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银行保险客户经理管理办法(试行版) - 副本
中国人寿保险股份有限公司内蒙古分公司
银行保险客户经理管理办法
（试行版）
第一章 总则 ...................................... 2
第二章 管理架构 .................................. 3
第三章 人员管理 .................................. 3
第四章 职级与职责 ................................ 5
第五章 委托报酬 .................................. 9
第六章 考核 ..................................... 15
第七章 附则 ..................................... 21
第一章 总则
第一条 为适应新形势下中国人寿保险股份有限公司内
蒙古分公司（以下简称“公司”）银行保险业务的持续健康发展，进一步统一和规范公司客户经理队伍管理，按照总公司《客户经理管理办法（2014）》的精神，根据《中华人民共和国保险法》、《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和相关制度规范，特制订《中国人寿保险股份有限公司内蒙古分公司银行保险客户经理管理办法（试行版）》（以下简称“本《办法》”）。
第二条 本《办法》所称“银行保险业务”是指通过与本
公司签订《保险代理协议》的银行、邮政等金融机构代理销售的保险业务，以及由客户经理直接销售的保险业务。
第三条 本《办法》所称“客户经理”是指符合公司客户
经理从业资格条件，在公司授权范围内，专门从事银行保险业务销售管理和直接销售等工作的人员。
第四条 本《办法》所称“职级”是指客户经理达到公司
规定的委托代理标准时所对应的级别。本《办法》所称“职责”是指客户经理达到一定级别所应履行的义务。本《办法》中相关用语简称如下：“职级评估和认定”简称为“考核”，“职级提升”简称为“晋升”，“职级下降”简称为“降级”。
第五条 本《办法》适用于与公司签订代理制合同的客户
经理。
第六条 客户经理从事的一切业务活动必须遵守国家的
法律法规和公司的相关规定。
第七条 本《办法》和相关内容均不直接或间接构成公司
与客户经理之间存在劳动合同关系或劳动关系的依据。
第二章 管理架构
第八条 各级分、支公司设立的银行保险部，为客户经理
管理工作的职能部门，接受上级公司银行保险部的指导监督。
第九条 城区专营单位或旗县（区）支公司（以下简称“经
营单位”）为客户经理管理的基本单位，下设若干客户经理团队，由客户经理中的主管系列人员履行管理职责。
第三章 人员管理
第十条 招募原则
客户经理招募应以网点维护、业务发展和团队建设的需
要为基础。客户经理人力规模应与当地市场状况、网点资源以及公司管理水平相匹配。经营单位的招募结果须报盟市级分公司银行保险部审批。{保险客户经理}.
第十一条 客户经理的主要招募方式
（一）经营单位向社会进行统一的公开招募。
（二）现有客户经理推荐，由经营单位按相关规定进行
审核和招募。{保险客户经理}.
第十二条 客户经理签约的基本条件
（一）年龄在22周岁（含）－50周岁（含）。
（二）原则上具有大专及以上学历或同等学历。
（三）持有《保险销售从业人员资格证书》。
（四）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力。{保险客户经理}.
（五）具有一定的金融、保险知识，获得公司或行业认可的专业资格者优先。
（六）特别优秀者可适当放宽条件。
第十三条 具有下列情形之一者不得签约：
（一）有不良嗜好或犯罪记录。
（二）从业期间有不良记录、不道德从业行为或因违反相关管理规定被银行、保险公司或其他单位解除劳动关系或代理关系。
（三）曾被吊销《保险销售从业人员资格证书》。
第十四条 客户经理出现下列情形之一者，公司有权与
其解除代理合同：
（一）在合同期内未达考核要求，按考核规定予以解除合同的；
（二）按照公司《销售人员违规行为处理规定》达到解除代理合同条件的。
（三）不履行保险代理合同义务或违反保险代理合同规定的。如造成损失，应当承担相关责任。
（四）违反法律法规、执业纪律及公司有关规章制度的。
（五）被监管机构吊销《保险销售从业人员资格证书》或《保险销售从业人员执业证书》的。
第十五条 客户经理签约、解约事项及流程详见附件1。 第十六条 因违反公司行为规范而被解约的客户经理一
律不得重新签约。
第十七条 解约后重新签约的客户经理，其一切权益自
新合同生效日起重新计算。{保险客户经理}.
