【www.dagaqi.com--国内理财】
如何成为一名优秀的理财经理
如何成为一名优秀的理财经理
许多人有志于加入这个金领行业——银行，而理财经理则是初入职场新人的不错选择。理财经理究竟是个什么样的工作，需要具备哪些素质，今后如何发展，本文将对这一岗位作简要介绍。
一、理财经理的生活
1.繁忙而充实
国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。
2.压力与机会
在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是
可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩游戏，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。
3.定位与越位
实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。
二、理财经理的基本素质
1.性格与品德
在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突，扭曲性格工作会让人感觉不到幸福，自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：第一是内向不喜欢与人交流的，理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；第二是心理承受能力差的，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，
许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力；第三是言辞夸张、好大喜功的人，理财是一份专业的工作，向客户介绍时需要足够的严谨，夸大性的言辞会误导客户的决策，进而带来难以估量的损失；第四是为达目的不择手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，这无可厚非，但如果为达目的不择手段，在理财这个岗位上不但害人，而且害已，有的理财经理为了业绩和收入，误导客户，给客户造成巨大损失，最终导致无法收拾的局面。
2.知识与技能
首先，不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景，实际上，任何专业背景的人都可以成为理财人员。有位花旗银行的高管，做理财经理出身，而他在做理财之前是名警察。跨专业、多专业，对理财经理日后的工作还会有不少帮助，在与客户沟通时，这些专业多少还会派上用场。
一般来说，理财经理在入职前和在本岗位工作时，业务培训会比较多，有的金融机构还会要求考取各种专业证照。只要认真学，专业知识这一课会很快补上。当然，随着日后职务的晋升，维护客户等级的提高，拥有扎实专业功底还是很必要的，不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。“非专业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心积累，多看书学习，专业知识会很快补上。
除了专业技能外，理财经理最好还要具备一项非专业技能，例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域，即使没有这些，在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助。要想与客户的关系更进一层，理财经理不仅要与客户谈专业，非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。
3.经验
理财经理的经验分为两个部分，一个部分是专业经验；另一部分是维护客户的经验。
专业经验非常重要，只要政策允许，理财经理应该参与市场的实际操作，而且要有所侧重。股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。多经历些市场波动是很有好处的：一来让理财经理能够更清晰地理解市场，更深刻地理解“风险”二字，别把自己当作是市场的赢家；二来是跟客户有更多的交流话题，因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流的；第三，拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。
客户维护经验更加重要，因为理财经理要跟形形色色的人打交道，要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的，需要理财经理在不断的磕碰和体会中，了解自己的性格特点，同时也识别和适应别人。无论今后在什么岗位，这项能力都很重要。在实际工作中，这一要求也太高，团队负责人一般会根据理财
经理的性格进行分工，例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性，而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。
三、如何成为一名理财经理
1.转岗。在银行内部会有许多转岗机会，一般来说，内部转岗都是从柜台人员转岗而来，这些人要参与考试选拔。这些做过客户服务和具体业务的人员更熟悉业务，转成理财经理是有一定优势的。当然也有客户经理业绩不好被降级成理财经理的。
2、社会招聘。在不“拼爹”的前提下，要成为银行的理财经理，是众多有志于从事银行业的年轻人较为容易的选择之一。想进入银行，从事大堂服务岗位、贷款辅助人员、信用卡营销人员相对比较简单，应聘或晋升成为理财经理也不算太难。
许多银行都愿意招聘有工作经验或者有金融从业经验的人来做理财经理。对那些没有金融机构工作经验的年轻人而言，在应聘银行之前，不妨先去证券公司或保险公司工作一段时间，把相关资格证书考下来，就会相对容易一些。
四、理财经理的职业发展
理财经理考试
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14{理财经理}.
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26{理财经理}.
