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2016年最新网络骗局案例大全
2016年最新网络骗局案例大全_
十二种网络诈骗案例千万别上当！ 2016年已经来了，现在的网络骗局越来越多，上当受骗的人也越来越多了，那么不知道2016最新网络骗局案例有哪些呢？下面小编为大家准备了十二种网络诈骗案例，大家看了后千万别上当了哦！
2016最新网络骗局案例大全_十二种网络诈骗案例千万别上当！ 买家篇
案例一：远程协助——骗!
案例介绍：今年6月14日，陈某在一家淘宝网店购买一台42寸标价2003元的电视机，但因操作失误多付了2003元。因退款心切，在客服的要求下，陈某加了对方QQ，让对方远程操控自己的电脑“帮助退款”，结果被对方分7次转走6万余元。
提示：千万不要让陌生人远程操作你的电脑。因为一旦启动远程操控，任何人都可以在异地通过网络控制你的电脑。另外，淘宝交易需要加QQ沟通的，往往是诈骗。
案例二：钓鱼链接——骗!
案例介绍：今年4月15日，小邵在一家淘宝网店看中一辆摩托车，与店家一番讨价还价后，双方决定以4000元的价格达成交易。小邵拍下宝贝后，店家称淘宝上无法修改交易价格，另发了一个支付链接。小邵通过该链接打款后，店家就失去了联系，小邵这才发现被骗。
提示：小心别中钓鱼链接的招。网络购物，尤其付款时，务必仔细核对网址，认清购物网站的域名，不要轻易点击对方发来的链接。
案例三：诱取信息——骗!
案例介绍：今年4月29日，小益在淘宝店买了一件衣服。隔天，一个自称淘宝客服的人加小益QQ，以订单异常为由，发了一个链接让小益登陆办理退款。小益点击链接并按要求输入了账号、姓名、密码、验证码等信息，随后账户里的2000多元就不翼而飞了。
提示：务必保护好账户、密码、验证码等信息。当对方试图索取密码、手机校验码等信息时，十有八九是骗子，一定要提高警惕，千万不要透露。 案例四：低价陷阱——骗!
案例介绍：今年1月，徐某无意中进入一个买卖二手车的网址，发现其中一辆本田CRV车只要13000元。徐某心动不已，随即联系网站客服，按照对方要求填写信息并通过网银转账500元订金。2天后，对方告知押车员已将车子运送至天台县，要求徐某支付余款12500元。徐某打款后兴冲冲等着去提车，结果对方又找各种理由要求他再付16870元，徐某这才恍然大悟自己是被骗了。 提示：网上购物请选择正规网站，不要轻信虚假网站、QQ、论坛等发布的所谓超低价促销信息。此外，要求通过银行等直接汇款的9成以上为诈骗，务必警惕。
卖家篇
案例五：“支付宝”发邮件称需升级?——骗!
诈骗案例
1、为骗取高额保险金，自己剁掉手指。
2008年3月至6月间，舒某为骗取保险金，先后在十余家保险公司，以本人作为被保险人，投保了保险金额达1000余万元的人身意外伤害保险。2008年10月16日，舒某买来排骨，在剁排骨时故意将自己左手食指近节指端剁断，经鉴定属七级伤残。其后，舒某到保险公司索赔保险金，因案发而未得逞。连云港灌南县人民法院以保险诈骗罪（未遂），判处舒某有期徒刑6年 ，并处罚金人民币5万元。
2、团伙撞车骗保147万。
2004年7月至2006年12月间，某汽车修理厂投资人李某某单独或与他人共同利用自有车辆、借用的车辆或其他车主送修、保养的车辆，虚构未发生的车辆保险事故或故意制造车辆相撞的交通事故作案94次，利用被保险人的身份或指使他人向保险公司报案理赔，累计骗取保险金147万余元。原苏州市虎丘区人民法院以诈骗罪、保险诈骗罪判处李某有期徒刑19年，并处罚金人民币74000元。
3、8名“白大褂”内外勾结作假骗保。{投资诈骗}.