第四章 职级与职责
第十八条 客户经理分为业务系列、主管系列
（一） 业务系列：包括见习客户经理、初级客户经理、 中级客户经理、高级客户经理。各职级之间不存在隶属关系。
（二）主管系列：包括客户经理初级主管、客户经理中级主管、客户经理高级主管。各职级之间不存在隶属关系。
第十九条 职级确定
新签约的客户经理原则上初定职级为本系列中最低职级。招募具有丰富经验和良好业绩的客户经理，经经营单位申请，盟市级分公司银行保险部审核、盟市级分公司分管总
银行保险客户经理的职责
银行保险客户经理的职责：
1、协助主管进行银行网点业务关系的维护。
2、培训银行相关人员并帮助其进行保险销售
3、对银行客户直接进行保险产品的销售，确保销售任务的完成为银行网点提供各项基础培训、宣传、竞赛推进等工作。推动保险产品在银行的代理销售工作；所辖银行网点的日常沟通与维护；对所辖业务区内的银行各层级人员进行业务培训与辅导；客户保全及售后服务工作。
保险公司客户经理工作总结
银保客户经理先进事迹
保险公司营销人员个人先进事迹材料—个人事迹
XX同志，女，XX有限公司XX中心支公司客户经理,2014年进入XX有限公司工作。2014年度达成910.52万255件，邓州支行10网点全部出单。XX经理全身心投入到保险工作中，兢兢业业，XX经理充分体现出对保险事业的热爱和高度的责任心，近一年来取得了良好的业绩。XX经理虽然加入农银人寿时间不长，但是她却深深地领悟到，XX是责任与爱心的传承，它具有挑战性，能使人充满激情，更塑造自信心。在提供给他人合理意见，对生命和健康作出保障同时，实现财富的递增；在实现人生价值的同时，亦可结交天下的善缘。赵明经理曾说：“只要农银需要我的力量,我就愿意成为一名农银的传播者。把保障传播给客户，把责任传播给客户，把爱心传播给客户”。赵明经理用她真实的行动，证明了农银的价值和保险给客户带来的益处。并荣获XX中支2014年月度、季度、年度冠军。
一、以专业的素质提供优质服务
保险要营销成功，关键在于“服务”——售前服务与售后服务。客户买保险是买保障，更是买服务。XX经理在与客户接触的第一面开始，积极的对客户进行理财规划，针对客户需求的保障内容进行介绍，XX经理对每一个保障方案的设计、制作都认认真真，直至保险单签发和送达都做到一丝不苟，XX经理对客户的服务是无微不至，而这些服务也体现了XX经理较强的专业素质和细心的工作作风。
XX经理经常在营业室驻点，由于在工作、生活中的交集，农行营业部的理财经理对XX经理非常的信任，经常主动将有意向购买理财产品的客户介绍给赵明经理，曾有一位客户由于对保险不熟悉、不认真，拒绝购买XX的保险。赵明经理没有因为他抵触的态度而放弃对客户保障的传播，XX经理通过一个个真实
的故事、通过专业的知识，帮助客户进行分析、淳淳善诱，最后客户不但购买了农银的产品，金额还高达34万元。通过这件事农行营业厅的理财经理及柜员对XX经理厚实的专业知识、理念、服务更是赞叹不已。
冰冻三尺，非一日之寒，事业的发展凝聚了点滴汗水。一年来，XX经理从一个略懂保险理念的外行人，逐渐成为一名农银人寿南阳中支的业务骨干，这源于她对保险的深刻了解，并将农银作为长期事业在用心地经营。这缘于公司对她的培养，也缘于她自身不懈的努力。
二、以人格的力量、浓厚的爱心赢得网点的支持