27
28
29
30
31
32
33
34BBDDAAAABCCADCDBBCDADCCCDDCCBBACBD由于经济结构调整的需要，政府会从法律或政策上对银行业的我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括（）集合资金信托计划的发行主体是（）（）是代客境外理财产品的主要风险下列对不同理财产品的流动性论述不正确的是我行部分有股票投向的“天富”系列产品，在优、劣市场环境一般来说，长期人身险的缴费方式分为（）关于代理保险客户信息的事项，以下哪个行为是正确的（）客户甲于2010年5月1日购买凭证式国债20100203，金额为1000客户经理在打电话时，应当（）衡量债券持有人按自己的需要和市场状况灵活地转让债券的难以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇可行性研究是决定能否（）的重要依据。商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承基金份额总额不固定，而且可以再基金合同约定的时间和场所我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品2008年初，我行发现了首期美元理财产品，品牌为（）与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通下列对综合理财服务的理解，错误的选项是（）销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪下面关于贵金属定投业务，说法错误的是（）我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（）目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（）我行（）客户占整个客户群的比例较大（）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相下列对货币市场的特征的描述正确的是（）下列关于结构性理财计划的论述中，错误的是（）受托人违反规定，利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益关于个人理财以下说法不正确的有（）下列话术采取了最后时限法的是（）我国股票基金的认购费率一般在（）左右信托行为的发生必须由委托人和（）进行约定客户经理应该根据（）向客户推荐产品指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70CBDACADAADABBCBACAAACBDAACBCCDABDDA主要针对孩子日后受教育需要准备教育金所产生的保险需求是最经常使用也是最主要的洽谈地点是（）股票投资的收益不来自于（）期货交易每个合同的金额是（）某客户认购日日升100000份，日日升年化收益率为1.7%，持有尽力保全已积累的财富、厌恶风险，这样的理财特征通常属于（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是（）下列关于保险产品的论述正确的是（）外部营销风险是指由于（）带来的营销风险个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系关于投资组合理论，以下说法不正确的是（）以下哪个字样可以出现在代理保险产品的宣传资料上？陌生拜访的预期目标是（）（）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的按我国现行的监管规定，信托计划的委托人和（）必须为同一下列是关于市场利率和汇率变化对股票价格的影响的描述，其金苹果理财产品的投资范围主要为（）风险的金融市场随着财政部、中国人民银行组织的（）活动的开展，储蓄国债目前，（）负责财富系列理财产品的研发工作一般而言，投资者认购集合资金信托计划的最低投资额为（）示范网点模型的主要特点是（）按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为（选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周财富系列理财产品的最低认购起点不可能是（）客户认购信托计划，与信托公司签署的协议是（）下列四种投资工具中，风险最低的是（）新员工在工装尚未配发之前及实习期间，（）以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回要想准确的寻找到目标客户,首先就要了解客户（）我行的外币理财产品对于客户来讲，属于（）风险产品人民币理财宣传材料不包括（）财富债券系列销售文件不包括（）储债单账户单券种购买上限现为（）万元外汇期货买卖最少（）合同
72
73
74
75
76
77
78
79{理财经理}.
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97{理财经理}.
98
99
100
101
102
103
104
105
106CBCAADACBCAABCAACCBDDDBADBBDBDBCAC贵金属业务的产品投资标的金属一般不包括以下的哪一种（）保险费的支出应与自身的经济条件相适应，一般不超过年收入我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是（）货币市场基金的基金收益通常用（）表示道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于与客户接触时。（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄中国邮政储蓄银行全国统一客户服务中心电话（）客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密下列我行发售的理财产品中，客户不能在开放日随时赎回的是客户进行现货延期交收合约交易时，（）的交易制度或模式同通话结束后，应在客户挂电话（）挂掉电话。财富系列理财产品的特点不包括（）国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）证券市场线描述的是（）下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合（）按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息国债质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（）国债作质押货币市场是融资期限在（）的金融市场客户：我要先跟我爱人商量一下 客户经理：好，X先生，我理财经理应如实告知客户（）为了解客户当前和未来的需求，可通过与客户交谈、分析（）企业财产保险就是以缴付一定的保险费用支出，把财产损失的下列哪些因素带来的股票投资风险属于系统风险保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（客户经理选择目标客户首先要选择（）下列我行发售的理财产品中，客户投资相同期限的情况下，收财富系列理财产品的认购方式可以是（）超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承可行性研究是通过前期对市场、技术、风险等多方面的科学论电话约访的目的是争取（）在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境以下四项业务中，客户一般不能提取贵金属实物的是（0
108
109
110
111
112
113
114
115
116
117
118
119
120
121
122
123
124
125
126
127
128
129
130
131
132{理财经理}.