2005年下半年至2007年4月，戚某某先后分别伙同扬州某卫生院4名工作人员以非法占有为目的，采取虚构交通事故或夸大交通事故被害人伤情，伪 1
造病案、虚假医疗费收据等索赔资料骗取保险赔偿金，共计作案6起，诈骗104000余元。
扬州市广陵区人民法院以保险诈骗罪判处主犯戚某某有期徒刑5年6个月，并处罚金人民币5万元。
4、酒驾车祸顶包，哥俩义气双领刑。
2008年2月某日晚9时许，许某某酒后驾车导致车祸。在保险公司不予赔付的情况下，为骗取保险金，许某某让表弟李某冒充事故发生时的驾驶员向保险公司报案。许某某、李某到保险公司索赔保险金，因保险公司及时发现而未得逞。
徐州市云龙区人民法院以保险诈骗罪判处许某某有期徒刑4年，并处罚金人民币7万元；判处李某有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金人民币5万元。 5、女大学生被骗千元警方提醒：
利用支付宝诈骗又出新：“变种”3月16日下午，在江苏省南京市读书的浙江女孩林某刚在淘宝上付过款，半小时后接到一个陌生电话。“你好，是某某同学吗？我是支付宝中心话务员。”电话中传来一个男子的声音。林某见对方叫出了自己的真实姓名，便放下了心中的疑虑。对方说：“刚才支付宝交易中心系统突然发生故障，你的支付行为没有成功，系统暂时冻结了让你的银行卡。” 林 2
某连忙问对方应该怎么办,对方告诉她，要到工商银行网上银行去解冻，但要先在官网上开通支付。然后按照对方的操作进行去“解冻”，但是操作了3次，系统都提醒错误。这时，对方提出帮林某解冻。林某不假思索就将银行卡号报给了对方。过了几分钟，对方告诉林某，她的这张卡没有解冻功能，如果要开通解冻功能的话，户里至少得有1000到2000元，但是开通是免费的。林某虽然心存疑虑，但考虑到他说的开通服务费是免费的就放下心来。她卡里没有那么多钱，只好从另一张卡里取出1000元，然后存到被“冻结”的工商银行卡里面。不久，她的手机接到一条短信，内容是支付宝发来的银行卡被支取200元的动态验证码，对方让林某提供给他，并说是要把卡上的钱先转到支付宝的一个安全账户上，等银行卡解冻之后再转给她。过了半分钟，林某手机有收到一条被支取1000元的动态验证码，对方还是以同样的理由让林某说出了验证码。此后，林某越想越不对劲，赶紧给对方回拨手机，可号码根本打不通。这时，她意识到自己被骗了，连忙报警。警方提示：一定要严格保护好自己的银行卡信息和身份证信息，更不能将手机收到的银行支付方面验证信息泄露。
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6、盗走密码后把卡退回商城
胡某是某知名网上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的机会，他发现该商城的购物“礼品卡”密码条刮开后能重新贴回去。2013年10月底，胡某在该网上商城购买了9张“礼品卡”，价值8000余元。胡某刮开礼品卡上的密码条，购买了物品后，贴回密码条，利用自己是配送中心负责人的便利条件，以“客户未收件”为由将礼品卡退给商城。过了一个多月后，胡某发现一切“风平浪静”，认为该商城没有发现这个漏洞。随即利用同样的手法再次购买了8000余元的礼品卡，这次他刮开密码条后在网上以九五折的价格将礼品卡号和密码出售，随即又将密码条贴好并退卡。网上商城发现这个情况后，立即派人到上海市公安局青浦分局报案。经过慎密侦查，2013年12月30日，民警在当地公安机关的协助下将胡某抓获。面对民警的询问，胡某承认了犯罪事实。此时的胡某追悔莫及，因为他将在3天后举办婚礼。
7、假快递真抢劫”
近期，借口送快递进行抢劫的案件多发，“借口送快递，跟以前发生过的用上门抄水表、煤气表当幌子进行抢劫、盗窃的案件类似，只要知道了作案的特点，提高警惕，这类案件是可以预防的。警方介绍说，这类案件呈现三大特点： 4
1、多集中在工作日的白天时段。此时，年轻人都上班去了，家里只留下老人，防范意识比较弱；同时，这也是快递员送货的时候，犯罪嫌疑人选择此时段作案，容易伪装，也容易得手。2、伪装后作案。为了冒充快递人员，犯罪嫌疑人多使用自行车、电动车等交通方式，身着快递公司工作服作案，且随身不会携带较重、较多的作案工具。 3、被识破多不反抗。犯罪嫌疑人一般会采用试探方法敲打住户的大门，如无人应答则继续作案；如有人即以自己是快递公司投送快递为名进行掩饰，若被识破则立即逃跑，多不反抗。 为此警方提醒，广大居民要掌握一些防范措施，以防被抢劫。1、事先告知。目前网购的大多是年轻人，如果当天有快递，应事先告知老人；如果没有，即使有人敲门说是来送快递，在家的老人也不要开门，若遇异常情况应及时报警。2、遇有陌生人敲门，应问明身份情况再决定是否开门；如果要开门，也只开个门缝看看这人手里是否有快递，千万不要再情况不明之下随便放人进屋。3、如真遇上假冒快递员来抢劫的，先不要急着反抗，做到随机应变，及时报警；千万不要与对方“单打独斗”、造成不必要的损伤。4、如果有条件，家里常备一两个简易报警器。邻里也要互相关照，发现形迹可疑的人及时报警。5、 楼宇门卫和保安应严格把好第一道门，明确来者真实身份后才能放行。
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文交所诈骗案例
无锡虚假文交所诈骗1600万
2016年03月21日 08:21
来源：中国经济网
以“文化产权股票”交易为名，诈骗上百名投资者1600余万元。最近，一个虚假“文交所”被无锡滨湖警方摧毁，四名诈骗嫌疑人全部到案。
主要嫌疑人郭某、朱某、顾某、吴某等平均年龄30多岁，熟练掌握网络知识，且都有过文交所的从业经历。2014年7月，四人合伙在无锡市滨湖区成立了江苏泓艺文化产业股份有限公司，以“文化产权股票”交易实施集资诈骗。
要办一个具有国家资质的文交所需严格的审批程序，但四人采取香港注册、内地代理的方式，轻松绕开一系列程序。他们先在香港注册成立东方国际文化产业交易中心，然后将泓艺公司定义为“内地唯一总代理”“总服务商”。
四人还在互联网上建立了“香港东方文交中心”这样一个交易平台，同样将服务器托管到香港。为了让这个面向投资者的“门户”更具欺骗性，网站制作高端大气，内容全都显示为繁体中文。
“这个交易平台实质是„单机版游戏‟，盘面完全被他们掌控。”无锡市公安局滨湖分局经侦大队大队长管枫介绍，通过收买开发者，犯罪嫌疑人设计并获得了交易平台的后台控制程序，可随意增加“股票”账户和金额，制造不同账户大量买进卖出的假象，控制“股票”涨跌{投资诈骗}.
