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新形势下看理财
银行工作总结
2013年个人工作年终总结
2013年以来，在支行领导班子的带领指导和各部门同事的团结合作下，我坚持以零售指标完成为导向，以支行效益为中心，以积极营销客户，围绕分行零售转型的目标扩大拓展市场，调整客户结构，培育优质客户，寻求赢利最大化为目标，踏踏实实，认真做好营销本职工作，积极完成本年度的各项工作任务，现将本人2013年度个人工作情况形成总结如下： 一、2013年工作简单回顾
(一)存款及AUM考核及指标完成情况
1、个人储蓄存款方面：截止2013年12月10日，个人储蓄时点存款2648.97万元，其中，本年一般个人储蓄存款1299.93万元，担险理财956万元；日均储蓄存款2247.36万元，其中本年一般个人储蓄存款2136.22万元，担险理财111.14万元；2013年较上年同期增加了1350万元。新增存款主要是个人贷款客户日均存款的增量和优质客户时点存款。
2、在目标客户数营销方面：我主要以零售老客户为基础，努力拓展新客户的营销原则，全年实现5万-50万客户数12户，50万-300万客户数5户，300万-600万客户数2户，600万以上客户数1户。
3、在AUM考核方面：本年年初考核基数282.2万元，完成本年月均余额2651.26万元，本年考核增量2369.05万元；
4、在零售指标中的其他指标营销工作中，完成保险营销任务510万元，POS商户7户，信用卡进件27件。积极完成了存贷客户零售小指标交叉营销工作。营销工作中紧密结合个人贷款客户发生综合业务捆绑，确保存款资金回流，营销特色卡、网银、信用卡、代收代发代付、理财、私人银行等综合业务。确保存量客户维护、续贷以及新增，任务季度分解，月度分解，完成全年任务工作量。
5、积极相应分行网点转型的号召，积极拓展市场，辐射市场商圈，做好批量客户开发及维护。
(二)市场营销及贷款指标完成情况
2013年度在支行领导带领下营销3市场1商会。包括茶叶市场、汉西建材市场、汉正街床上用品市场及文华商会。
截止2013年12月，完成个人贷款时点余额12606.26万元，日均余额8846.94万元。已超额完成全年个人贷款任务。
(三)、回顾工作态度及学习情况
第一，加强自我学习和自我管理责任。在支行多次召开工作会议上认真总结经验，制定了存贷款工作的实施计划。明确了工作步骤，将各项指标分解到每位客户中，提高自我工作的积极性和紧迫性。
第二，积极参加分行支行组织的学习培训，坚持强化自我产品学习运用能力，除行内学习外，参加注册信贷分析师课程学习，针对自身专业知识的贫乏和欠缺进行有效补充，希望通过工作外的学习能更加拓展自己的视野，加深自身的专业技能。
第三、通过人民银行及分行支行要求，加强风险、法律及自律意识，在工作中严格要求自己，认真对待每项工作任务，做到风控、人控、自控。
回顾2013年工作，我也深深的感到自身的不足，总结以下问题：
1、 全面的专业知识有待提高，面对现在变化的市场环境和客户多样性，需要自
己积极认真的多学习各方面专业知识，以提高全面的金融专业知识。
2、 针对不同的客户还应朝着多样化精致化细致化的营销，对现有客户深挖，提
高利润及中间业务收入。
3、 继续保持好积极的工作态度和热情，把工作做到实处，做到细处，争取到更
多的学习和培训机会，为今后的工作夯实基础，朝着更高更远的方向努力。
4、 紧紧围绕总分行对中小微金融为营销重点的中心，积极拓展市场商圈商会协
会园区，深入做好小微金融营销工作，为未来零售信贷工作做好扎实的基础。
总结即将要过去的一年，是为了吸取经验，完善不足，展望未来，我信心十足，我会用更加热忱的工作态度迎接新的挑战，更加努力，积极进取，精益求精的完成今后的工作任务，为支行零售条线做出更大的贡献。
上海分行代理业务(会计经理)
代理业务（会计经理部分）
单选题
1．凭证式国债发售期结束后未售出的国债以及客户提前兑付后由我行持有的国债，作为我行（B），分行应根据权责发生制要求定期匡计确认为利息收入。
A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
B．持有至到期投资
C．贷款和应收款项
D．可供出售金融资产
出处：中信银行凭证式国债业务会计核算办法（2009年修订） 考点：国债核算
难易度：中
2、代理销售部分基金时，我行主动向客户收取代销手续费。会计分录为：（D）
A、借：221工业企业活期存款或235个人银行结算账户
贷：205-03开放式基金认购、申购款项
B、借：221工业企业活期存款或235个人银行结算账户
贷：205-04开放式基金返还款项
C、借：221工业企业活期存款或235个人银行结算账户
贷：273-40其他应付款项
D、借：221工业企业活期存款或235个人银行结算账户
贷：411代理业务收入-08代理基金业务收入
出处：《中信银行代理销售基金业务会计核算办法》
考点：基金的核算账户
难易度：易
3、根据投保人要求对当天发生的新单承保交易进行撤销，且必须投保人本人在投保（承保）当天凭有效身份证件、承保通用凭证（客户联）、（C）可向原投保银行网点原柜员申请。柜员收到客户申请并审核无误后，发起“9820当日撤单”交易经授权后完成。
A、投保书（客户联）
B、保单原件
C、投保书（客户联）+保单原件
D、无需提供其他凭证
出处：《中信银行银保通业务操作规程（2010年版）》
考点：处理规定—撤单审核
难易度：易
4、节假日我行可办理储蓄国债（电子式）付息资金或兑付资金及相应的兑付债权注销处理，不办理储蓄国债（电子式）（B）、终止投资
等柜台业务。
A、付息
B、提前支取
C、新发行销售
D、以上全选
出处：《中信银行代销储蓄国债（电子式）业务会计核算办法》 考点：处理规定—储蓄国债节假日办理
难易度：易
5、证券交易资金存管业务中，日终系统发起参与网点的318科目余额轧差清算，各营业网点日终资金清算内部账为（A）{担险理财}.