133CDACBCACDBCDBABCBBADDBCDBA培训记录不应当记载培训（）商业银行应当（）客户风险承受能力评估书（）信托的基本职能是（）按客户信息来源的不同，可以讲引见分为（0下面各项业务相对来说客户需承受的资金风险最高的是（）我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品对客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险穿着工装时，裤长以盖过鞋跟的（）为宜甲是一名公务员，未婚，有3年的股票投资经验，因担心在投资商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训目前，已成为我行标准的资产池产品，并能够对整个理财业务以下费用中，属于基金管理过程中发生的费用的是（）一般情况下，投资者利用（）保证金就可以买卖一个合同下列对资本市场的特征的描述的正确的是（）假设市场的无风险利率是1%，股票市场未来有三种状态：牛市理财产品宣传材料可以不在醒目位置提醒客户（）国债质押业务正式上线后，个人客户即可在（）进行申请并办客户经理的岗位工资实行（）中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键穿着工装时，衣长以盖过臀部的（）为宜以下（）是引起外部营销风险的经济因素大堂揽客的最主要的目的是（）结构性理财规划方案不包括（）以96.33元购买的面额为100元，息票率为3%的债券，三年后被以99元提前期权联储型理财计划的附加收益是银行支付的理财计划（）
A、产生有利影响B、产生不利影响C、产生正面影响D、不产生影响
A、企业债B、股票C、优先级基金D、固定收益类券商理财
A、银行B、基金公司C、证券公司D、信托公司
A、信用风险B、市场风险C、汇率风险D、A和B
A、活期存款的流动性B、债券的流动性一般低于C、外汇产品的流动性取决D、信托产品是为
A、CPPI保本策略B、左边策略C、骑乘策略D、右边策略
A、一次性缴费和分期B、当前缴费和延期缴费C、保险事故前缴费和事后D、规则缴费和不
A、未经客户授权，决B、本着为银行创收的原则C、倒卖客户信息D、为起到宣传作用，将
A、11129B、11119C、11180D、11102
A、保持严肃B、偶尔微笑C、始终保持微笑D、面无表情
A、偿还性B、收益性C、流动性D、安全性
A、位居前列B、较好C、主推D、收益较高
A、客户分类B、获取客户信息C、客户需求分析D、实施营销方案
A、4级B、3级C、5级D、6级
A、契约型基金B、公司型基金C、封闭式基金D、开放式基金
A、2007B、2008C、2009D、2010
A、汇聚宝B、储汇聚财C、汇得盈D、安享回报
A、电话B、信件C、短信D、拜访
A、综合理财服务中，B、与理财顾问服务相比，C、私人银行业务属于综合D、私人银行业务
A、告诉客户风险小，B、向客户介绍理财产品销C、了解客户风险承受能力D、确认客户抄录
A、贵金属定投业务相B、贵金属定投具有平摊投C、贵金属定投包括实物贵D、贵金属定投业
A、财富系列B、天富系列C、创富系列D、御享系列
A、证券投资基金B、衍生金融工具C、结构性存款D、浮动利率债券
A、中端B、高端C、中低端D、中高端
A、大堂经理B、渠道管理部经理C、产品经理D、客户经理
A、风险性低，收益高B、收益高，安全性也高C、流动性低，安全性也低D、风险性低，流
A、结构性理财计划的B、结构性理财计划需综合C、结构性理财计划的收益D、“量身定做”
A、委托人固有财产B、受益人固有财产C、信托财产D、受托人固有财产
A、个人理财业务服务B、个人理财业务是一般性C、个人理财业务主要侧重D、个人理财业务
A、早些办理就早些获B、您正好赶上我们的活动C、您是选择投基金A还是基D、这两个产品都
A、1%-1.5%B、0.5%-1%C、1%-2%D、2%-3%
A、保证人B、公证人C、受托人D、保管人
A、客户经理的任务B、客户的需求C、行长的指示D、客户的喜好
A、非保证收益理财计B、保证收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、非保本浮动收
理财经理竞聘演讲稿
篇一：理财经理竞聘演讲词
理财经理竞聘演讲词
尊敬的各位领导，评审员：
大家好！我是来自##支行的##，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。
我今年28岁，2003年毕业于**省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。后转至**区移动公司担任客户经理。今年3月份回到交行春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。 下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。