万丰国际艺术品投资骗局起底 10亿投资款被私自冻结
2016年02月02日 09:17:54 来源： 北京商报
继2015年6月广东琮尚文化艺术品有限公司（以下简称“琮尚文化”）在澳门制造了“4亿港元美人枕”假拍事件后，琮尚文化背后的大老板万丰国际艺术品交易中心（以下简称“万丰国际”）又出问题。据多名投资者反映，万丰国际违法买卖艺术品份额，并私自冻结投资者账户资金或超过10亿元，涉及投资者数万人。至此，万丰国际利用艺术品的圈钱骗局也浮出水面。
或10亿元投资款被私自冻结
目前，在万丰国际平台上，大量投资者的资金被冻结，涉及深圳、重庆、厦门、杭州、义乌、东阳、大连、昆明、温州、郑州、南宁等十多个省市的投资者。有多位投资者向北京商报记者反映，全国投资者有几万人，涉及金额至少五六亿元，或者已经超过10亿元。
作为事件发生的集中地云南，日前已经有多位投资者准备通过法律途径维权，云南法闻律师事务所律师王汉政已经作为投资者律师对万丰国际发出律师函，“云南法闻律师事务所和云南法制报社法律服务中心近日接到多位公民集中反映网络平台万丰国际违法买卖艺术品份额事宜”。而且王汉政表示，“我目前已经接到有云南、四川、杭州、辽宁等大量投资者的咨询电话。要求委托我维权的投资者也很多”。
2015年12月14日，万丰国际曾发布公告称，将于2016年元旦后推出新板块，昆明投资者王女士告诉北京商报记者，“从准备推出新板块开始，个人账户内的资金就被冻结，账户不能出金”。随后，2016年1月4日，“企业板块”上线运营，恢复交易。但“企业板块”上线后账户仍不能自由出金，“这一公告只是一个假象，万丰国际的官网平台做的非常严谨，但事实是，2015年12月3日开始，万丰国际就开始停止出金，随后连可取资金都被清零了”。
北京商报记者从王女士提供的万丰国际个人账户截图中发现，2015年12月中旬，王女士的账户资金金额、可用金额、可取金额都还显示有10.36万元，但到12月31日，王女士账户里资金金额、可用金额、可取金额都已显示为零，只有资产总值、冻结资金显示有10.36万元。对此，一位大连投资者张女士也表示，“万丰国际想冻结就冻结，完全按照他们自己的意愿行事，现在只能入金不能出金，估计主要负责人在计划跑路”。
北京商报记者经查阅公开信息发现，万丰国际的运营模式类似文交所，交易品种主要以墨翠、水沫玉、天珠、高古玉等为主，投资者表示，万丰国际承诺的回报率很高，10个月的回报金额可以达到30%，甚至是高达3倍以上的收益。 对于万丰国际单方面改变规则、随意冻结投资者资金一事，位于深圳罗湖总部的深圳前海会丰嘉誉艺术品投资管理有限公司相关负责人马先生则表示，万丰
集团面临困难在转型中，导致整个业务在调整。但对于万丰国际为什么要冻结个人投资资金以及什么时候能自由出金等问题，马先生则表示均不知情。值得注意的是，目前仍在正常运转的万丰国际平台，除了冻结以前老会员资金外，还在吸纳新会员。
艺术品份额化成“定时炸弹”
万丰国际的运作并不新奇，是内地文交所艺术品份额化交易模式的翻版。但因艺术品份额化从认购伊始，包括定价、切分份额及交易方式、退市机制等多重环节都存在人为做局的空间和乱象。因此，“艺术品份额化交易”这一模式在2011年国务院发布“38号文”以及2012年“37号文”正式下发后被取缔，至今并未解禁。