A、318银证往来-010010银证转账
B、318银证往来-010011银证转账
C、318银证往来-010012银证转账
D、318银证往来-010014银证转账
出处：《中信银行证券交易资金存管业务会计核算办法》
考点：证券存管科目设置
难易度：易
6、我行理财产品业务核算时，（D）不作为项目发起行或总行用于归集理财产品款项的科目。
A、28799其他不担险理财款项
B、28703代客境外理财款项
C、28705担险债券及货币市场工具类理财款项
D、28711单位理财款项
出处：《中信银行理财业务会计核算办法》
考点：理财资金科目设置
难易度：易
多选题：
1．客户申请国债提前兑付时，柜员审核凭证式国债收款凭证及客户身份证件无误后，为其办理提前兑付手续，并收取手续费。根据核心系统提示，打印凭证式国债收款凭证支取款项记录以及收费凭证（一式两联）和利息清单（一式两联），其中（ACD）作为记账凭证留存。
A．收费凭证
B．国债认购凭证
C．凭证式国债收款凭证
D．利息清单的第一联
出处：中信银行凭证式国债业务会计核算办法（2009年修订） 考点：国债提前兑付
难易度：中
2、票据型理财业务每一个合同项下实物应单独封包，票据实物办理当日，（ABD）共同对票据实物进行清点和审核，无误后共同封包签字，办理入库。
A、票据业务部门
B、会计部门
C、票据收款企业
D、信托公司
出处：《中信银行票据型理财业务项下实物代保管及代理托收会计核算办法》
考点：办理规定—入库封包
难易度：易
3、我行代理基金业务，其中可获取的手续费有（ACD）
A、向客户收取，基金开户和转托管等非交易手续费
B、基金公司支付，基金开户和转托管等非交易手续费
C、向客户收取，代销业务手续费
D、基金公司支付，代销业务手续费
出处：《中信银行代理销售基金业务会计核算办法》
考点：中间业务收入
难易度：中
银行月工作计划
2010年****二季度工作安排
今年以来，我行围绕一季度业务竞赛的目标任务，理清工 作思路，求真务实，强化管理，统筹发展，狠抓各项业务的发展，三月底，支行存款余
额达24972万元，发展的速度不断加快，管理水平不断提升，各项业务都有了新的进展，为
下阶段工作打下了坚实的基础。
一、各项业务发展情况
1、个人综合业务
①、个人储蓄：总余额达到24972元，一季度净增5599万 元, 完成季进度的101.8%, 其中活期余额15406万元, 占比 61.69%。 ②、四通八达业务
一季度共布放了商易通252台，绿卡通172张，邮讯通641 户，pos收单9台；保险业务累计74.9万元，基金及定投44.03万元，理财业务季累计
279万元。
2、公司业务
截止3月31日，我支行共发展公司业务账户160户，存款 余额10503万元，完成所下达的全年余额计划的52.52%。其中基本户67户，余额916.74
万元；一般户83户，余额3822.13万元；专用户9户，余额5763.98万元。
3、 信贷业务
截至3月31日，我县累计发放小额贷款 2591 笔、金额 28411.6 万元；累计收回 1052 笔、金额13584.33万元；贷款结余1539笔、金额14827.27
万元；逾期率为0.42%，在全省县市中排名第二。
三、经营状况分析
1、个人综合业务
①、完善的绩效考核激励机制，充分提高了员工的积极性 和协调性。我行通过实行网点利润承包，结合绩效工资考核方案的有力平台，以多劳多
得为原则，各项奖励及时兑现，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、共同发展
的良好氛围，推动业务发展。 ②、交流督导使绩效考核办法深入人心。业务的发展在有效的绩效管理与竞赛办法的同
时，关键在于与全行人员的交流，让每个人领悟文件内容，为什么要开展竞赛，怎样来完成，
了解完成情况，通报进度数据。让支行员工了解揽收的完成情况通报不是为了考核，而是要
指导和帮助他们把任务完成。 ③、整合各项资源见成效。一季度邮储余额任务的超额完成，离不开各支行的高度重视，
营销组的督导，以及全行员工的团结协作，积极揽收。同时积分有礼活动的开展，网点开拓
周边市场等都取得了较好的效果。还有就是充分发挥资源型人才的优势等，体现了一切为实
现目标服务的精神。