二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色的做好这项工作。
三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。
如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。
2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。
3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。
4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。篇二：理财经理竞聘稿
机车路支行理财经理竞聘稿
各位领导，各位同事：
大家上午好！
首先感谢行领导给我这次展示自己，提升自己的机会！我会珍惜这次机会，充分学习好的，
总结经验，已达到提升自我的目的。
我叫##，今年##岁，毕业于##########，先后在2011年做太平路支行柜员岗位，后在2012年做##支行理财经理岗位，，现任##支行理财经理一职，我竞聘的岗位是机车路支行理财经理。 自参加工作以来，在领导和同事的帮助下，我始终坚持在工作中不断学习，在学习中，不断提高信念，较好的完成了各阶段各岗位的任务，得到了领导和同事们的肯定，在去年被评为支行先进个人。
竞聘##支行理财经理，我认为我有以下三方面的优势：
首先，我对##支行现有及周边用户非常了解，并在过去的一年里，积攒了许多自己的忠实用户，我们每天都会面对许多形形色色的客户，我可以做到，针对不同的用户，用不同销售方法服务于客户，满意与客户，并最终以销售出产品为目的。做到以客户为中心，把最好的产品销售给最合适的人。从而也赢得了一些用户对我的信任及认可。为支行更好的创造了效益。 其次，做为理财经理的所必备的知识和销售技能方面，我能对我支行现有的产品及特点为用户做到充分的讲解，并根据用户的需求做到合理的搭配。随着利率市场化，用户选择的产品越来越多，作为理财经理，我们能做的就是了解我们的产品，把我们的产品让更多的人认可。反之，如果对支行的产品及销售技能不熟练，就会流失一部分用户，从而也导致我们流失他周边的人。为了更好的树立我们邮储的品牌，创造口碑营销，我相信我能做的更好。
最后，作为理财经理应取得的资格证书，我已在过去的一年里先后取得。虽然这些证书代表不了什么，但是这些证书背后，是有多少本专业书籍在后面支撑。随着时代的发展，我们必须用知识来填补我们与时代落下的空隙，我能做到不断的充实自己，与时俱进，为支行创造更好的效益，为用户做的更合理的资产分配。从而达到共赢。
再次感谢行领导给我这次机会，如果荣幸还能任职本岗位，我会更加努力做好我的本职工作，做好连通用户与支行的枢纽，更好的为邮储银行贡献自己的力量。篇三：竞聘银行理财经理竞聘演讲
银行理财经理竞聘演讲
大家好！我是来自##支行的##，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。
我今年28岁，2000年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。2003年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。
二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。
三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。
理财经理营销技巧
理财经理岗位说明
理财经理岗位说明书
理财经理管理办法(试行)
理财经理管理办法（试行）
一、理财经理
理财经理为公司常设业务岗位。职级由高到低依次为：首席理财经理、资深理财经理、高级理财经理、理财经理、理财经理助理。理财经理每个职级按薪酬由高到低分为一级、二级。
二、理财经理职能
理财经理以理财销售和新增资产为主要工作目标，负责理财业务开展、理财业务客户开发和维护等工作。其主要部门职能如下：
通过网络和直销等形式销售金融产品（金融产品包括内部与外部金融产品），培养建设营业部理财经理团队和经纪人团队，培育和拓展营销渠道； 三、理财经理岗位职责
理财经理在合规执业的前提下，以客户适当性原则开展营销和服务工作，金融产品销售，为客户提供专业化理财服务，客户维护与服务；重点是非现场客户服务，经纪人的开发培育、销售渠道的开发和培育，网上和网下的理财活动组织的推动。
四、理财经理收入构成
理财经理月度收入=基本工资+绩效工资+级别工资+业绩提成+季度绩效奖励（或有）+其他
其中： 1、工资
理财经理按其职级以公司人力资源相应职级工资标准确定其职级工资。职级工资分为基本工资与绩效工资。
（1）、基本工资：员工职级工资50%，按日常考核情况发放； （2）、绩效工资：员工职级工资50%，与月度考核挂钩；