尽管“艺术品份额化交易”在内地被取缔，“但很多从事艺术品份额化交易的公司借与内地法律的差异，跑到香港、澳门注册了交易中心，利用香港、澳门公司的名义在内地开展艺术品份额交易业务，而且大肆在内地拓展了代理商，这种操作方式实际上就是非法集资”。艺术批评家江因风表示。万丰国际官网上在“会员开户”中也明确提到公司有“艺术品份额化交易”，“在进行文化艺术品产权份额交易时，您可能会获得较高的投资收益”。
但是，万丰国际平台上所谓的交易品种几乎都是被高估的，爆炒下暗藏崩盘风险。在万丰国际不允许投资者出金后，开出了账户可用资金的办法，其中，可以提取1万元/件的墨翠、1万元/件的天珠之类，但知情人士李先生表示，“可用资金的方案没有一条能解决实际问题，可提货的产品标价都高得离谱，真实价值只有提货价的5%-20%左右，而且提货也相当于帮对方洗黑钱。但不提货，又一分钱也拿不到”。也有投资者指出，不让出金很大原因是背后负责人已经在跑路，因为已经有厦门代理商在跑路，而且万丰国际的关联公司广西会丰背后的实体产业，包括旅游、酒店等都是在亏钱的。
一位杭州投资者补充道，目前投资者的状况就类似于，拿100元进商场，啥也没有买想出去的时候，却被告知不让出，还被强制要求买商场内的产品，但这些产品都是虚标高价，10元或者更低廉的产品标价100元。
有知情人士透露，在香港注册的文交所中，香港万丰国际文化艺术品产权交易中心是规模比较大的一家，主营业务都是艺术品份额化交易，创办人都来自内地，投资人也主要来自内地，直接打钱或汇款给香港的文交所，政府也难以监管。而且，万丰国际内地代理商的扩张速度很快，万丰国际官网显示，在全国的代理商已超过70家。其中，曾经在澳门制造了“4亿港元美人枕”事件的琮尚文化就是内地最大的代理商。仅琮尚文化一家公司在内地各省市就已经成立了22家子公司。
圈钱跑路案例屡禁不止
利用艺术品份额化交易制造骗局的交易模式不在少数，2013年7月在香港注册的中华文交所，在2014年1月出现不能提现、平台资金链出现问题，最终老板郑旭东卷走近7亿元，之后中华文化产权交易所及其网贷平台崩盘。随后，同一模式的天德文交所也完全照搬中华文交所。
这类文交所的模式通常都会将某个艺术藏品打包成一定估值的“原始股”，价值几十万元的艺术品发包后就是几百万、几千万元，艺术品价值被过高估值上市，实际上是典型的投机性交易事件。在江因风看来，“这些标的原本不值钱，在盘面上把交易价格不断抬高，高出实物价几十倍，最终发行资产包的人把钱捞走了，投资者的钱就被骗走了，10元产品翻高100倍，就形成间接诈骗行为。而且，这类跨境电商很难控制”。
最终，被爆炒到离谱的艺术品资产包就成了“定时炸弹”，无人接盘的后果就会直接导致大量投资者血本无归。“没有相关机构的监督是造成艺术品非法集资事件层出不穷的主要原因”，中央财经大学拍卖研究中心研究员季涛表示，文化公司推行艺术品产品理财，不在证监会的监管范围内，而工商局也只是负责公司营业执照的管理。究竟是非法发行股票，还是非法吸收公众存款，甚至是集资诈骗，还需要公安机关最终定性。
艺术品交易市场内部评估定价机制不完善、过程不透明，势必给地下黑幕交易提供方便，引发金融安全隐患。对此，王汉政认为，“因地方监管缺失和不作为，有部分艺术品份额交易公司重新利用互联网进行交易，吸引了大量投资者。如今万丰在网络平台继续进行艺术品份额化交易，已经涉嫌非法经营、非法集资
及诈骗等违法犯罪行为，特别是随意更改交易规则、冻结投资者资金，同时也涉嫌侵占罪、挪用资金罪”。（卢扬 陈丽君）
融资圈的骗子投资公司与其行骗特征
真正的投资公司：
第一，他们会来实地考察，但是费用都是他们自己出。{投资诈骗}.