XX经理经常说客户是最宝贵的资源，网点的支持是赢得客户的基础。而赢得网点支持的前提是不把业务放在第一位，而是把服务网点放在第一位；不把自己的利益放在第一位，而是把网点的整体利益放在第一位。只有时刻把网点、客户放在心上，竭力为网点、客户提供最周到的服务，才能不断创造新的价值。
XX经理一个人维护了邓州10个农行网点，每个网点的距离不同，有些网点由于路程30余公里，XX从来任劳任怨从无微词。赵明经理为了能在有限的时间内，让XX事业做到最大、最好，经常占用星期六、星期天时间去工作。她牺牲了陪伴家人的时间，她熟知每一个网点里的每一位工作人员，与他们成为最知心的朋友；她牺牲了自己享受的时间，她记录了每一位客户的生日，定时奉上贺卡或电话祝福。这样的她，拥有着家人的理解、支持，她经常说，家人、工作中的伙伴是她从事保险强有力后盾。赵明经理在浓厚的爱的支持下，坚守诚信经营的理念，她认为诚信是保险从业人员最基本的职业道德，与时俱进紧跟保监会行业
协会的政策方针，让客户认可保险、了解保险，让他们切实感受到保险的重要性。{保险客户经理}.
三、以诚立信，提供个性化服务
做好保险首先要学会做人，而做人首要的是诚信。所谓诚于人必先己诚，信于人必先己信，就是这个道理。一年来，XX经理坚持以诚待人，取信于人，在
工作中她始终坚持保险从业人员业务守则，以高质量的诚信服务嬴得客户的信任。不论是大额保险的客户，还是零散的客户，不论是路远的客户还是路近的大客户，她都能一视同仁。XX经理在与客户的接触和沟通中，始终遵循最大诚信原则，从不误导客户，让客户明明白白的消费。由于她的努力，从没有发生过一起客户投诉事件。
现代意义上的优质服务也就是个性化服务。XX经理在个性化服务上狠下工夫，争取“量体裁衣”，为客户提供最适合其特点的服务。平时工作再忙，总是耐心细致地为客户解答疑难，认真负责地为客户解决问题，并经常主动上门征求意见，回访客户，以便及时了解情况，及时为客户做出满意的处理。XX经理通过娴熟的专业技能、浓厚的爱心、以诚立信的工作风格树立了一个优秀的保险人形象。她更将用高度的热情，怀着感恩的心去勤奋工作，不断开拓新的领域，迎接更美好未来。
银行保险客户经理如何与银行人员沟通
保险公司客户经理管理
沙坪坝支行保险合作规范办法
为了规范与保险公司的合作，严防法律风险，支行个人金融部根据与保险公司以及自身情况，建议采取以下方式与保险公司开展银保合作关系。
1、由银行自己员工开展保险销售。
所有网点撤除银保客户经理，由本行员工承担营销任务，保险公司只负责我行员工的培训合。
优点：规范对员工和保险公司的管理，杜绝小帐，可保证宣传和销售地有序开展。
缺点：业绩下降。
2、网点只与一家保险公司合作。
支行每个网点只确定一家合作保险公司开展宣传、销售和培训。
优点：网点便于管理和规范营销行为，可在一定程度上杜绝小帐。
缺点：由一家公司独立经营无竞争，不利于业绩的提升。而且不能完全杜绝小帐和不规范的宣传。
3、采取目前的销售方式，但要改变目前考核方式
按照目前了解保险公司反点比例，强行上收纳入分行大帐，再以工资或挂钩的方式返还网点，网点必须提前上报保险手续费的分配方案，将手续费在网点阳光公平分配。
优点：业绩销售不受影响，又能规范银行员工和保险客户经
理的销售行为。
缺点：为了自己公司业绩的提升，难于完全杜绝银保客户经理与我行员工的密切接触和较片面的宣传。
沙支行个金部
20100509
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