3、业绩提成：包括理财产品销售提成。与月度考核挂钩。以年化收益率10%以上的产品，按销售额的1%计提，10%以下的产品，按销售额的0.5%计提，期限12个月的产品为标准产品资产。证券资产以交易量产生的净佣金的10%计提。
4、季度绩效奖励（或有）：公司每季度为奖励业绩突出的营业部和员工发放的绩效奖励，具体金额以公司核定为准。
5、其他：公司发放的专员岗位津贴、午餐费、包烧费、防暑降温费等其他收入（入司一年以上）。 五、绩效考核
理财经理绩效考核以合规执业和客户适当性服务为前提，以收入为核心，兼顾促进员工业务能力提升，以适应行业创新与转型。理财经理考核分为开发考核、服务考核、创新业务考核和合规考核，自主考核。 1、考核办法
考核考核员工销售新增理财产品资产 任务指标
理财产品月度任务指标设定原则：哈尔滨、大庆、齐市地区为基准，其他地区
营业部按基准乘以地区系数设定。
各地区系数：省内地级市1；北京、上海、深圳2；省会1.5。
（1）当月员工新增的信托、集合资产管理计划、非通道的定向资产管理计划、承诺交易倍数的基金、优先级私募、以及其他固定期限、固定收益的类信托产品计入产品资产考核。
（2）不同产品折算原则如下。
以年化收益率12%，期限12个月的产品为标准产品资产，1:2计入产品资产，其他产品按收益率与期限按标准产品折算计入产品资产。（具体比例以公司销售通知为准）
六、 聘用、辞退与职级管理
1、理财经理入职条件与职级标准
营业部理财经理入职条件与职级标准：全日制大专以上学历，保有标准理财产品100万，有银行保险证券等从业经历的可适当放宽。
2、试用期员工转正
新进员工试用期月均绩效考核分数70分以上，并且营业部总经理绩效评价合格方可聘用。
3、 晋级、保级、降级的职级及薪酬调整
理财经理按职级由低到高逐级晋级，原则上不可跨级晋级。
营业部理财经理序列员工满足以下理财资产保有量条件，可实施晋级、保级、
4、淘汰辞退 （1）业绩淘汰条件：
符合以下条件其一，即可进入人员淘汰程序：
理财经理助理二级连续2个季度理财资产保有量低于100万。 （2）、业绩退出缓冲期：
符合业绩淘汰标准的员工，给予三个月的缓冲期，在三个月期限内达到以下业绩标准即理财资产保有量达到100万，即恢复理财经理助理二级职级使用。
（3）、其他淘汰条件：
员工任职期间出现重大工作失误与不合规行为，导致公司或营业部面临合规风险或经济损失，公司认定其不符合任职要求，可予以淘汰辞退。 七、附则
本办法自下发日起执行，公司前期下发文件与本文件相左之处以本文件为准。
信盈财富 二零一五年四月十四日
【公司介绍】
江海证券有限公司是经中国证券监督管理委员会批准设立的具有证券经纪、证券自营业务、开放式基金代销、证券投资咨询、证券承销资格的国有控股证券公司。本信息来源于百姓网baixing.com
公司成立于2003年12月，是黑龙江省内唯一一家国有控股证券公司，历经短短七年发展，公司净资本已从1亿元跃升至20亿元，管理资产达近500亿元，2008年7月，江海证券经证监会评定为B类BBB级券商，已经跻身行业前列。
公司营业网点40余家，遍布北京、上海、深圳、厦门、大连、沈阳及黑龙江省内哈尔滨、齐齐哈尔、牡丹江、佳木斯、大庆、伊春、绥化、鸡西、绥芬河、鹤岗、黑河、七台河、双鸭山等各大城市。公司现已在北京设立投行中心，在上海建立研发中心，各项业务将得到迅猛发展。 为推动公司业务全面发展，现公开招聘以下人员，公司将提供行业内极具竞争力的薪资待遇及广阔的职业发展空间。
锦龙点睛投顾产品
“锦龙点睛投顾”系列产品是江海证券推出的资讯与服务，以“简化客户投资生活、促进客户资产长期增值”为理念，以江海证券强大的研发团队作为专业后盾，结合营业部专业的理财经理与分析师团队优质服务，为股票、债券、基金、新股申购等不同风险偏好的客户提供适当性服务。双鸭山营业部投资顾问团队营业部总经理彭世伟先生所推出的智赢周周赢投顾产品在2015年1月1日至今已经获得40%的收益，投资顾问：刘德方 投资顾问：张南 投资顾问：陈双宇，所推出的投顾产品均达到预期收益。 职业规划
1、专业系统的培训以及持续的后续提升训练，帮助您实现职业规划；2、从基层做起，通过实战的锻炼和检验，不断提升自身能力，并以此为起点，为今后的职业成长夯实基础，迎接广阔的职业发展空间；
3、优秀人才将有机会通过公平竞争随时走上各类管理岗位。
招聘地域：宝清县 友谊县 饶河县 集贤县 红兴隆管理局 五九七 等双鸭山辖区内各个县区
招聘职位：证券经纪人（适合有稳定工作，但不满足现在收入的有识之士）职位描述： 与公司签订委托代理合同，从事客户开发与服务工作。应聘条件：1、高中以上学历，年龄不限。 2、对证券行业和营销工作有浓厚兴趣，善于人际沟通，具有一定的客户资源、社会关系者优先。薪金待遇：月薪10000元以上（提成比例高，相比同行业高出20%）
联系我们
联系电话：xxxxx，联系人：xxx
虚位以待、共同成长！
文档为doc格式