第二，他们会做评估，但是都是他们自己去做，或者是他们自己委托去做。什么意见书和调查报告都是他们自己去做，因为这些东西都是给他们自己看的。
第三，介入早中期的投资公司不会要求你去做包装，上市前期的公司会为了上市包装那是另外一回事。
第四，对财务报告等需要你去做，但是那也是只要按照一定标准做出来就可以，比如财务报告只要是注册会计师出具就可以，公证书只要是律师或者公证处出具就可以，投资人不会指定任何所谓的“有水平”的机构。
假的投资公司：
第一， 他们会来考察，但是要你承担考察费用（比如路费、住宿费、招待费等）； 第二， 他们会做评估，而是让项目方到他推荐的地方去做。其他地方做的要么不合格
要么不合适需要重做。
第三， 介入早中期的投资公司也会要求你去做包装。
第四， 财务报告之类需要项目方到他指定的“有水平”地方去做。
评点：
第一，投资方都是有钱的，而投资项目就是为了他们自己挣钱，难道为了挣钱连路费都出不起？
第二，评估一个项目，本来就是投资人自己的事，因为作为项目方来说，肯定都会说好，而且项目方委托第三者评估，第三者也有被收买的可能，这样出具的评估报告难道不危险？
第三，需要指出的是早中期的包装是做给投资人看的，中介公司帮项目方做给投资人看的，难道投资人自己做给自己看？是不是比较好笑。
第四，财务报告等法律性质的文书，只要是具备相应资格的机构都可以出具。同等效率，而且他们格式也一样，不存在什么高低之分。
再来看真假投资中介公司：
真正的投资中介：
第一， 他们不是什么项目都会为你介绍，只有他们认定有介绍价值的项目才会去介绍。 第二， 他们与投资人一样，不会要你出具任何评估报告之类，因为他们知道真正的投
资人不需要这些。
第三， 他们会协助你做融资包装，但是他们除了顾问服务费用外不会收取其他任何费
用。所有的包装开销都是花在你自己项目上。
第四， 真正的融资中介都会预先收取一定的顾问费用，免费的大多是没有实力或者有
诈骗倾向的（注：这点非常有意思），在成功后他们也会按照约定收取一定提成，
但是他们不会在这两样之外再向你收取任何费用。
假的融资中介公司：
第一， 他们是什么项目都可“介绍”的，任何项目在他们眼里都是具有融资潜力的。 第二， 他们会要你做个各种各样的评估报告，而且需要是在他们推荐的评估机构那里。 第三， 他们一般不会真正来协助你做融资包装，因为这块需要有比较丰富的经验和技
巧。
第四， 他们通常是以免费开头的。
一般而言，融资中介建议的包装会有什么费用呢？
第一，是办理各种合法的资格，比如说网站办理ICP经营许可证等，这些主要是让项目具有一个合法身份来运作。还有一些就是中国特色的资格，比如一些政府协会的费用等，这样在办很多事情比较方便。
第二，必要的法律文书，比如财务审查报告和一些所有权的公证书等，这个出具方只要是具有相关法律之个就可以，不需要指定哪一家。
第三，公关费用，这里主要包括公众媒体公关和主管部门公关两大块，公众媒体公关包括发一些新闻宣传稿与组织一些活动之类，主要是让大众了解项目。主管部门公关一般是那些上市公司要做的事。
第四， 企业自身形象包装费用：比如企业的CIS、企业管理章程、各种管理运作细则等，这种包装主要是让企业管理规范化，以及对外有一个规范化的好形象。
总之，在包装过程中，融资中介是不收包装费用的。
中国国内项目投资的骗局（转帖）
2003-5-10 在报纸上看到某投资公司招聘项目经理，于是去应聘，成功。
2003-5-12 开始上班，工作内容：每天给全国各地的县市招商办或经贸委打电话，索要招商项目资料，说我们会给一些风险小，前景好的项目做投融资。
2003-5-20 收到第一份项目资料，是江西某市的招商项目，我从中筛选了一家公司的项目，总投资额9000万元，该公司注册资金1000万元，打电话给该公司的老总，暂时称为王总，我把公司的一些简介传真给了他，并称对他们的项目很感兴趣，他显得很热情，并在3天后收到了他用特快专递寄来的项目可行性研究报告，内容很详细，但与我无关，因为我连翻都没翻，我又给王总打了个电话，说我们会把该项目的可行性报告送到公司评审委员会去评审，至于是否可行，要一星期后知晓。
2003-5-26 我把在我的办公桌里放了6天的报告拿了出来，又打电话给王总，说评审已经通过，希望他能来深圳与我们公司的专业人员面谈初步合作事项，王总已经由最初的热情变为激动起来，说第二天就可以来，但我拒绝了，说我今晚要做飞机去四川某企业考察，大概要三天后回来，让他周四来吧，他爽快的答应了，晚上和朋友在本色酒吧喝酒至深夜回家。之所以推迟他几天来是想显得我很忙，也想吊他的胃口。
2003-5-29 王总晚上临上飞机之前给我打电话，问我们公司能不能派车到机场接，我说公司的车今天很忙，有的还开到外地出差了，没时间，他赶紧说没关系，做出租车也很方便。其实我们公司连一台车都没有。2个小时后王总一行三人（包括该公司所在地的镇长和镇委书记）住到了我给他们预定的酒店（一个房间一晚我能提成100元）
2003-5-30 上午9：00，在公司的会议室，我，我的助理和我们部门的部长（他职位比我大）与王总们进行了会谈，时间2个小时，基本没谈什么有意义和价值的事，只是部长和我在那里高谈阔论，讲国际局势，企业发展的思路，和事先背下来的一些企业成功的案例以及民间野史之类的东西，从表情上可以看出，他们三人已经被我们侃晕了，第一步成功，收工。
下午，2：00，继续会谈，签了初步意向，我们公司给他投资6000万（我们公司的注册资金是100万元），并商定6月2日去他们公司实地考察，费用由他们负担。临走，他们拿出了带来的土特产，被我们三人瓜分了。
2003-6-2 还是我们三人于夜里11：00到达福建，王总和镇委书记亲自在机场迎接，并开来了2辆车，部长坐一辆，我和助理坐另一辆。行李是王总和书记一路给我们提到车上的。晚上宵夜，喝了点红酒，夜宿该地四星级酒店（晚上还安排了活动，不便说）!
