账号往下查,这一查查出了问题,刘先生8张卡(其中有4张银行卡,还有武汉通等非银行卡),全部绑定了支付宝、易付通、微信钱包、天翼翼支付、百付宝、苏宁易付宝等支付平台,被盗的6.7万元就是其中一张银行储蓄卡里的。

但奇怪的是,民警发现,除这8张卡以外,以刘先生户名开通的还有另外一张某银行的银行卡,被盗的部分账款被人通过支付宝转账方式,转到了这张银行卡内,该银行卡开户地为湖北潜江,开户时间为8月16日下午4点06分。

民警赶到潜江,调取了开卡人办理开户时的底页及监控视频,发现犯罪嫌疑人留下的手机号码为南昌号码,但可惜监控视频比较模糊,辨认条件不佳。后进一步调查,民警获悉犯罪嫌疑人曾于今年11月18日,在某银行江西南昌分行建设西路分理处,将刘先生原银行绑定的原武汉手机号码,变更为一个南昌的手机号码,并于11月22日,持在潜江开户的银行卡,在南昌建设西路中国银行支行ATM机上取过款。

民警通过技术手段查询大量信息,初步将潜江人蒋某等3人列为重点嫌疑对象。

有人用假证修改绑定的手机号

12月10日,民警赶到南昌,对嫌疑人出现的银行网点进行排查,首先调取了犯罪嫌疑人11月22日在某银行南昌市建设西路支行ATM机上的取款视频,由于是晚上,犯罪嫌疑人取款时用帽子遮住头,并对面部进行伪装,无法辨认面部特征。

但民警调查发现,在头一天的11月21日上午9点,嫌疑人曾持刘先生的身份证到该行办理过修改银行卡绑定手机号的业务。12月13日一大早,民警赶到该银行,据一名银行柜员回忆,当时有一个年轻人持一张姓名为刘某的身份证前来办理修改银行卡绑定手机号的业务,在检查身份证发现,身份证颜色与正常的相差无几,照片也是持卡人本人的,但字迹有点模糊,当时手工输入身份证号查询,显示身份证主人为湖北武汉人,但照片显然与现在这个持卡人的照片有异。所以当时没有给他办理业务,并偷偷记下了证件上的信息。 该柜员还回忆,那个男青年是个招风耳,而且眼皮向下耷拉。民警将先期排查出来的3名嫌疑人的照片和另外9个人的照片一并给银行柜员辨认,她一眼就辨认出当天在柜台办理修改手机号业务的男子,民警又出示了嫌疑人在潜江某银行办卡时的视频,该柜员再次辨认出嫌疑人蒋某。

警方对蒋某的银行账户查询时发现了意外线索,蒋某名下一张银行卡于今年和去年有两笔均为1500元的存款,支付来源为江西省某大学,名目为助学金。

蒋某会不会是该校学生?12月13日,是周六,该校没上学,无法找到蒋某。晚上,民警将蒋某的名字通过互联网查询,发现在2012年5月,江西某大学发了一个表扬通报,其中就有蒋某的名字,其所在年级和班级都清清楚楚。蒋某是生物工程专业大四学生。 12月14日晚上8点,蒋某回到寝室后,被民警抓获。

在校生利用支付宝偷走钱

22岁的蒋林,在学校里成绩一直很好,他在网上看到很多人办理银行卡以卡养卡,便动了心思。他进了一个做假证的QQ群,以250元一张的价格买了4张身份证,身份证的信息是真实的,但照片都是他本人的,其中有一张是刘先生的身份信息。他在潜江办理了一张银行卡,打算在网上100元一张卖掉,但始终没有卖出去。

今年10月,他在网上看到通过银行卡绑定支付宝,再通过支付宝第三方支付平台转账,5000元以下并不需要密码,只要绑定手机,即可通过转账将他人的卡内资金转走。

11月26日,蒋某发现卡内资金已经被冻结,准备动用第二张银行卡再次进行修改银行卡绑定手机号时,被银行发现使用假身份证,将他交到了警方,警方对其进行了治安拘留。

犯罪分子通过购买刘先生的身份信息,制作假身份证,然后到银行查明刘先生的银行卡号相关信息情况后,办一张刘先生名下的银行卡,开通支付宝等第三方支付平台,修改刘先生银行卡绑定的手机号,通过拦截验证码的快捷方式,利用不到5000元不需要银行卡密码的方式,将刘先生的银行卡内的现金,转入支付宝,再把支付宝内的现金,一笔笔转到先前以刘先生名义办的卡上。