2、公司业务 ①积极公关、热忱服务，持续巩固学校客户 在没有任何产品优势、资源优势的情况下，我支行领导知难不畏难，抓住学生开学这一
大好时机，加强对各学校的公关联系，取得了收取多所学校学费的工作。3月1日起，全行
工作人员开展了对多所学校的学费收取工作。收费过程中****员工充分发挥了战斗堡垒，并
肩作战，协同合作，学费收取工作圆满成功。得到学校老师和学生家长的普遍认同。在学费
的收取过程中共收取对公存款近3000万元，其中学校1028万元，996万元，832万元，这成
为本季****公司业务揽储工作的重点。 ②深入挖掘资源型人才
一季度我行对资源型人才进行了集中培训引导，充分发挥资源型人才的优势对大客户进
行关系营销。公司业务部经理召开“资源型人才动员会”，明确指出资源型人才是我行的栋梁
之才，立行之本，要充分利用好自己较好的家庭社会背景,在掌握客户的业务和财务运作特点
的基础上，有针对性的宣传，刺激客户需求。会议起到了极大的激励作用，通过多名资源型
人才的积极揽收，我行公司业务净增4000多万，为一季度公司业务计划的完成做出了巨大的
贡献。
3、信贷业务
①、加大金融新产品的营销力度 今年以来，我行加大了信贷产品的创新力度，增加了新的贷款品种，信贷服务水平明显
提高。为促进信贷业务的快速发展,我行全方位的加强宣传，提升品牌形象。今年在全县交通
要道显目处，制作了100多块墙体广告进行二手房贷以及其他业务的推 广。有效的将业务进行了宣传推介。为各项贷款业务发展创造良好的外部环境。 ②、明确信贷投放重点，不断优化信贷结构 我行按照“分类指导、区别对待”的原则，明确信贷投向。一是提高抵押和质押贷款比{担险理财}.
重，降低风险资产。城区在发放贷款时，在保证好担保贷款发放的前提下，多办理抵押、质
押贷款，以优化信贷结构，降低风险资产，以控制逾期率。同时大力发放房地产抵押贷款，
提高抵押贷款占比。合理调整贷款担保方式，对新增城区居民、个体户贷款，最大限度地办
理门市房抵押贷款、个人住房抵押贷款，城区社原则上不办理联户联保贷款，坚决杜绝垒大
户贷款和顶冒名贷款。二是加大对农业龙头企业、特色农产品基地的支持力度。积极支持中
小企业发展，特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景
看好的微小企业，给予重点支持。{担险理财}. 四、2010年二季度工作计划及工作思路
（1）、我们在认真总结一季度工作的基础上，深刻认识了当前形势，找准市场脉搏，扬
长避短，围绕“提升经营管理水平，加快业务发展”为中心，同心同德，努力实现各项业务
快速、健康发展。二季度工作计划如下：
1、邮储余额净增7000万元，计划1亿元；
2、公司业务余额净增9500万元，季日均达到15000万元；
3、信贷业务余额净增4200万元。
（2）、具体工作计划：
一、个人储蓄
邮储余额发展计划：二季度净增7000万元，目标1亿元。 邮储余额发展措施：
1、加快余额规模扩张，突破瓶颈使我行快速发展 ①、切实经营好网点资源，提高支行的创收能力。首先要优化服务，拓展服务内涵，做
好中高端客户的服务延伸工作，稳定老客户，发展新客户。其次要规范服务，做强做大网点
服务功能，以拓展个人业务、中间业务、理财业务为重点，以网点负责人、驻点客户经理、
大堂经理为拓展主力，完善 vip资料库。目前，个人网银已经在试用阶段，通过借助我行先
进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一步优化服务环境和客户结构，
提升我行品牌形象。
②、实行多样化营销策略，打造综合业务平台。通过与学 校、居委会、优质中小企业建立良好的关系，开展形式多样的营销，进行系统开发，做
好学校代收、工资代发、城乡拆迁资金、绿卡发放等工作。绿卡通、商易通等业务以中高档
小区的居民为主要对象，信用卡业务则注重对大中型国有企业、公务员的营销，以不同产品
对不同市场提供金融服务。同时，和小区住户、物管公司和服务商家连接以收取物业管理费、
水电煤气费、有线电视费等为手段，形成一个社区综合管理、服务、结算、商务的综合平台。 ③、继续深入市场、深入农村，进行深度营销，挖掘市场篇二：银行月工作计划怎么写
3篇{担险理财}.