2003-6-3 到该公司实地考察，只是简单的看了看各种会计报表，问了问几个问题，见
了见县长和县委书记，大家一起吃顿饭，然后就是胡吹猛侃，每天三顿饭，外加宵夜，游山玩水，出行有车，下河有艇，逍遥。
2003-6-6 考察结束。带去的空皮箱已经装满了，里面是土特产和15条“芙蓉王”香烟。 2003-6-16 给王总发了份传真，是考察报告，这是我从公司的样本里面打印出来的，只是改了公司和项目的名称。称公司已决定对他们进行投资，但前期还有一些工作，希望他们再次来深圳谈给他们做评估和商业计划书的事情。
2003-6-18 王总和他公司的副总一行3人来深，经过1天谈判，定下了给他们做评估和商业计划书共计需人民币40万元。晚上我掏钱请王总他们吃了顿饭，花了1000多元，王总很兴奋。
2003-6-19 我花120元租了一台本田，送王总去机场。（王总说我们公司的车不错） 2003-6-27 王总款到。
2003-6-30 我带一名评估师和一名注册会计师（从外面找的）来到了福建，历时2天的评估结束。{投资诈骗}.
2003-7-11 经过对我公司电脑中的样本的修改和补充，商业计划书完成。
至于是否给予投资，我公司现在已把该项目转到国际业务部，准备采取备用信用证的方式来拖延，如果王总愿意，那就还需要付出相当数量的资金来运转，按照以往我们公司的模式，基本上项目方都会选择放弃，我们投资是不可能的（我们也没钱啊），但项目方又不可能总是等你啊，这样他们就会一点点的失去了耐性和信心，唯一的选择就是放弃。用我们部长的话说就是：他们感觉就象是被人强奸了一样，心里痛的很，但又不愿声张！
2003-7-15 我从公司老总手里拿到了我的提成，扣掉一些相关的费用，总计7万3000元，是现金。我用包装好钱，下了楼，拦了一辆出租车，在车上，我给部长打了个电话，说我不干了。东西我也没拿，我不想再看见那些肮脏的东西。
其实，在整个过程中我都在犹豫，也心软，王总是个很爽快的人，经营企业到今天也很不容易，虽然40万对他来说可能不是很大的打击，但，我还是很内疚。你们可以骂我是个一手拿圣经一边在街上找妓女的伪君子，但，我真的不希望再有其他人上当受骗，今天仓促写下此文，旨在于能够给人们一个警示，一个教训，也希望政府能规范投资公司的管理，不要鱼龙混杂，该取缔就取缔。希望企业不要被投资冲昏头脑，天下没有免费的午餐，更不会掉下馅饼来。
我的心太乱„„
1、 请项目方法人去公司考察？好比去买个鸡蛋，钱在你手里，买不买重点是在鸡蛋上，有
必要先会会母鸡吗？
2、 不收任何费用但又变着法儿问你要钱或暗示你要给他送礼，比如烟，酒，高档手机等？
3、 要你去指定的单位做评估、审计或者去律师事务所做所谓的项目可行性报告、法律意见
书？
真实的投资机构为了自己的资金风险和项目的安全性，完全是自己做上述相关工作，或自己委托和同时进行上述工作，如果最后投资你的项目，上述费用可能要由你公司报销，如果不投资，这些费用是自己公司承担的。换作是你，要给我投资一个亿，你会让一个别的机构去作所谓的项目风险评估报告吗？
4、 要你承担来往的机票、餐费、住宿费用？
真正的投资机构这些费用是自己承担的，一是本身这些费用在管理费用中有计划，二是为防止项目方买通项目经理，做出对公司不利的事情，或是影响公司的投资收益。
当然中国是人情社会，人家千里去你那里，请吃个饭，喝个酒是正常的，但是不用档次太高，适可而为。
邮币卡骗局
邮币卡骗局
邮币收藏投资是我国的一项一直以来都有的投资，今年来因为邮币卡电子盘的突出活跃。一些不法分子也利用投资者对邮币收藏投资知识的欠缺，对其坑蒙拐骗。有不少新的投资收藏者都有被骗的经历。
1,骗局揭秘 我们这是国家支持的新兴文化产业，我们把邮票和钱币抵押给您，您给我们钱，我们来炒作这些邮票和钱币，三个月回报率就超过10%，半年回报率大约30%至50%，一年以上的长期回报率能翻倍。”这是发生在2011年北京一家名为德泉艺藏公司的邮币诈骗事件，据说一共骗了160多人共计1300万。这些骗子们通过培训让员工通过电话、短信、公园摆摊等途径向社会宣传。然后以销售邮票、纪念币等收藏品为名，口头承诺到期加价回购。到期后却拖延或补款换购等手段拒绝回购，以达到骗取被害人钱款的目的。