青山新沟桥派出所副所长杨睿称,犯罪分子利用了银行管理的漏洞进行作案,先后两次到银行办理此业务时被银行及时发现而未得手,但还是有一次利用银行的疏忽使用假身份证成功。

因此,此类的作案方式防范还须从银行抓起,要求银行对所有办理业务的身份证,一定要进行读卡识别,只有读卡才能识别真伪,否则一旦犯罪分子过了这一关,储户银行内的资金等于是门洞大开,储户自己都无法控制。另外,公民的身份信息十分重要,千万不要随意泄露出去,否则将会给自己带来无法预估的后果。

常见诈骗案例类型
信用卡盗刷或诈骗案例 第八篇

常见诈骗案例类型 近十年来财产犯罪人数中,最多者除了窃盗犯罪外,就是诈欺犯罪了。根据统计,犯罪人数从八十二年到九十年间,共计I9126人。由此可见诈欺犯罪之多,社会大众不可不随时提高警觉,慎加预防。诈欺案件歹徒擅于利用人性的贪婪,以巧言令色配合时空因素,遂行诈骗技俩。为使民众了解各类诈欺案例、手法特性及如何避免受骗,爰汇编本书供参考,引为前车之鉴,以减少诈欺案件发生。

贰、常见诈欺犯罪类型态与手法

一、刮刮乐、六合彩金诈欺:

1. 诈骗集团印制大量刮刮乐彩券寄出,收件人一刮皆中巨额奖金,当被害人打电话查询时,对方即要求预付百分之十五税金,后歹徒接着又以彩金须会员才能领取,要求再缴会费及公司已代签六合彩之签注金,周而复始,连环诈财。

2. 诈骗集团刊登或散发广告,宣称为某国际集团公司与大陆官方交涉,可独家锁控香港彩券局之六合彩明牌,如有失误愿理赔千万元等为饵,向各地六合彩迷诈财。

3. 诈骗集团将刮刮乐置于知名商品纸箱内,使消费者误信是厂商的酬宾活动并以刮刮乐上之电话查询无误后将税金汇入指定账户内。信用卡盗刷或诈骗案例

4. 诈骗集团利用报纸刊登中奖名单,并在宣传单上印有香港特区行政长官董建华的照片作为集团负责人,俾以取信民众。

二、信用卡诈欺:

1. 歹徒设法先行得知消费者信用卡内码后,据以伪、变造该信用卡,再勾结商家大肆消费。

2. 歹徒以伪、拾得他人遗失之身分证,向银行申请信用卡后盗刷。

3. 歹徒在原申请人未收到银行寄出的信用卡前,将其拦截后盗刷。

4. 歹徒以空白信用卡,用打凸机、录码机、烫印机打上持卡人身分数据,卡号及发卡日期,复制犹如真品的信用卡,再和厂商勾结刷卡,嗣向银行要求理赔后对分利益。

5. 被害人利用信用卡在计算机网络上购物悄费,致信用卡卡号遭到网络黑客入侵拦截,继而被冒用盗刷。

三、行动电话简讯诈欺:

歹徒利用计算机传送「中轿车」、「中大奖」之手机简讯,使手机简讯接收者误以为中奖,该诈骗集团即要求民众必先提供税金,以保有中奖之礼品,骗取民众之钱财或在简讯留下一组0941、0951、0204、0209等加值付费电话号码,要你回电给他的情况,有的用户会真的用手机回电给对方,对方可能会借故跟你哈拉许久,借机诈取电话费用。

四、金融卡汇款方式诈欺:

歹徒在一般媒体、网络或散发传单以超低价价格贩卖卖相良好之商品,侍民众电话询价时,即以时机不再即刻以金融卡转帐方式购买,再利用一般民众不懂转帐程序,而设计出一套繁复的操作顺序指示,按照其指示操作后,转成功的金额往往数十倍于原来之费用,以达到将一般民众之存款诈转的目的。

五、网络购物诈欺:

歹徙在网络上刊出非常低廉的商品诱使户民众汇款,再以劣品充数,交易完成后即避不见面。

六、网络银行转帐诈欺:

歹徒在报纸上广告或散发传单,宣称可帮助民众贷款、加盟、购买法拍车等,要求被告人先行到其指定银行开户,存入相当之权利金或保证金,并设定电话语音约定转帐账户〈网络银行服务及语音查询账户余额〉,然后歹徒再要求被告人提供语音查询余额密码及身分证件、地址等相关数据以便确认,再行利用电话语音转帐功能〈网络电子交易〉将被害人之存款转帐领走。

七、提款机诈欺:

歹徒利用民众贪图方便心理,在游乐场或临时市集旁放置假提款机或在提款机键盘套上假键盘,当民众置入信用卡或金融卡或按键后发行侧录密码,进而盗倾存款。信用卡盗刷或诈骗案例

八、假权状、证照文件诈欺:

不法之徒利用精密手法,伪造、变造身分证或政府机关核发执照、权状、文书等证件,实施各种诈欺行为。如以他人伪、变造身分证申领护照,或以假文件请领土地所有权状等是。

九、金光党诈欺:

以二人或三人一组,向被害人谎称其中一人为傻子,身怀巨款或金饰,激起被害人的贪念,以「扮猪吃老虎」配合「调包」等手法,利用人性贪小便宜弱点,用假钞或假金饰诈财。

十、假元宝、金饰诈欺:

一人或二人衣着普通,向被害人佯称其手上有甫挖掘出土的元宝、金条或戒指等金饰,因需款应急,愿以低价出售,引起受害人贪念儿购买受骗。

十一、票据诈欺(番石榴票诈欺)

1. 在银行开立支票存款账户,以空头支票诈欺购财货,借贷或清偿债务。

2. 以他人名义设立账户领支票,或以他人名义开户,领取支票贩卖, 供人开立空头支票,以为诈欺之用。

十二、虚设行号诈欺:

1. 刊登新广告虚设行号,广招职员,以就业为饵,诈取就业保证金。

2. 虚设行号出售统一发票,便利他人逃税之诈欺犯罪。

3. 虚设公司行号,以空头支票对外购货或举债,达成诈财目的。

4. 假称经营事业利润优厚,并以缺乏资金为由,利用人贪图暴利之心理弱点,引诱入股,四处吸金诈财。

十三、重利型投资诈欺:

以投资重大土地开发或专利案之暴利行业为饵,初期给予投资者些许利益甜头,侍吸金达到一定饱和点就宣布倒闭潜逃,使参加投资者遭受钱财损失。

十四、恶性倒闭诈欺:

让人误信其公司之营业及财务状况良好,藉以向外大举进货或借贷,随后将财产化整为零,宣告倒闭,续以极低金额折成偿还,并请被害人立据放弃其余债权。此即俗称之「破产诈欺」。 十五、互助会诈财(倒会诈欺):

常见型态就是以会养会并自任会头,暗自以会员名义连续标得会款,再卷款潜逃。 十六、不动产售卖诈欺:

1.一屋数卖:将已出售而未办理所有权移转登记之不动产,再次出售。

2.出售人将不动产让给买受人,趁其未办理移转登记之际,复将该不动产设足抵押权,向抵押权人贷款,或将已设定抵押权之不动产以无抵押之价格出售。

3.以虚构事实刊登广告诱人投资或预售房屋,以骗取定金。

十七、假流当品诈欺:

信用卡盗刷或诈骗案例

歹徒利用人多场所摆设金碧辉煌的高级饰品或用品,并有大招牌书明为某大当铺流当品大甩卖,其实际价值往往为售价的十分之一以下。

十八、坊间调查诈欺:

歹徒于不特定地方或会场或说明会或大型集会或路边,以某项调查为名,并以祇要填写资料即可获纪念品为诱,使他人填入含身份证在内之私人数据,歹徒再利用这些数据去诈领信用卡或其它有价证券等。

十九、保险诈欺

1.病患以行贿或其它不法方法取得不实之健康证明书,签买人寿保险,旋即病故,由受益人

领得保险金。

2.将投保之房屋、汽车等产物故意破坏或谎报失窃,致使保险标的灭失,以诈领保险金。

3.为亲人、他人或自已签买保险契约,而后谋害亲人、他人或找人替死,以诈领保险金。 二十、诈购财物诈欺:

伪称购买,利用商人售货牟利及商业信赖心理,于取得财货后逃匿。

廿一、巫术或宗教诈欺:

利用他人迷信心理,以鬼神之说恐吓受害人,再伪称能为人作法,消灾去厄、解运、祈福等;以提供命相、卜卦等劳务,遂其「骗财骗色」之目的;或以建庙、寺等为名,同信徒募款诈财。

廿二、重病医药诈欺:

类似金光党诈欺模式,以三至五人为一组,向罹患重病、痼疾者或其家属,诳称其中一人为名医,并有珍贵名药、偏方可以医治其病。趁被害人处于沮丧、绝望,抱着姑且一试心理,骗取巨额医药费。

廿三、假身分诈欺:

如假冒检察官收红包;冒用警察、刑警身分临检或办案敛财;假藉公益团体骗取善款;假社工员以发放老人年金之名,骗取存折、印章进而盗领存款;冒充星探向欲往演艺界发展少女,骗财骗色等皆是。

廿四、劳务诈财:

假藉为人代办事务或某特定劳务,要求预付报酬或因该工作所需之费用,诈取他人财务,如俗称「司法黄牛」即是。

廿五、居间诈欺:

利用媒介双方订约机会,居间诈得他人财物。如伪称介绍职业或介绍外籍、大陆新娘,从中骗取介绍费、保证金或代办费等。

廿六、打工陷阱诈欺:

刊登广告以高薪、工作轻松求「公主」、「男公关」或「影、歌星」为饵,向应征者骗取订金、保证金、置装费或训练费或车量(替代保证金)等诈财。

廿七、不法传销诈欺:

不法业者以绩效奖金及分红制度为幌,实则行「老鼠会」传销商品方式向求职者诈骗财与劳力。

廿八、婚姻、交友诈欺:

谎称自己未婚或离婚,利用他人急于交友寻找婚姻对象或续弦之际,以结婚、交友为饵,诈骗对方之财物后,藉词拖延或一走了之。

廿九、谎称伤病救急诈欺:

向被害人谎称其亲人、朋友或同学遭逢车祸或其它重大变故,急需用款,在被苦人一时心慌、情急不及思考、查证情况下,仓促间听任歹徒要求而受骗破财。

三十、老千集团诈欺:

由三至五名精于赌术者讹设赌局,以高超赌术并利用最新科学仪器,向民众诈财。 三十一、假货骗售诈欺:

以出售不具真实价值之物品,以诈取财物,如骗售伪药、伪造劣酒牟利等。

三十二、佯称代办贷款诈欺:

于报上刊登广告,佯称可为急需用钱者代办贷款事宜,藉此向被害人骗取律师(代书)代办手续费、保证金等。

三十三、假称伤病、贫困诈欺:

佯称伤病,谎称潦倒困苦,藉此博人同情,骗取车资、医药成生活费等。

三十四、超收拖吊车辆费用诈欺:

被害人车辆在公路(尤为高速公路)抛锚,拖吊业者于车辆拖吊或修复后,向被告人索取显不相当之高额费用。

三十五、度量衡诈欺:

商家出售货品或提供服务时,将定程法码之衡器动手脚,如卖蔬果短少斤两、出租车跑表加速跳动等,多赚价款。

三十六、登广告假脱售诈欺:

佯称BMW、BENZ高级中古车、名贵图画或贵重金饰音响等物品亟急脱售,向被害人收取订金给予一张等额的支票为凭,另以需办理过户或其它理由骗取被害人身份证件、印鉴,即不知去向,遂行诈骗。

三十七、假募款诈欺:

以某某校友总会或知名企业、公益团体或民意代表名义散发赈灾传单,利用民众行善的心态,或多或少会依指定账户汇款行骗。

三十八、假求职应征会计诈欺:

以冒用身分证应征会计,骗取公司存折、印鉴、提款卡及公司用章等前往银行盗领一空。 三十九、佯称代办「美金额度」信用卡诈欺:

不法集团冒用某银行外国分行的名义,在媒体刊登广告,佯称是某银行外国分行驻台代表,可代办该行高额的「美金额度」信用卡,藉以向民众诈骗手续费。

四十、非法炒汇期货诈欺:

以投资公司名义,办理投资讲座,吸收追求高薪和喜好投资理财的年轻学子和社会新鲜人投入,以提供「外汇保证金交易」能够获取厚利为饵,怂恿不知情的客户,下海加入外汇期货交易买卖,由客户与该投资公司,进行非法外汇、期货对赌,利用不实操纵的外汇、期货行情变动诈骗客户,让客户血本无归。

四十一、假冒国外大学在台开班或游学诈欺:

刊登广告以教育部未正式认可之国外大学或借口代办游学,在台开班授与学位为名,骗取学费。

四十二、算命看风水改运真诈欺:

利用民众迷信心理,以命相排流年或看风水,消灾解厄、改运造坟为名骗取高额费用。 四十三、假外遇征信诈欺:

非法征信社利用当事人亟需搜集先生或太太外遇证据,自导自演拍摄剪辑搜证影带,向被害人收取费用。

四十四、瘦身美容沙龙诈欺:

瘦身美容中心骗术四部曲─诱惑、促销、推托、恐吓─假成功案例(自己人客串)。瘦身中心为突破消费者的心防,常以速战速决式,个个击破,让结伴而去的客人误以为同伴已签约,因此也跟着签约。同时,业者对外宣传的课程听来物廉价美,但业者常常故意将顾客身材批评得体无完肤,迫使顾客花许多钱购买更多课程。

信用卡盗刷或诈骗案例

四十五、伪造信用卡诈欺:

不法集团以出国窃卡号、回国制卡盗刷诈财方式,歹徒从东南亚各国的商店,以侧录机窃得卡号后,再于台湾伪造金卡消费盗刷。信用卡盗刷或诈骗案例

四十六、以招揽旅游诈欺:

歹徒假冒某旅行社或游轮公司对外散发招揽旅游广告,声称以最优惠价使民众上钩,并以代办护照为由,骗取身分证、手续费等款项后,不知去向。

四十七、网络千奇百怪诈欺─信用卡诈欺:

利用信用卡公司在网络上登载检测伪卡程序,输入一组正确信用卡卡号,程序卡产生数千至

数万个信用卡卡号,歹徒再利用所产生之卡号非法上网购物消费。

四十八、冒牌银行网络诈欺:

拷贝网络银行网站的网页,假冒该银行之名提供「活期储蓄存款」、「定存本利和」、「定期储蓄存款利率」「零存整付本利和」等多功能,让使用者误上冒牌的网络银行,泄漏银行账号及密码等重要数据,再进行盗领。

四十九、网络交友诈欺:

女学生在网络聊天室认识多名男性网友,冒称某知名大学研究生,课余兼职拍摄广告,并将电视广告模特儿照片寄给对方,最后假藉理由向男性网友借钱,款项到手后不如去向。 五十、网络金光党诈欺:

不法之徒在网络上以「大家来赚钱,这是真的,不是骗人的」标题在新闻讨论群组张贴邮递名单事业信件,信中列有五位人人姓名及地址,指示网友寄给名单上五人各一百元,再将列于第一位者之姓名自名单除去,将第二名以下者皆往前递补一顺位,最后将自己姓名置于第五位,以此类推。信中并告诉网友当自己的姓名递补至第一位时将可获得约七千万元。 五十一、虚设行号诈欺:

网络上虚设高科技公司,以低价贩卖高科技新产品,并在网站上展示MP3随身听等产品,该公司及网站俟收到网友所寄购买产品之款项后,公司便人去楼空网站亦随之关站。 五十二、假货骗售诈欺:

不法之徒常在网站跳蚤市场上张贴贩卖便宜的计算机烧录器、行动电话等二手货或大补帖等物品,且通常以或货到收款方式交易,被害人收到的物品常是有瑕疵或不堪用的货品或空白或已损坏的光盘片。

五十三、假证照诈欺:

不法之徒为逃避警方查缉上网或登报,高价收购或租用他人相关金融机构账户或身分证件,再以这些证件申请银行人头账户,从事贩卖盗版光盘、诈欺、恐吓取财等不法行为。 五十四、假保证获录取就业诈财