银行月工作计划怎么写3篇
【第一篇】
认真总结八月份工作基础上，深刻认清当前形势，找准市场脉搏，扬长避短，围绕提升
经营管理水平，加快业务发展为中心，同心同德，努力实现各项业务健康、快速发展。
一、注重发挥网点优势，抓住发展机遇，推动优势业务快速发展。 储蓄存款是银行的生存之本，也是行长目标考核的重要指标之一。分理处八月份储蓄存
款时点和日均指标完成的情况比较良好，作为网点的强势指标，明年也必须紧紧抓住储蓄存
款业务不松懈，稳扎稳打，促进网点良性发展。九月份是一个营销旺季，各家银行之间的存
款竞争将十分激烈。如何在旺季营销中把握机遇取得胜利，是工作的主要任务。分理处存款
营销的基本思路是进得来、稳得住。 首先，所谓进得来，便是要大力发掘存款资源，挖转他行存款和市面流通资金存入我行，
使网点处存款快速增长。
第一，发动全所员工，积极提供存款营销线索，只要发现有价值的营销线索，客户经理
和相关营销人员马上行动，采取多种方式联系客户，争取挖转资金。 其次，利用春节资金大量回笼的时机，及时发现和追踪客户的资金流向，将短期游资变
成长期存款。
再次，充分利用我分理处现有的宣传方式，例如短信营销、宣传标语等传达我所吸收存
款的信息，吸引客户主动上门。
二、结合网点特点，大力拓展商友卡，增加发卡量。以点带面，以卡引存，带动业务全
面发展。
分理处地处市区繁华地段，交通便利商户林立，每一家商户都是可挖掘的商友卡潜在客
户。以新增商友卡为媒介，可以吸引商户货款增加网点存款，带动中小商户转账pos新增工
作，同时还可向商户推销信用卡，一举多得。目前我网点主要跟进的项目是出国留学网的商
友卡商户拓展工作，具体工作从八月份开始进行商户摸底宣传，九月份是我网点商友卡新增
发卡的重要客户群，在九月由网点负责人牵头、客户经理负责进一步加大力度跟进，改变以
往业务拓展单一、被动的局面。
三、网点日常经营指标常抓不懈。 在紧锣密鼓的开展存款营销和商友卡拓展的同时，网点的其他日常经营指标也不能松懈。
例如重点基金、保险、贵金属销售等等。同时，加强和完善考核激励机制，提升员工的积极
性和协调性。通过细分市场，突出业务发展重点，制定具体的工作目标和任务计划，充分利
用绩效工资考核方案的有力平台，进一步加大奖惩力度，表扬先进、激励后进，形成各司其
职、各尽所能、共同发展的良好氛围，推动业务发展。
四、提升服务水平，规范服务，争创一流的服务网点。 首先、规范服务，根据总行文明服务的要求，做好三声服务，想客户之所想、急客户之
所急，从细节上完善服务水品。做强做大网点服务功能，以拓展负债业务、个人业务、中间
业务、理财业务为重点，以网点负责人、客户经理、大堂经理为拓展主力，完善vip资料库，
整合产品，推行捆绑式的全员营销策略。 其次、加强员工的培训学习，提高综合业务素质。利用班前学习、专题培训、交流学习
等营造良好的学习氛围，提高员工的凝聚力和战斗力。 再次、通过借助我行先进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一
步优化服务环境。
【第二篇】
针对员工的动态考核机制及身份转换问题，行领导与我谈话之后，倍感压力，但也由此
激发了我的动力，我要把压力变动力，争取业绩提前达标!以下是我的九月份工作计划:
1、持续做好社区营销。世纪村和华隆国际是中信银行附近的中高端小区，我作为两个小
区的社区理财经理，我会不断挖掘获取新客户，通过和物业联合组织活动、业主委员会联合
组织活动或主动在小区休闲场所跳广场舞营销等各种方式，增加与客户交流的机会，增进彼
此的了解，让客户认可并购买我行的产品，以带来存款的增加。
2、做好客户资产配置。目前我的客户购买非担险理财比重较大，根据经济逐渐下滑的大
趋势和客户的资产配置结构不合理，我会尽力引导客户认识到风险的重要性，把非担险理财
逐渐向担险理财转移。
3、存量客户提升。建立存量客户档案，了解客户，进而挖掘客户的需求进行电话营销或
短信营销等方式，推荐好的理财或通知行里举行的优惠活动，抓住一切能提升存量客户的机
会。以出国金融客户为例，梳理之前的老客户和新客户，开始全方位营销。
4、抓住中信红 迎春季零售营销活动，拓宽代发工资业务渠道，批量获取收单市场客
户......主要是抓住高净值客户，做好客户的经营维护工作。
【第三篇】
对于作为村镇银行的一名员工，我对九月的工作计划和认识从两大层面来讲：
(一)整体大局上
首先，要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标，清楚我行的市场定位，明白我
行的主要目标客户群。只有明白了大方针，才能准确找到自己的工作重点，清楚自己的工作
方向，这样才能有的放矢，达到事半功倍的效果，使自身发展与全行发展相契合。 因为只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮助自己迅速找到自己的位置，