2、邮币收藏常见骗局
骗局1：伪造鉴定书 。一些骗子为了让买家信任，利用高科技手段伪造有关鉴定证书。既然防不胜防，我们也只能私下多做功课，在交易时擦亮眼睛，辨别验证证书的真伪。 骗局2：虚构委托拍卖 。说白了，就是一些非法人员冒充拍卖公司(其实并没有真的拍卖公司，就是他们设的一个局)。假如你手上有货想卖个高价，交给正规的拍卖公司，你只管收钱就行了；可是一旦交给这样的 “拍卖公司”，那么恭喜你“中彩”了，这就是肉包子打狗——有去无回。
骗局3：错币替代错版币 。别看二者中间就差一个“版”字，可是价值却千差万别。错版币是指在设计和制版时出现的差错，而错币是货币生产过程中因为印刷等外在原因出现的错
误。市面上很多错版币都是错币冒充的，这些残次品根本不值钱，自然也没什么收藏价值。 面对市面上对于钱币增值的追崇，以及收藏价格的攀升，投资者一定要谨防“纪念币增值”、“人民币收藏”的骗局，更不要轻信骗子们口中“翻倍赚”、“一夜暴富”的神话。普通老百姓管好吃喝，理好手中财就行，没事儿别瞎整收藏这种高端且易走眼的投资，当个业余爱好足矣。
很多的骗局都是很简单的，只要在平时多注意些，这些骗子大批无法得手。平时新手在选购投资收藏的藏品时，最好是通过正规的途径去购买，查看一些专业的资料，多与经验丰富、有专业知识的人沟通。切不可相信那些虚假的广告，以免造成不可避免的损失。
2015年的邮币卡电子盘市场可谓跌宕起伏，精彩纷呈，越来越多的投资者看到了这个领域的投资或投机机会，越来越多的资金参与进来，整个行业呈现出良好的发展态势。但中港事件给广大投资者上了一堂生动的风险教育课，身陷其中的庄家、散户惊魂未定，成功出逃的投资人还心有余悸。
最近，河北邮币卡交易中心一枝独秀，短短两个月时间，上了50多个品种(速度是其他交易所的50倍，和中港速度一样)，综合指数上涨28倍!吸引了大量的眼球关注，这是个财富的饕鬄盛宴还是又一个中港骗局，大家务必保持清醒的头脑。{投资诈骗}.
作为一个长期从事金融交易的投资人，经历了文交所最初的清淡，也经历了的今年4/5月份的井喷，更亲眼目睹了中港的闹剧。在此呼吁广大的投资者参与邮币卡电子盘交易，一定要擦亮眼睛，警惕河北邮币卡交易中心成为第二个中港。这绝不是危言耸听，理由有三：
一、发行价高得离谱，远离市场合理价格区间
其他交易所的发行价都是市价的5到7折，让参与进来打新的人赚钱，中了签的一般都有5到20倍的利润 。以该交易中心挂牌的某粮票为例，市场价顶多10元(如果没有电子盘，只值几毛钱一张)，发行价居然高达399元，如果这个在其他交易所上发行价应该不超过7元，线下100多万的东西发行价就8000多万市值!这才真是一本万利呀!市场价最高价10元左右的13年主席套票，发行价高达40.5元，市价几元钱的景太蓝发行价高达60元，布达
拉宫片发行价市值就是2.5个亿，迅速冲高到5个亿!!庄家一般投入几十万都是亿万富翁了。目前被套的散户恐怕永无解套之日了。其他的就不逐一列举了，稍微了解点现货市场的投资人都会发现，该中心挂牌的藏品发行价普遍高得离谱，结合第一条，你很容易理解这对谁最有利。在发行阶段就把藏品未来几十年可能的增值透支了，没有原始筹码的投资人很容易成为接盘侠，高位套牢。不要说投资，连投机的机会都不给你了。这样的发行价，即便涨停打开价直接跌去90%，庄家出货也还有丰厚的利润，散户就惨了。
二、不合理拆分藏品，隐藏庄家暴利
邮币卡电子盘交易是基于实物交易的，邮票的实物市场没人会专门收藏一套邮票的其中一枚，拆分上市的原因和目的很简单，为了掩饰高得离谱的发行价，把一套邮票拆分成单枚，既增加了上市品种，又隐藏了虚高的市值，比如少林寺建寺一千五百年，全套4枚，市场价5元，分成四个品种上市，每个定价29.8，一套普普通通价值几元的邮票，发行价就是4*29.8=119.2元!!!十万套几十万的投入，一上市就价值一千多万!发行价已经赚了20倍的利润了。好比你去车市，车商不是报整车价给你，而是说轮胎1万，发动机20万，保险杠5万，水箱3万 ......你胡乱的买了一些零部件回家，还傻傻的等着哪天你这部“车”能卖个好价钱呢。