诈骗集团在网络以政府两百亿公共服务扩大就业方案为诱饵,要民众缴交两千元加入会员,保证获录取得到就业机会。电子广告信内容指职训局释出11.5万个工作机会,并胪列全省各县市政府、北高市议员、全省各公立学校、绩优国营事业、各县市银行及农渔会等名额数十至数百名约聘雇人员职缺,表示只要缴交两千元加入会员,保证可获得录取。 五十五、家庭代工诈骗手法

此类诈骗手法曾在坊间盛极一时,诈骗集团佯称可以佛珠、水晶、塑料花、香水、邮贴等代工品方便在家代工及增加家庭收入为饵,引诱被害人骗取器材费、保证金、折损费后即逃逸。 五十六、色情广告诈骗手法

诈骗集团以媒介色情交易的小广告招揽被害人,先要求被害人将召妓费汇入指定之账户,再请被害人到指定的宾馆「开房间」等小姐,最后当然是被害人苦尝上当受骗的结果。 五十七、假护肤真诈财手法

这种是以「色情」为幌子的诈骗手法,即先由身材容貌姣好的妙龄女郎替被害人进行全身按摩,在由店内人员向被害人诱称「只要刷卡付费加入该店会员,便可享受与店内小姐再一步全套的性服务」,但被害人付费后并未享受该店承诺之性服务,损失之金额约在新台币五万元至十万元之间。

五十八、退费诈骗手法

诈骗集团假冒国税局、劳保局、中华电信公司等机关名义,发手机简讯或打电话联络被害人,佯称核退被害人一笔税款、劳保费或电话费,要求被害人利用提款机转帐方式办理「退税(费)」手续,诈骗集团再骗得被害人依指示输入之「密码」后,即将被害人账户内存款转汇到诈骗集团虚设之人头账户内。

常见诈骗手段
信用卡盗刷或诈骗案例 第九篇

常见诈骗手段、方法及防范知识 刚开学,由于大学生从家返校携带一定数额现金,也正是不法分之利用网络、电话、短信进行诈骗的高发期。不法分子不断翻新犯罪手法,紧跟社会热点,精心设计骗术,甚至针对不同群体量身定做、步步设套,对受害人进行欺骗、引诱、威胁、恐吓,严重危害广大师生财产安全,扰乱正常的教学生活秩序。为避免和减少杜绝各类诈骗案件在我校发生,结合学校安全防范工作实际,我们保卫处为大家收集整理了《常见诈骗手段、方法及防范知识》宣传材料,希望能够提高广大师生安全防范意识,确保师生财产安全。

1、冒充公检法、电信等单位诈骗:冒充公检法、电信部门的工作人员和部门电话,以事主电话欠费、查收法院传票等借口诱骗事主回电咨询,然后以事主个人信息泄露,银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由,要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。

案例1:2015年10月20日,我校某学院学生朱某接到电话,自称是辽宁省沈阳市警方人员说朱某涉嫌重大洗钱犯罪,要求其通过资金申请形式进行担保。朱某信以为真,遂按照对方要求,到工商银行自动存取款机上实施了转账操作。在此过程中,对方一直用电话指挥朱某在银行存取款机上进行操作,直到朱某将卡中1.95万元现金以电子付款形式转至绑定对方手机银行账户中并被转走。

2、网络购物诈骗:(1)要求多次汇款;骗子以未收到贷款或提出要汇到一定数目方能将已汇款项退还等理由迫使事主多次汇款;(2)收取定金诈骗:骗子要求事主先付一定数额的定金或保证金,然后才发货。之后就会利用事主急于拿到货物的迫切心里以种种看似合理的理由,诱事主追加定金。(3)退款诈骗:骗子冒充卖家或客服称事主刚刚交易不成功,以退款为由骗取事主手机上的银行卡交易验证码,转走卡内钱财。

案例2:2014年9月,本校某学院同学关某在网上购买一部手机,因对手机不满意,10月15日在淘宝网上联系退货、退款事宜,对方要求同学与客服联系,该同学在网上查找了客服电话,与对方取得联系,并按对方要求和指令在建设银行取款机上操作,其中一个环节要求输入卡上最后四位数,6339,事后又操作一遍,输入数字2222,结果造成被骗金额近9000元人民币。

3、盗用QQ冒充好友借钱:骗子盗用事主亲友的QQ,并主动要求与事主接通视频,在视频过程中骗子使用了事主或亲人的截图骗取事主信任,然后以急需用钱为由骗取事主汇款、转账。