更快的适应工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大环境，不知道单位给予
我们的期望，只是一味的做自己认为对的事情，那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时
候还会有反作用。
其次，在开始工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一
定的了解，因为各个部门之间的工作是相互联系的，是一个整体。你的工作不是独立的，它
与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用的。比如说在做柜台工作时，出了要清楚自
己的工作性质以外，也要了解一下会计工作，这样才能明白操作流程为什么要这样走，有助
于提高业务技能，同时迅速接受自己不熟悉的业务，也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是
不允许有错误的等等。还有，当你在工作中遇到问题或者有疑惑的时候，就知道应该向谁寻
求帮助能够达到自己想要的结果，增加了有效沟通的机率。 再者，要不断加强理论政治学
习，充实自己的头脑，使思想更进一步的成熟进步，这并不是做表面功夫说场面话。因为理
论是实践的基石，思想是行动的指引。每个人的思想是在不断变化，而且受外在因素影响的，
它有一个不断发展的过程。你的思想会决定你的行动，你的价值观、人生观会左右你对待人
和事的态度，同样会改变你思考问题的高度、层面以及角度。
(二)个人具体工作上
一、要全面熟悉各项业务，了解各种业务的工作流程，并且清楚自己的工作性质，清楚
自己的工作职责，对自己有一个准确的定位，找到自己所处的位置。在工作的过程中，不断
提高自己的业务技能，提高自己的效率，争取用最短的时间最好的服务为客户办理每一项业
务。平时休息中，也要不断的提高自己的基础技能素质，例如点钞、汉字 录入、翻打传票、假钞鉴别等，让自己拥有过硬的基本功。
二、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。有目标才会有动力，有目标才会有进
步。短期内是把业务熟悉，提高操作速度，同时不断加强业务学习;报名参加出国留学网会计
从业资格考试，明年争取把剩下的三门银行从业资格考试通过;同时长期上，不断学习会计、
金融等知识，考取相应等级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求学识和职业上的进步，
更上一层楼!篇三：银行业务月度工作总结和计划 银行业务月度工作总结和计划 2011年银行第一季度工作总结正文开始 年初以来，我行坚持以业务经营为中心，以支
持农民和农村中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓
规章制度的贯彻落实，努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳健、
安全运行，取得了显著的内部效益和社会效益，为把庄河建成北黄海地区现代化生态型中心
城市做出了积极的贡献。
一、基本情况
（一）贷款情况
截至今年三月末，我行各项贷款余额为55,369万元，比年初增加36,129万元，增加
187.78%。其中：农户贷款30,572万元,占55.22%。农村工商业短期保证贷款14,689万元，
占26.53%。农村工商业短期抵押质押贷款8,058万元，占14.55%。农村中长期保证贷款500
万元，占0.90%。农村中长期抵押贷款1,550万元，占2.80%。 1至3月累计发放贷款63,573万元，累收回贷款27,444万元。到期贷款回收率100%。
收回贷款利息收入2,887万元，贷款收息率100%。
（二）存款情况
三月末，各项存款余额50,923万元，比年初增加24,604万元,增加93.48%。其中,储蓄
存款余额23,476万元，比年初增加11,098万元,增加47.27%。对公存款余额为26,130万元，
比年初增加12,189万元,增加87.43%。通知存款1,317万元，比年初增加100%。
（三）财务情况
三月末,我行实现各项业务收入为2,981万元，其中：贷款利息收入2,887万元，金融机
构往来利息收入94万元。各项业务支出2,169万元，税前利润总额1,083万元，税后净利润
812万元。
（四）监管指标情况
朝阳【wlsh0908】整理{担险理财}. 第一、资产负债状况。一是资产总额为69,974万元，其中：流动资产62,342万元（现
金及银行存款554万元，存放中央银行款项6,735万元、存放同业款项2,340万元、短期贷
款52,703万元、其他应收款12万元）；长期资产 7,508万元（其中：中长期贷款2,663万
元、长期投资3,000万元、在建工程2,217万元、固定资产净值179万元、贷款呆账准备554
