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【业内人士第一季】业内人士提醒英国脱欧后海外投资风险加剧

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  英国脱欧成为今年第一个“黑天鹅”事件,业内预计未来短期内全球金融市场都会陷入波动,对于持续升温的海外投资热,投资者会变得谨慎些吗?

  从去年“8·11汇改”以来,因为人民币币值波动引发市场对未来贬值的预期,从而掀起了国内高净值海外资产配置的热潮。据兴业银行与波士顿咨询(BCG)日前联合发布的《中国私人银行2016》显示,去年“8·11汇改”后人民币汇率波动加大,加上国内的“高收益资产荒”,刺激了国内投资者境外投资需求的增长。

  数据显示,2015年公募QDII基金规模从2014年底的487亿元增加到663亿元,增幅达到36%。而此前,自2007年推出QDII后,各年额度均未用完,显示出汇改前国内高净值人群对境外投资热情有限。

  从人民币价格来看,2005年至2015年6月,人民币累计升值了35%,但去年人民币贬值了4.46%,说明汇改产生了很大效应。

  英国脱欧成为今年第一个“黑天鹅”事件,业内预计未来短期内全球金融市场都会陷入波动,对于持续升温的海外投资热,投资者会变得谨慎些吗?

  从去年“8·11汇改”以来,因为人民币币值波动引发市场对未来贬值的预期,从而掀起了国内高净值海外资产配置的热潮。据兴业银行与波士顿咨询(BCG)日前联合发布的《中国私人银行2016》显示,去年“8·11汇改”后人民币汇率波动加大,加上国内的“高收益资产荒”,刺激了国内投资者境外投资需求的增长。

  数据显示,2015年公募QDII基金规模从2014年底的487亿元增加到663亿元,增幅达到36%。而此前,自2007年推出QDII后,各年额度均未用完,显示出汇改前国内高净值人群对境外投资热情有限。

  从人民币价格来看,2005年至2015年6月,人民币累计升值了35%,但去年人民币贬值了4.46%,说明汇改产生了很大效应。

  在刚刚过去的周末,英国脱欧引发了资本市场的地震,人民币汇率也再次陷入跌势。英国公投结果宣布当日,人民币兑美元收盘价报6.6148,单日跌幅达0.56%,人民币汇率再度承压。受该事件影响,高净值客户海外投资的热情会不会削减?

  英国公投结果宣布当天晚间,在北京举办的全球资产配置行业交流会上,跨境全金融资产投资服务提供商资立方的首席投资官章强分析称,有一些英国的资产可能受到英镑暴跌影响而变得便宜,也许会成为好的投资机会,更多的资金或许短期选择流向避险产品,例如债市、黄金等。

  章强认为,市场环境的变化和监管政策的推进,正在刺激境外资产配置需求的增长。国内“高收益资产荒”还在延续,国内投资者正在逐步适应3%-4%的年化收益率,考虑到人民币汇率波动的因素,过去收益率并不“性感”的境外资产,其收益率开始对国内投资者产生吸引力。同时,国内资本市场发展的不完善,导致国内投资者资金配置标的有限,且品种间相关性较高,难以分散风险。因此,海外资产变得非常具有吸引力。

  虽然海外投资热不减,但有业内人士提醒,目前国内投资者对海外市场和产品尚缺乏了解的渠道,难以做出有效判断;对海外纳税、反洗钱等合作操作缺乏深入的认识;而且海外产品浩如烟海,何时买入何种产品、何时退出、如何保全收益等,都会是国内投资者遇到的难题,加上英国脱欧后资本市场的波动,所以投资者如果进行海外配资,最好询问专业机构指导,以减小投资的风险。

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