案例3:2015年4月7日,本校学生任某在自己的QQ上,发现一位平时比较要好的高中同学找他。闲聊一番,对方就称手头缺钱,希望任某能借1500元救急。由于平时较常联系,任某也没多问,便以银行转账的方式给他汇了1500元现金。后来,他再和对方QQ联系却没了消息,通过手机联系才发现好友QQ号已被盗,自己遇上了骗子,便赶紧向公安机关报警。

4、社会高利贷:高利贷是指索取特别高额利息的贷款,放高利贷有“九出十三归”的习惯,就是借钱一万元,只能得到九千元,但还款时却要支付一万三千元。而且,高利贷的利息是逐日起“钉”(利息),以复息计算,此谓之“利叠利”。往往借几百元,如过了一年半载才还,连本带利可能要还几万。

案例4.2016年3月,我校同学李某报案,因着急用钱向其好友求援,但对方说手中没有钱,劝李某办理借贷。于是通过朋友办理了借贷1万元,月还利息3000元。公司扣除手续费3000元,实际到手4000元。事后为还高利贷只好又与另外多家民间高利贷借钱还上一家,“拆东墙补西墙”,周而复始恶性循环,共欠高利贷10万元人民币。

5.电话冒充他人:骗子拨打手机或固定电话,冒充亲属朋友以生病、出车祸或嫖娼被抓缴纳

罚款需要资金为由,或以老师医生等身份,伪造子女被绑架或出车祸等为由让事主向其提供的账户上汇款。如“猜猜我是谁”,骗子让事主猜名字,事主猜出来某一名字后,骗子顺水推舟与事主调侃。事后。又打电话以出车祸、嫖娼被抓等种种理由急需用钱,向事主提出汇款,直至事主发现上当为止。

案例5:2014年9月21日,我校学生黄某某接到自称是其老师电话,因对方声音与老师相似,黄某某便没有戒心,对方说人在外地因出车祸意外需要黄某某汇款2000元,很着急,黄某某便到银行汇出人民币2000元。事后联系老师时却没有此事。

6、信用卡盗刷诈骗:犯罪嫌疑人以招聘酒吧或者银行工作人员为“幌子”,边工作边寻找“猎物”,用“测录刷卡器”在消费者付款的时候快速复制银行卡,事主离开后,立即将复制的银行卡信息制作成新卡,结合盗窃得来的密码,进行消费、提现。

7、短信冒充他人:骗子冒充事主亲友或房东、快递公司员工、社保工作人员等,通过群发短信的形式,以各种理由诱导事主转账汇款。如以原来的银行卡不能使用为由,要求把钱(房租)打入指定的账号,再如以事主有未签收的邮件包裹,并称事主可能因身份被盗用涉嫌洗钱或涉嫌经济案,为确保资金安全,要求事主把钱打入指定的账户。

案例6:2013年5月,我校学生李某收到短信,短信上说有一个快递包裹邮到了,但是包裹被扣留请拨打电话*********。李某确实有网购包裹近期应该收到。就拨打该电话,电话那边对方自称沈阳市公安局缉毒大队,说李某邮件中涉嫌毒品走私,要求李某缴纳保证金,李某因为害怕向对方卡号上打入人民币2000元。事后感觉被骗,报警。

8.街头手机充值送话费:骗子在以推销手机,充值卡为幌子,打着移动、电信和联通等公司旗号,以充50元送50元,充100元送100元、200元送200元的形式,推销充值卡,该充值卡实质是IP手机充值卡,当事主充值完成后,骗子会取消IP充值卡与事主手机的绑定,达到骗取小额钱财的目的。

9. 街头购物诈骗:此类警情嫌疑人多为路边以假手机、假电脑对路人进行兜售诈骗,比较常见的是新疆人以较低的价格兜售苹果手机,现场给事主看的都是真机,等到事主取钱交易时,给事主的却是机模或山寨机,此类警情嫌疑人是利用市民贪小便宜的心理进行实施诈骗的。