万元〈减项〉）；递延资产124万元。二是负债及所有者权益总额为69,974万元，其中：流动
负债57,778万元（短期对公存款26,131万元，短期储蓄存款24,557万元，同业存放款项
6,000万元、应解汇款2万元、应付账款165万元、其他应付款754万元、应缴税金170万
元）；长期负债236万元（主要是定期三年以上的储蓄存款236万元）。三是所有者权益总额
为11,961万元，其中:股本金11,000万元；盈余公积82万元、一般准备60万元、未分配利
润819万元；本年税前利润1,083万元。 第二、资本构成情况。一是所有者权益为11,961万元。其中：实收资本11,000万元，
盈余公积82万元，一般准备60万元，未分配利润819万元。二是表内加权风险资产57, 814
万元。三是资本充足率为21.64≥8%行业监管标准。四是核心资本充足率为20.69% ≥4%行业
监管标准。
第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是3月末贷款呆账准备
554万元。贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率均≥100%，控制在行业
监管规定的标准范围之内。
银行月工作计划怎么写
【第一篇】
认真总结八月份工作基础上，深刻认清当前形势，找准市场脉搏，扬长避短，围绕提升经营管理水平，加快业务发展为中心，同心同德，努力实现各项业务健康、快速发展。
一、注重发挥网点优势，抓住发展机遇，推动优势业务快速发展。
储蓄存款是银行的生存之本，也是行长目标考核的重要指标之一。分理处八月份储蓄存款时点和日均指标完成的情况比较良好，作为网点的强势指标，明年也必须紧紧抓住储蓄存款业务不松懈，稳扎稳打，促进网点良性发展。九月份是一个营销旺季，各家银行之间的存款竞争将十分激烈。如何在旺季营销中把握机遇取得胜利，是工作的主要任务。分理处存款营销的基本思路是进得来、稳得住。
首先，所谓进得来，便是要大力发掘存款资源，挖转他行存款和市面流通资金存入我行，使网点处存款快速增长。
第一，发动全所员工，积极提供存款营销线索，只要发现有价值的营销线索，客户经理和相关营销人员马上行动，采取多种方式联系客户，争取挖转资金。
其次，利用春节资金大量回笼的时机，及时发现和追踪客户的资金流向，将短期游资变成长期存款。
再次，充分利用我分理处现有的宣传方式，例如短信营销、宣传标语等传达我所吸收存款的信息，吸引客户主动上门。
二、结合网点特点，大力拓展商友卡，增加发卡量。以点带面，以卡引存，带动业务全面发展。
分理处地处市区繁华地段，交通便利商户林立，每一家商户都是可挖掘的商友卡潜在客户。以新增商友卡为媒介，可以吸引商户货款增加网点存款，带动中小商户转账pos新增工作，同时还可向商户推销信用卡，一举多得。目前我网点主要跟进的项目是出国留学网的商友卡商户拓展工作，具体工作从八月份开始进行商户摸底宣传，九月份是我网点商友卡新增发卡的重要客户群，在九月由网点负责人牵头、客户经理负责进一步加大力度跟进，改变以往业务拓展单一、被动的局面。
三、网点日常经营指标常抓不懈。
在紧锣密鼓的开展存款营销和商友卡拓展的同时，网点的其他日常经营指标也不能松懈。例如重点基金、保险、贵金属销售等等。同时，加强和完善考核激励机制，提升员工的积极性和协调性。通过细分市场，突出业务发展重点，制定具体的工作目标和任务计划，充分利用绩效工资考核方案的有力平台，进一步加大奖惩力度，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、共同发展的良好氛围，推动业务发展。
四、提升服务水平，规范服务，争创一流的服务网点。
首先、规范服务，根据总行文明服务的要求，做好三声服务，想客户之所想、急客户之所急，从细节上完善服务水品。做强做大网点服务功能，以拓展负债业务、个人业务、中间业务、理财业务为重点，以网点负责人、客户经理、大堂经理为拓展主力，完善VIP资料库，整合产品，推行捆绑式的全员营销策略。
其次、加强员工的培训学习，提高综合业务素质。利用班前学习、专题培训、交流学习等营造良好的学习氛围，提高员工的凝聚力和战斗力。
再次、通过借助我行先进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一步优化服务环境。
【第二篇】
针对员工的动态考核机制及身份转换问题，行领导与我谈话之后，倍感压力，但也由此激发了我的动力，我要把压力变动力，争取业绩提前达标!以下是我的九月份工作计划:
1、持续做好社区营销。世纪村和华隆国际是中信银行附近的中高端小区，我作为两个小区的社区理财经理，我会不断挖掘获取新客户，通过和物业联合组织活动、业主委员会联合组织活动或主动在小区休闲场所跳广场舞营销等各种方式，增加与客户交流的机会，增进彼此的了解，让客户认可并购买我行的产品，以带来存款的增加。