三、藏品入库环节猫腻多，投资人输在起跑线上
虽然官网有提前发布托管公告，但每次托管都是限制散户人数及每户最大入库量(跟中彩票差不多)，再分析后来发布的入库公告，你会发现散户入库量基本上控制在10%以下，并且这10%是不是庄家自己的人还不知道，庄家扣除用于申购的5%，控盘率一开始就高达85%以上!这是一个封闭的市场，人家关起门来玩，你去凑什么热闹呢?就是发行价卖给你庄家也已经有几十倍的利润了，里面的庄家太狠了，发行价还不想给你，要再涨20倍再卖给你，控盘度高，更容易拉高，这是不争的事实，但你要清楚，庄家不是慈善家，拉高的目的不是要你赚钱，而是为了你跟进时出货，底位不让你托管，开盘不让你买到票，等你能买到货时，离死已经不远了。
这样严重违背市场规律的游戏规则，应该是中港后第一个整顿清理的对象!只希望广大圈内外的投资者不要成为这场悲剧的主角配角，不做死就不会死，珍惜钱财，远离河北邮币卡电子盘!
沈阳中港大宗商品邮币卡中心邮票交易诈骗是国内最大的跑路事件
金融诈骗案例
一日上午9点，一客户早早来到了网点，送来了一面锦旗和热情洋溢的感谢信，并对员工认真负责的态度和为客户着想的优质服务表示深深的感谢。
原来前日网点出现了一名神色慌张的老年人，急急忙忙冲到柜台上要把定期存单提前支取后汇款，经办柜员询问基本信息后先让客户填单。但看到客户表情涣散，眼圈发红，急的都快哭了，还不停的看手机。柜员感觉有点不对，便询问客户是否确认要汇到此账户上，客户赶紧说要汇。由于汇款总金额达到十几万，柜员便叫另外一个老同志和大堂经理过来仔细询问客户情况，大堂经理也发现客户神情异样，便叫柜员先不要汇款，让现场主管尽量安抚客户情绪，提醒客户提高警惕以防被诈骗。
这 时，老人突然接到一个电话，对方很大声的恐吓，说老人女儿在他手上，如再不打钱他女儿的命就保不住，吓得老人赶紧说好，柜员听到后马上灵机一动，对客户说 名字跟账号不对汇不出去，尽量拖延时间。正在这时，老人家的儿子冲进大堂，大声说不要汇。原来该客户接到的是诈骗电话，以客户女儿被绑架为由骗取钱财，老 人当时吓坏了，也没打电话确认女儿现状，便听信诈骗分子。幸好我行员工仔细观察，善意提醒保住了客户的财产安全。
[案例分析]
在 我们身边经常有诈骗事件的发生，不法分子通常利用电话和短信，以绑架子女或中奖各种方式骗取人们钱财。其实这些手段并不高明，只要打个电话问下子女的安危 就能识破，但一些警惕性不高的老年人特别容易被骗，一旦上当就会产生无法弥补的后果。在这个案例中，由于柜员有非常高的觉悟，风险意识很高，发现客户神态 不对立马想到有可能被诈骗分子盯上，便一心为客户的资金安全着想，尽量拖延时间，并和大堂经理，现场管理积极配合，提醒客户以防诈骗，成功挽回了不小的经 济损失。
[案例启示]
1、 柜员在办理业务时，与客户面对面交流时需主动留意客户的神态，特别在办理汇款业务时，应本着以客户为中心的服务精神，多方位为客户考虑，提醒客户以防上当 受骗。在确认诈骗事件发生时，应沉着应对，与网点负责人和大堂经理积极配合，认真负责地维护客户利益，阻止客户的汇款，堵截不法分子诈骗行为。
2、建议营业网点加强防诈骗的宣传力度，增强储户的风险意识，在大厅里摆放谨防诈骗的温馨提醒标示，在LED电子屏上滚动显示防范钱财诈骗风险话语，让客户提高警惕，妥善保管财物。
3、作为工行员工，应怀有强烈的社会责任感，储户把资金存在工行，保护客户资金安全就是我们的职。在工作中多一份责任心，设身处地替客户考虑，当客户是自己的家人，就能够把服务质量提升到另一个新高度。
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