10、借手机、银行卡诈骗:嫌疑人多为有急事、手机没电(没有手机)、银行卡不能用(无法取款)的理由向群众借手机打电话或借银行卡接受家人汇款,当得手后趁事主不留意时(取走事主银行卡余额)逃跑,此类警情嫌疑人是利用市民的同情心、助人之心实施诈骗。 案例7:2014年4月12日,本校学生顾某某在校园内遇见一个自称是来自香港大学来我校探访友人的研究生。对方称自己的手机没电了,银行卡不能在内地使用,要求顾某某借给他现金800元,晚上还给顾某某,并且用自己的金戒指作抵押,对方称戒指价值2000元以上,顾某某信以为真,双方留下联系电话,并且将800元人民币借给对方。晚上在给对方打电话关机,到校保卫处报警时发现金戒指是假的。

11、微信伪装身份诈骗:犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况,伪装成“高富帅”或“白富美”,加为好友骗取感情和信任后,随机以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

12、微信假冒代购诈骗:犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商,以优惠、打折、海外代购等为诱饵,待买家付款后,又以“商品被海关扣押,要加缴关税”等为由要求加付款项,一旦获取购贷款则失去联系。

13、微信发布虚假爱心实施诈骗:将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里,引起善良网友转发,实则贴内所留联系方式绝大多数为外地号码,打过去不是吸费电话就是电信诈骗。

14、微信点赞诈骗:犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息,要求参与者将姓名、电话等

个人资料发至微信平台,一旦商家套取足够的个人信息后,即以缴纳手续费、公证费、保证金等形式实施诈骗。

15、微信盗用公众账号诈骗:犯罪分子盗取商家公众账号后,发布“诚招网络兼职,帮助淘宝卖家刷信誉,可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真,遂按照对方要求多次购物刷信誉,后发现上当受骗。(近期已发生三起同类诈骗案件)

案例8:今年3月,我校某学院王同学在网上,看到一家网站声称“上网购物刷信誉度,返本返利”,尝试着支付120元钱,对方网站工作人员立即给王同学打回来125元钱。轻松赚取5元钱之后,王同学便以为找到了条轻松致富的捷径,随后先后分3次向该网站支付了1620元后,对方却没了动静,王同学方觉被骗并立即报了警。

识破方法:1. 上网找工作、购物应到正规网站;2. 赚钱越轻松的“工作”,越可能是骗局;

3. 在网上不认识对方、不明对方底细的情况下,切莫轻信对方能生钱;4. 切不可见饵而不见钩,贪小便宜而吃大亏。

16、预防“+”号开头号码电话诈骗:因为“+”号打头的电话或者是国外的电话,比如+3365是法国的,或者是网络的虚拟电话,比如+195打头的电话,如果不是国外的亲朋好友打来,就是骗子利用虚拟电话在进行诈骗。如果按照骗子的指引,按了1号键之后,对方会要求提供机主的个人信息,以套取个人资料,或是在机主的手机中植入病毒程序,窃取各类重要信息。

17、补助、救助、助学金诈骗:犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员,向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信,谎称可以领取补助金、助学金,要其提供银行卡号,然后以资金到账查询为由,指令其在ATM上进入英文操作界面,将钱转走。

18、快递签收诈骗:犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话,称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名,需提供详细信息便于送货上门。随后,快递公司人员将送上物品(假烟或假酒),一旦事主签收后,犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款,否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

19、退款诈骗:犯罪分子冒充淘宝等公司客服,拨打电话或者发送短信,谎称受害人拍下的货品缺货,需要退款,要求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。

针对上述各类诈骗方式,保卫处在此提出以下建议:第一,不要向任何你不了解、不熟悉的账户汇款;第二,不要轻易透漏你的银行账户信息,尤其是身份信息和密码;第三,凡是都要三思而后行,不要轻易汇款装账。

为了增强广大师生的防骗意识,熟记下面的“防骗谣”。防止上当受骗。

防骗谣

网络购物陷阱多,安全支付很重要;

飞来大奖莫惊喜,反复套钱无底洞;

盗取QQ来搭讪,冒充好友巧借钱;

网上交友要警惕,让您汇款有猫腻;

招聘网站花样多,贪心念头要不得;

克隆网站有差异,骗您存款是目的;

网上订票要小心,车票到手再给钱;

不明来电别轻信,家庭情况要保密;

牢记以上很容易,安全防范别大意。

沈阳化工大学保卫处 2016年3月10日

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