2、做好客户资产配置。目前我的客户购买非担险理财比重较大，根据经济逐渐下滑的大趋势和客户的资产配置结构不合理，我会尽力引导客户认识到风险的重要性，把非担险理财逐渐向担险理财转移。
3、存量客户提升。建立存量客户档案，了解客户，进而挖掘客户的需求进行电话营销或短信营销等方式，推荐好的理财或通知行里举行的优惠活动，抓住一切能提升存量客户的机会。以出国金融客户为例，梳理之前的老客户和新客户，开始全方位营销。
4、抓住中信红 迎春季零售营销活动，拓宽代发工资业务渠道，批量获取收单市场客户主要是抓住高净值客户，做好客户的经营维护工作。
【第三篇】
对于作为村镇银行的一名员工，我对九月的工作计划和认识从两大层面来讲：
(一)整体大局上
首先，要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标，清楚我行的市场定位，明白我行的主要目标客户群。只有明白了大方针，才能准确找到自己的工作重点，清楚自己的工作方向，这样才能有的放矢，达到事半功倍的效果，使自身发展与全行发展相契合。
因为只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮助自己迅速找到自己的位置，
更快的适应工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大环境，不知道单位给予我们的期望，只是一味的做自己认为对的事情，那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时候还会有反作用。
其次，在开始工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一定的了解，因为各个部门之间的工作是相互联系的，是一个整体。你的工作不是独立的，它与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用的。比如说在做柜台工作时，出了要清楚自己的工作性质以外，也要了解一下会计工作，这样才能明白操作流程为什么要这样走，有助于提高业务技能，同时迅速接受自己不熟悉的业务，也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是不允许有错误的等等。还有，当你在工作中遇到问题或者有疑惑的时候，就知道应该向谁寻求帮助能够达到自己想要的结果，增加了有效沟通的机率。
再者，要不断加强理论政治学习，充实自己的头脑，使思想更进一步的成熟进步，这并不是做表面功夫说场面话。因为理论是实践的基石，思想是行动的指引。每个人的思想是在不断变化，而且受外在因素影响的，它有一个不断发展的过程。你的思想会决定你的行动，你的价值观、人生观会左右你对待人和事的态度，同样会改变你思考问题的高度、层面以及角度。
(二)个人具体工作上
一、要全面熟悉各项业务，了解各种业务的工作流程，并且清楚自己的工作性质，清楚自己的工作职责，对自己有一个准确的定位，找到自己所处的位置。在工作的过程中，不断提高自己的业务技能，提高自己的效率，争取用最短的时间最好的服务为客户办理每一项业务。平时休息中，也要不断的提高自己的基础技能素质，例如点钞、汉字录入、翻打传票、假钞鉴别等，让自己拥有过硬的基本功。
二、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。有目标才会有动力，有目标才会有进步。
2013年1季度总结
2013年一季度东风东路支行零售银行部工作总结
截至2013年一季度末，东风东路支行零售储蓄存款余额30,872万元，较年初考核基数增长6,093万元,计划完成率49.14%;储蓄日均32,423万元，较年初考核基数增长7,644万元，计划完成率147%；全口径管理资产余额120,980元，较年初考核基数增长4,121万元, 计划完成率25.76%;个人贷款余额73,521万元，较年初考核基数增长2,421万元，计划完成率22%；目标客户实际数1,004户，较年初考核基数增长17户，计划完成率2%，折计数1376.6户，较年初考核技术增长49.7户，计划完成率4.4%。
一、响应总分行号召，网点转型初见成效
自分行去年10月份在全辖范围内开始启动“新支点”网点零售业务销售化转型工作以来，东风东路支行在行领导高度重视下，支行零售银行部按照总分行网点零售业务销售化转型的要求，主要从“网点氛围营造、人员配置分工管理、岗位联动管理、客户管理、销售工具使用、网点日常管理、市场拓展周边片区开发、网点销售人员绩效考核”等八个方面入手，全面展开网点转型工作。今年2月份，东风东路支行有幸参与了总行网点转型专家组非现场验收工作，通过验收再次检验了支行日常工作中的细节，使得转型工作更深入、更规范。同时，在客户经营、日常管理、阵地营销、服务水平、业绩产能等方面均得到较大提升：一是网点零售队伍的产能得到充分释放，管理能力明显提高。网点转型后，晨夕会形式各岗位之间建立了有效的沟通
渠道，分工协作。同时，通过工具使用，对客户的了解更加全面、深入，进而实现对客户的有效管理和产能提升。而是员工的服务质量、营销能力和业务能力提升较快。随着网点转型工作的不断推进，员工的精神面貌发生了很大变化，营销潜力充分挖掘。一方面员工的营销意识有了很大提高，从以前的被动操作转变为当前的主动营销；另一方面大堂服务人员进一步关注营销的成功率，不断总结话术，强化情景演练，各岗位人员的营销潜力得以充分挖掘。三是通过网点转型对支行网均销售促动效果明显，特别是高流动性产品及担险类理财产品的销售在分行排名较前。截至一季度末信福年华卡开卡160张，折计开卡375张，完成率163%；香卡累计开卡80张，完成率114%；基金折计销售量566.67万元，分行排名第六；保险销售实现规模保费81万元，分行排名第三。
市场片区开发一季度重点工作是对优质商户POS机营销、周边社区维护及深挖掘。通过逐步完善片区开发工作的各项流程，使片区开发工作“有目标、有规划、有计划、有行动、有考核”，形成了一整套全面规范的片区开发工作流程。截至一季度末成功安装POS机具102台，举办社区活动三场，获取有效客户信息130份。
二、个贷业务稳步发展，定价水平不断上升，零售产品捆绑，从而加强个贷客户综合贡献度。
今年以来支行主要以个人住房按揭、个人消费贷款、个人循环授信、个人经营性贷款等信贷产品为主。在信贷规模不断趋紧的趋势下，不断提升贷款定价水平，同时业务方向也转变为积极发展贷款定
价水平较高的个人商用房按揭、个人经营性贷款及个人住房抵押贷款。通过个人消费贷款提高定价，为支行创造了一定的中间业务收入。 下一步，支行将进一步加强开展市场营销工作，立足市场，在稳定原有客户的基础上，开拓新的渠道，不断挖掘新客户来源，特别是近期分行推出的针对我行优质商户的POS流量贷、白金卡客户主动授信、个人经营性贷款等中信特有产品，对优质潜在客户进行有针对性的营销，在提高个贷定价水平的同时为零售储蓄存款贡献力量，以产品吸引客户，从而提升客户综合贡献度。
三、二季度零售银行工作思路
1、通过多种业务形式渗透，有效推动零售业务整体规模增长 一是以“两卡一金”撬动大众市场。根据分行2013年零售务虚会议精神，主要针对香卡、信福年华卡及出国金融业务，加快目标客户的提升，通过两卡的特色增值服务，利用分行有利资源，加强社区渠道挖掘，强化活动声势，有效提升目标客户参与度。出国金融业务继续加大宣传力度，加强与中介机构合作，加大费用投入，在二季度举办出国留学沙龙、出国留学座谈会等形式吸引大量有需求客户，从而获取客户资源。
二是努力挖掘业务发展的新渠道。利用分行大力推广POS机推出的各项优惠政策，积极开展营销活动。加强公私联动对公贷款客户、周边餐饮、商场、娱乐会所、服装店、酒店等场所积极开展营销，利用支行有效资源，大力发展POS业务，从而扩大支行目标客户群。
三是以理财为拉新抓手，增强网点销售产能的同时提升客户获取能力，带动储蓄和理财产品余额增长。重点加强担险类理财产品、高
流动性理财产品的销售，增加储蓄考核占比。
四是通过加强社区营销带动周边客户的新增。二季度社区营销的重点营销小区有：上东城、东华小区、省老年活动中心等。主要营销模式：报纸折页夹带、老年舞蹈队道具发放、驻点宣传等，配合分支行一系列的积分活动，加强信福年华卡的宣传力度。同时，注意改进社区营销的方式方法，强调前期策划，及后期反馈结果，让每一次社区营销活动的人员安排及营销目标都落到实处。
五是以个贷为抓手，通过交叉营销实现对目标客户、储蓄存款和管理资产指标的增长。支行个贷存量客户较多，将加大交叉营销力度，通过个人经营贷款产品拉动、HOME卡、POS流量贷款、贵宾客户主动授信提升个贷客户的综合贡献度，实现目标客户、储蓄存款和管理资产的有效增长。
四、工作中存在的不足
1、零售客户维护、提升有待加强
随着支行的发展，零售客户数量也在逐步增加，加强客户维护从而降低客户流失率是二季度工作的另一项重点。我们将总结经验，按照网点转型要求做好客户管理，每天结合数据分析，并正确配合工具使用，达成有效客户建档，把客户管理、维护工作做到实处。
2、加强业务产品培训，使客户经理产能需进一步提升
首先，由于零售银行部部分客户经理为新员工，存在客户基础薄弱、业务素质有限的情况，支行从二季度开始每周利用列会时间，由部门发起，对全行员工进行业务培训，从而提升员工业务素质。其次，按照网点转型要求支行以积分管理系统为主，进一步贯彻分行客户经
理考核制度，激励客户经理产能，提高客户经理素质。
3、加强零售团队内部管理和服务品质
支行通过细化分工、顺序管理的方式，进一步梳理了整个零售管理队伍，零售客户经理对工作职责和激励方案有了进一步认识，有效的调动了大家的工作积极性，提高团队的营销效率，在客户留存和客户挖掘上起到了一定的促进作用。
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